terça-feira, 15 de setembro de 2020

Aporte Mensal Setembro/2020

Olá a todos!

Ontem transferi R$ 1.000,00 para corretora, demorei um pouco mais para realizar o aporte este mês porque, conforme comentado no post anterior, estou gastando com manutenção do carro, este ano tive várias manutenções já feitas, e já estou achando que está virando tendência, cada pouco uma coisa nova, o orçamento pra trocar 2 amortecedores passou de R$ 2.000,00, estou pensando que demorei demais pra trocar de carro, pra piorar, a FIPE dele caiu uns R$ 5.000,00 do ano passado para este, então fiz uma soma dos gastos do período, considerando a desvalorização, em 1 ano passou de 10 mil reais.

Minha dúvida agora é a seguinte: será que eu sigo com esse carro, ano 2012, gastando com manutenção, mas pelo menos conheço bem ele e sei que está tudo em ordem, ou troco por um carro mais novo que vai "teoricamente" me dar menos gastos com manutenção, mas provavelmente terá desvalorização maior? 

Qual caminho seguir?...

Minha vontade atual é trocar, pegar um carro mais novo, mais econômico dessa vez, só que para isso vou ter que gastar a reserva de emergência e talvez ainda resgatar uma parte dos investimentos, dependendo do valor do carro a ser comprado.

Bom, voltando para o assunto principal, o aporte foi para Fundos Imobiliários, ontem comprei 6 cotas de BRCR11 pelo preço de R$ 91,00 cada, e hoje 3 cotas de HGRE11, por R$ 154,59. Com isso a carteira de FIIs agora ficou assim:

Do site Funds Explorer

Minha Planilha de Balanceamento

Aproveitar pra comentar que minha intenção inicial era ter comprado hoje HGRU11, mas a cota está R$ 133,00, e está em andamento a nova emissão de cotas por R$ 123,37, talvez vou entrar na emissão, vou receber direito de subscrição de 1 cota, talvez até faça a flipagem.

Link Prospecto 4ª Emissão HGRU11: https://fnet.bmfbovespa.com.br/fnet/publico/exibirDocumento?id=115735&flnk

Se mais alguém tiver interesse nesse FII, HGRU11, eu gostei dele, apesar de ter poucos inquilinos, nessa crise ele foi bem, mercados não fecharam, escolas sim, mas ainda assim, continuam usando... 

Até o futuro!

segunda-feira, 31 de agosto de 2020

Rentabilidade de Agosto

Olá!

Neste último dia de agosto mercados em baixa, da minha carteira só ENBR3 e FLRY3 positivas, mas vamos as planilhas pra verificar o resultado consolidado do mês. Os resultados da EDP foram bons nesse segundo trimestre, quando fiz o post anterior ainda não tinham divulgado, mas veio bem superior ao mesmo período do ano passado.

Na parte das ações a queda foi de quase 3% neste mês, e nos FIIs caiu menos, e renda fixa bem baixinha... somando tudo o resultado foi esse de -1,13% em Agosto. Particularmente eu estava achando a recuperação do mercado muito rápida, agora que saíram os resultados do segundo trimestre e o vírus está longe de acabar, eu acho que o pessoal está entendendo melhor a situação. Outro fator que me preocupa um pouco é a parte política, governo Bolsonaro começou gostar das medidas populistas, espero que não passem o tal teto dos gastos.

Na parte das finanças pessoais, meu carro ontem começou fazer um barulho estranho, provavelmente vem mais despesas não previstas por aí, eu já gastei um monte com o carro esse ano, mas é a vida. Vou esperar pra ver o resultado da brincadeira dessa vez antes de fazer o próximo aporte.

Até o futuro!

quinta-feira, 20 de agosto de 2020

Lucro Líquido das Ações no 2º Trimestre de 2020

 Olá!

Tirei um tempo pra escrever comentários sobre os resultados das empresas que tenho ações na carteira, principalmente deste segundo trimestre, que é o que eu estava aguardando pra ver o impacto do COVID nos resultados, e tive algumas surpresas positivas até, só a EDP que ainda não divulgou, mas tranquilo, setor elétrico não teve muito impacto.

