sexta-feira, 22 de janeiro de 2021

Subscrição RECR12 -> RECR11

Olá a todos!

Post rápido só pra comentar que fiz a subscrição do FII RECR11, um fundo de investimento imobiliário de papel que tem dado ótimos retornos no sentido de dividendos, assim como a maioria dos FIIs de papel, que são aqueles que investem em CRIs, LCIs, esses títulos de dívida imobiliária.


 A cotação dele no mercado está bem acima do valor de subscrição que é R$ 98,00, então não pensei 2 vezes e já fiz a reserva, preciso ter saldo na conta da corretora no começo do mês que vem.


Por hoje era isso, daqui uns dias eu volto com o fechamento de Janeiro.

Até o futuro!

segunda-feira, 11 de janeiro de 2021

Aporte de Janeiro

Olá!

Comecei 2021 com a carteira desbalanceada entre Renda Fixa e Renda Variável, estou com apenas 37% na renda fixa e era pra ter 50%, para corrigir isso queria aportar em renda fixa, mas como não quero mais o tesouro direto (temporariamente), o aporte ficou na Nuconta parado rendendo a SELIC mesmo, em breve devo encontrar algum CDB ou coisa do tipo pra investir.


Carteira Início de Janeiro/2020

O saldo das contas nas corretoras estava 1,5% da carteira, com R$ 73 na Clear e R$ 325 na XP, então comprei 3 ações da EQTL3 a R$ 22,29, e comprei 2 cotas do KNRI11 por R$ 160,00 cada, com isso gastei o saldo das contas :)

Você pode ver a composição da minha carteira acima, na parte dos FIIs está bem balanceado, nas ações preciso melhorar isso com os próximos aportes ou começar vender algumas.

Até o futuro!

segunda-feira, 4 de janeiro de 2021

Planejamento e Metas para 2021

Olá a todos!

Neste novo ano que se inicia, é um bom momento para rever as metas e atualizar o planejamento, estava olhando as metas do ano passado e várias delas eu superei, e outras ficaram pelo caminho.

Metas de 2020

No quesito Saúde, eu interrompi as atividades devido a pandemia, e retornei as atividades ao ar livre com corrida, caminhada apenas, olhando no app Strava, eu fiz atividades em 60 dias, 48 horas apenas, 364KM, de verdade a maior parte foram nos 2 primeiros meses, e nos últimos 3 meses do ano. Pra compensar, comecei a fazer Pilates 1x por semana.

Na área da Fé, também foi fortemente comprometida devido a pandemia, os cultos foram interrompidos assim como diversas atividades por alguns meses no começo da pandemia, na época nem tinham casos ativos na minha cidade, mas enfim, no último trimestre os cultos retornaram com todos os cuidados e limitações, e em 2021 os outros departamentos devem começar a voltar.

Na área do Conhecimento eu fiquei bem parado em 2020, comprei diversos livros mas li poucos, preciso retomar esse hábito, acabei perdendo muito tempo em jogos filmes seriados etc e não li quase nada, procrastinação tomou conta do meu ser quando começou a pandemia... Também tenho que retomar o estudo de mais empresas da bolsa, embora o acompanhamento das que já tenho em carteira já me tomam bastante tempo.

Na área do Lazer 2020 foi bom e fui ruim ao mesmo tempo, eu não pude fazer a viagem que tinha pago, com sorte talvez saia em Fevereiro ou Março deste ano... mas fui de carro visitar meu irmão que mora a 3 mil km aqui de casa, então ida e volta foram 6 dias na estrada, foi bem interessante, mas na próxima acho que vou de avião 😅.

Acabei decidindo não trocar de carro, que era uma das metas, mas antecipei várias parcelas do financiamento da casa e fiz aportes bem acima das metas.

Novas Metas para 2021

Para este ano vou praticamente manter essas metas, me divertir enquanto cuido da saúde e dos investimentos, só nos aportes financeiros vou atualizar o valor acumulado e colocar aportes de R$ 1.500,00 por mês para este ano, é um pouco ousado, mas quero me desafiar, já que nos 2 primeiros anos consegui bater com folga as metas de dinheiro investido/acumulado, e também uma rentabilidade média de 1% ao mês, o que é bem difícil, mas se a bolsa continuar em alta, é bem possível também.

Metas superadas em 2020 com folga

Então, fiz uma planilha rápida com as novas metas de capital investido 2021, e se cumprir, até o final do ano terei cerca de R$ 41.600,00 reais investidos.

Considerando este novo valor de aportes e também possibilidade de subir este valor no futuro, ainda continuo acreditando que atingirei o marco de 1 milhão em 2035, mais 15 anos, uma longa caminhada.

Novamente desejo que em 2021 todos consigam alcançar suas metas, tenham saúde, alegrias, muita prosperidade, paz, amor, tudo de bom!

Até o futuro!

sexta-feira, 1 de janeiro de 2021

Fechamento de Dezembro/2020

Olá!