Eu marquei em azul os resultados que julguei mais positivos, laranja um caso a parte, e vermelho os ruins demais, mas vamos aos comentários.

1. Ambev

A Ambev segue com resultados sofríveis. Pelo menos conseguiu lucrar um pouco mais que no primeiro trimestre, mas praticamente a metade do que no mesmo período do ano anterior. Acho que isso é efeito das microcervejarias, cervejas artesanais e puro malte que se tornaram muito populares nos últimos tempos. Apesar disso, no meu último aporte comprei ações dela, e agora é minha maior posição.

2. B3

A nossa bolsa teve resultados excelentes esse ano, apesar das medidas controversas de taxar dividendos e isentar algumas outras coisas, no geral esse sobe e desce maluco é bom pra ela, é o que chamam de "antifrágil", termo na moda atualmente. Também fez parte do meu último aporte, apesar do P/L alto.

3. Grazziotin

Essa aqui sempre me deixa feliz, mesmo com as lojas fechadas aumentou o lucro. Eu estava bem preocupado com ela, até enviei um email para o RI da empresa pra saber quando iriam retomar as atividades, mas no final o resultado foi muito bom, quase o dobro do trimestre anterior e um pouco mais que no mesmo período do ano anterior, foi quase como se nem tivesse fechado as lojas.

4. Copasa

Setor tranquilo, empresa teve lucro maior que mesmo período do ano anterior, sem grandes novidades.

5. Engie

Outro setor tranquilo, mas essa empresa também me trouxe alegria nesse trimestre, teve aumento do lucro líquido, o maior dos últimos 6 trimestres, está indo muito bem.

6. EDP Energias do Brasil

A EDP ainda não divulgou, vai divulgar dia 28/08, mas não espero grandes novidades dela, deve vir mesma coisa ou um pouco mais que ano passado.

7. Equatorial

A Equatorial é holding do setor elétrico que mais me agradou, e também conseguiu aumentar os lucros no comparativo com mesmo trimestre do ano anterior, pena que não investi nela alguns anos atrás.

8. Fleury

O setor de medicina sofreu com os cancelamentos de consultas, os hospitais ficaram praticamente dedicados pra atender casos de COVID, e tudo que não era urgente foi cancelado, então muitos exames deixaram de ser feitos o que impactou negativamente nos resultados da empresa. O resultado foi muito pior do que eu imaginava, empresa teve um baita prejuízo no trimestre.

9. Grendene

A Grendene também me deixou triste, com a queda da SELIC, aquele monte de dinheiro em caixa não rende mais quase nada, e com as lojas fechadas, a empresa não vendeu e amargou um enorme prejuízo. Parece que agora resolveram investir em vendas online, antes tarde do que nunca. Vou ficar de olho nela, queria fazer um aporte mas desse jeito a gestão está me deixando muito triste, manterei em banho maria essa empresa por mais alguns trimestres.

10. Hypera

A Hypera se deu bem com esse monte de Fake News e médico querendo vender receita de remédio pra vermes pra tratar Covid, as farmácias lucraram muito com o pânico da população, o que tinha em estoque de vitamina C, suplemento e remédio pra gripe foi tudo. Como resultado, empresa faturou muito nessa crise e o lucro aumentou 17% em relação ao mesmo período do ano anterior.

11. Itaúsa

A Itaúsa é uma boa empresa, nessa crise resolveu doar seu lucro para combater o vírus, o lucro foi  menor por causa disso e também porque os bancos não puderam distribuir os lucros, sendo que a receita da Itaúsa vem dos dividendos do Itaú, então somando tudo, o resultado foi esse que coloquei em laranja na figura acima.

12. Lojas Renner

As lojas Renner sofreram muito com o fechamento das lojas, quase que tiveram prejuízo, o lucro caiu de 513 pra 10, que susto hein. Aparentemente o segundo trimestre sempre é o pior da empresa, e esse ano foi especial, está desculpada.

13. M Dias Branco

Setor de alimentos, minha expectativa é que não sofresse muito, e na prática até se deu bem, o pessoal acho que ficou com medo que mercado ia fechar (eu fiquei) e fez estoque de bolacha em casa, eu estoquei cerveja mesmo. Resultado Bom pra empresa, aumentou lucros. Não sei se ela teve que fechar fábricas, não acompanhei muito as notícias dela, mas se fechou isso pode prejudicar ela para os próximos trimestres.

14. Porto Seguro

Essa também teve bom resultado com a crise, como o pessoal teve que ficar em casa, diminuiu muito os acidentes de trânsito, então é menos sinistro pra seguradora cobrir. Talvez no futuro a queda do PIB, desemprego etc possa prejudicar a empresa, já que seguro não é um gasto essencial, pelo menos eu não acho... enfim, nesse cenário quase todas empresas vão sofrer.

15. Sanepar

Setor de saneamento, igual a Copasa, resultados dentro do esperado, gostei bastante do setor, bem resiliente a crises.

16. Weg

E a nossa querida Weg, essa do P/L nas alturas, só fiz uma comprinha dela até hoje, e segue subindo forte desde então. Ela se beneficiou da alta do dólar principalmente, mas é uma empresa muito boa, parece que estava fabricando até respiradores pra tratar os doentes do COVID, mas não ouvi mais nada ultimamente, espero que o governo compre porque aqui na minha região só tem 1 vaga na UTI e agora que começou a aumentar os casos.


Bom pessoal, no geral acho que a carteira tem tido bons resultados, apenas 2 empresas no vermelho durante essa crise do Covid, vou aguardar pra ver como vai o resultado até o final do ano.

Até o futuro!

 

sexta-feira, 14 de agosto de 2020

Aporte de Renda Extra e Assuntos Aleatórios

 Olá!

Transferi hoje R$ 1.000,00 para conta da Clear e R$ 1.500,00 para conta da XP, somando com o aporte de 500 que fiz estes dias, este mês vai fechar em R$ 3.000,00 aportados. Esse dinheiro veio principalmente de renda extra e também devido a redução de gastos domésticos.

Eu recebi 12 MXRF12, que são direitos de subscrição de MXRF11, resolvi entrar nessa já que o valor do mercado hoje ainda está mais alto que o valor da subscrição, e pelo visto acho que não vai cair mais.

O prazo para receber os direitos de subscrição era no dia 3, então após esse dia o pessoal vendeu as cotas no mercado para recomprar mais barato na Oferta, eu devia ter feito isso também, mas não estou acompanhando o mercado tanto quando deveria, já comentei isso por aí, estou evitando passar o dia olhando cotação.

Feita a subscrição preciso deixar esse saldo de R$ 123,36 na conta da XP no dia 21/08. E o que fazer com o restante do aporte da XP? Em torno de R$ 1.464,00 é o que posso investir mantendo o saldo da subscrição, resolvi aportar quase tudo no tesouro direto, porque o investimento em renda variável está passando muito dos 50% planejados.

Olhando as opções, resolvi aportar no IPCA+ 2035, comprei 0,72 títulos no total de R$ 1.383,91. 3,77% é uma taxa baixa se for analisar, mas é um ganho acima da inflação, acho razoável, e já tenho muito no tesouro SELIC, que atualmente rende praticamente zero.

Interessante olhar o gráfico do preço do título, teve uma queda tremenda em março, eu devia ter aportado nessa época, mas acho que não tinha grana... recuperou tudo até julho e deu uma quedinha nos últimos dias, bem volátil essa minha renda fixa, esse título em especial é praticamente um FII de tijolo.

Preço do Tesouro IPCA+ 2035

Na parte das ações, fui pra minha planilha de balanceamento, minhas menores posições são B3, Ambev e Grendene atualmente, B3 é que tem tido melhores resultados, mas o P/L dela me assusta um pouco.

Eu comprei 1 ação da B3 a mais de 1 ano a R$ 42,93, acho que mesmo com esse preço alto em relação ao lucro, chegou a hora de comprar um pouco mais, então comprei 8 B3SA3F pelo preço de 60,71 cada, total R$ 485,68 sem contar taxas. Pra não entrar com todo aporte nesse ativo, comprei também Ambev, e deixei a Grendene de lado por mais uns dias. Apesar dos resultados ruins, pelo menos Ambev ainda é lucrativa, a Grendene teve um trimestre muito ruim, prejuízo entregou todo lucro do primeiro trimestre e mais um pouco.

Meu preço médio em Ambev era R$ 19,25, com essa compra a R$ 13,20, o preço médio caiu para aproximadamente R$ 14,37, o que ainda me deixa no vermelho pelo preço atual. Esse ativo vem sofrendo muito com a concorrência, ao que parece, mas ainda acredito nela. Com esse aporte Ambev se tornou minha maior posição nas ações.

Aproveitando o post, o site Funds Explorer lançou uma opção de acompanhar a carteira de FIIs ou então criar diversas carteiras só pra estudos, eu lancei minhas compras lá e achei bem interessante o trabalho deles, te mostra os dividendos recebidos, preço médio, evolução... bem parecido com o site meus dividendos mas tem algumas coisas a mais, como te dizer quando metros quadrados você possui, achei bem legal, segue alguns prints do sistema deles.



O que eu mais gostei foi do gráfico dos dividendos, saudades do BBPO11, SAAG11 acho que sai na hora certa, XPCM11 foi prego total.

Artigo de hoje foi meio longo, tive que pensar bastante sobre o que fazer com esse novo aporte, mas no final praticamente segui o que a planilha mandou.

Abraços!





quarta-feira, 5 de agosto de 2020

Aporte Mensal - ENBR3

Olá a todos!

Hoje fiz o aporte mensal, decidi comprar EDP Energias do Brasil, seguindo minha planilha de balanceamento, e também a minha regra de simplificar e comprar apenas 1 ativo por vez, comprei R$ 500,00 de ENBR3, que deu 28 ações ao preço de R$ 17,82.

Esse ativo estava com preço abaixo do meu preço médio, a empresa não teve resultados tão positivos nos últimos trimestres, sendo que o volume distribuído diminuiu, efeitos do covid, pra mim a empresa está hoje mais atraente do que na primeira vez que comprei, em dezembro do ano passado.


A cotação da empresa segue lateral a um bom tempo, fui conferir a curva de lucro também está dessa forma, então, temos que aguardar o lucro da empresa crescer para cotação subir junto, espero que nos próximos anos isso aconteça, estou com 16 empresas na carteira, deve demorar um bom tempo para aportar nela de novo.

Até o futuro!


sábado, 1 de agosto de 2020

Rentabilidade de Julho, que SUSTO!

Olá a todos, mais um mês passou voando!!

Parece que depois da metade do ano o tempo passa mais rápido, fazer o que, chegou a hora de atualizar as planilhas e ver como foi o resultado.

Eu fiz um aporte em ações neste mês de Julho, na Fleury, e pra minha surpresa, "parecia" que foi um mês horrível para minha carteira de ações, aí pensei que algo estava errado no sistema da Clear, mas aí fui ver no CEI e os valores eram parecidos...

Resultado das Ações ERRADO
Então fiz uma planilha nova usando o Google Finance para ver a cotação das ações nos últimos 30 dias, e confesso que ainda não entendia essa queda de 12%...

Planilha que fiz pra tentar entender o que aconteceu, CGRA3 ficou com 2 dias a menos, acho que não teve negócios
Olhei na planilha de balanceamento e valores não fechavam, continuei investigando e descobri que as ações da Fleury não estão aparecendo na minha carteira na Clear, e também não soma no CEI da B3, aí fui verificar que alguém alugou as minhas ações, vi isso no CEI mesmo, na parte de baixo "Empréstimo de ativos" tinha um saldo R$ 620,50, que fecha com o sumiço das ações da Fleury.

CEI - Tela inicial não soma valores dos empréstimos...
Minhas ações da Fleury foram emprestadas, espero receber uns centavos por esse aluguel
Somei este valor e agora sim as coisas começam a fazer sentido, ficou bem aproximado com valor da minha planilha de balanceamento e também com os dados do site meusdividendos, onde também cadastro as operações pra ver os proventos e outros tipos de gráficos.

Eu procurei no site da Clear e eles não tem nenhum lugar no sistema que te permite acompanhar as ações alugadas, pelo visto a única forma é pelo CEI mesmo, olha esse manual deles: http://image.clear-informa.com.br/lib/fe8d1373756503757d/m/2/ea3c85a6-739c-44b9-8c84-76c39dbd3b33.pdf

Passado este susto, arrumei o valor na planilha e agora o resultado ficou certo, 4% positivo nas ações.


Na conta da XP onde tenho FIIs e renda fixa, resultado ficou positivo em 1,8%.


E o consolidado ficou positivo 2,54%, e cheguei nos 15 mil :)


Bom, pra finalizar a atualização mensal, gráficos do site meusdividendos, onde não tem a parte de renda fixa cadastrada apenas FIIs e Ações, por isso algumas diferenças... mas sempre gosto de olhar essa parte também, pra ver que a Renda Fixa me ajuda bastante em alguns meses.


Na parte de baixo, na direita, dá pra ver as barras, laranja o que investi e azul o atual... Weg é uma loucura, é aquela barra laranja pequena bem no alto... ou seja uma das maiores posições, e um dos menores aportes.

Me lembrei agora que em Julho também tivemos a notícia de que o Tesouro Direto reduziu as taxas pra quem investe até R$ 10.000,00 no Tesouro SELIC, que é meu caso, então ele deve render um pouco mais agora, começa valer hoje isso, dia 01/08/2020.


Notícia original: https://www.tesourodireto.com.br/noticias/comunicado-aos-investidores-do-tesouro-direto.htm

Até o futuro!

sexta-feira, 17 de julho de 2020

Aporte em Ações FLRY3

Olá!

Fiz um aporte de R$ 500,00 hoje para compra de ações, de forma a balancear os percentuais de acordo com meu planejamento de alocação.

Olhando na planilha de balanceamento, na parte de ações, vi que tinha que aportar na B3 ou na Fleury, mas vi que a B3 subiu praticamente 100% nos últimos dias e o Preço sobre Lucro dela subiu bastante, por isso acabei comprando as ações da Fleury mesmo, B3 ficou pro próximo aporte em ações, vamos torcer para que o preço dela caia um pouco até lá, mas a gente sabe que o mercado não está no seu melhor racional nos últimos dias.


Também poderia ter comprado ações da Ambev ou da Energias do Brasil que estão um pouco abaixo do ideal, mas ficam pra próxima também, resolvi simplificar minha vida e comprar apenas 1 ação por vez ao invés de ter o balanceamento 100% equilibrado, isso facilita na hora da declaração de imposto e nos controles.

Eu tinha um saldo na conta da Clear de setenta e poucos reais, juntando com o aporte deu pra comprar 22 ações FLRY3F, fracionário, pelo preço de R$ 25,97, total R$ 571,34.


Com essa compra, FLRY3 passou a ser minha maior posição nas ações, representando cerca de 8% da carteira total, e 17,5% da parte das ações, por um bom tempo não teremos novos aportes nela.

Situação após esse aporte/compra da Fleury
Um ponto em vermelho que se destaca na minha carteira é o Preço sobre Lucro da Weg, ela segue sendo a minha ação com melhor retorno, mas está com P/L nas alturas, isso está começando a me incomodar um pouco e talvez eu venda algumas ações dela se isso piorar. Na situação contrária temos a Grazziotin, com P/L de 4, talvez eu ignore minha planilha de balanceamento e faça um aporte nela na próxima.

Até o futuro!