Um novo ano começou, hora de rever as metas e planejar o novo ano que se inicia.

Dezembro foi novamente positivo, fechamos o ano com Ibovespa próximo da máxima histórica, coisa que nunca imaginei considerando o ano horrível de pandemia que tivemos, com isso a carteira valorizou 4,17% neste mês, e fechamos o ano com 5,47%, acumulando rentabilidade de 9,78% desde o começo.

Somei os aportes e neste ano foi R$ 13.750,00 de aportes, bem acima da minha meta inicial, e no ano que vem se Deus quiser aumentarei meus aportes e talvez faça algumas mudanças na carteira para simplificar.


Um feliz e abençoado 2021 a todos!

Até o futuro!


terça-feira, 22 de dezembro de 2020

Subscrição XPLG11

Olá a todos!

Este mês estive pouco online, passei 3 semanas de férias e estive viajando pelo Brasil a fora visitando os parentes, na viagem consegui ver muitas das empresas que invisto, foi muito interessante ver alguns dos empreendimentos de shoppings também, que são dos FIIs, enfim, viajar sempre muito bom pra ampliar nossa visão do mundo e ver na prática as empresas trabalhando.

Na questão dos investimentos, não fiz nada nessas férias, apenas hoje olhei os e-mails e vi que tinha uma subscrição do XPLG11, como eu tinha um saldo na conta, fiz a subscrição.


Também dei uma conferida no site Meus Dividendos e vi que neste mês a Ambev vai distribuir gordos dividendos, e com isso, este mês vai ser o top de dividendos desde que iniciei.

Eu não fiz novos aportes em corretoras neste mês, vou deixar passar o ano novo, dizem que não é bom movimentar muito a conta nos últimos dias do ano que pode dar algum tipo de dúvida na hora de fazer a declaração do imposto de renda, porque tem a questão da data da operação, data de liquidação etc.... inclusive agora que me toquei que essa subscrição vai executar bem no final do ano... agora é aguardar pra ver o que devo declarar... 😒

O próximo post deve ser apenas ano que vem, então, Feliz Natal a todos, e que 2021 todos tenham muita saúde e prosperidade! 

Abraços e até o futuro!

sexta-feira, 27 de novembro de 2020

Fechamento de Novembro 3,76%

Olá!

2020 finalmente chegou na reta final e semana que vem estarei viajando, então não poderei fazer o fechamento no último dia do mês, por isso resolvi antecipar um pouco este fechamento.

Aportes e Divagações

Em novembro eu não fiz meu aporte planejado, acabei gastando uma boa grana em algumas melhorias na minha casa, e ainda tem mais coisas para fazer, mas hoje vi que tinha direito de subscrição em GGRC11, então fiz um aporte de R$ 500,00 na XP, e fiz essa subscrição que só vai executar mesmo mês que vem.


 Pena que só recebi 1 direito de subscrição, mas tá valendo.

O saldo que ficou na conta, cerca de R$ 410,00, pensei em aplicar na renda fixa, mas quase todas opções razoáveis tem aplicação mínima acima de mil reais, então... o que sobra para o pequeno investidor de renda fixa na XP é o tesouro direto, com a tal da marcação a mercado que eu não gosto muito.

Opções do Tesouro Direto em 27/11/2020

Olhando simplesmente para as taxas atuais, o que estaria pagando mais seria o Prefixado 2026 com 7,43%, pois o IPCA este ano está em torno de 2,6%+4% dá 6,6%, e a SELIC em 2% ao ano nem se comenta... apesar disso, há expectativa de que tanto a inflação quanto a taxa SELIC subam em breve, o que gera dúvida na hora de aplicar.

Decidi deixar esse dinheiro parado na conta mesmo, ainda estou buscando melhores oportunidades na renda fixa e uma coisa que estou pensando em fazer é resgatar todas aplicações do tesouro direto e assim, com um montante maior vou ter mais opções viáveis na renda fixa. 

Para 2021 a meta é simplificar a carteira, não quero gastar muito tempo buscando a melhor oportunidade, o certo é focar no trabalho e nos aportes.

Fechamento de Novembro

As ações neste mês subiram 9,48%, já a renda fixa e os fundos imobiliários subiram 1,38%, no consolidado (antecipado) novembro ficou positivo em 3,76%.

Carteira de Ações


Carteira de Fundos Imobiliários e Tesouro Direto


Resultado Consolidado

Pra concluir, compartilho um gráfico da evolução desde o começo, coisa linda :)

Até o futuro!

terça-feira, 10 de novembro de 2020

Resultados das Ações no 3T2020

Olá a todos!

Nesta publicação vou colocar apenas o lucro líquido das ações que tenho na carteira, pra não ficar muito longo o post, e também a minha opinião/expectativa para cada negócio.

Lembrando que não é recomendação de compra/venda, apenas minhas opiniões, não sou analista.

Somando os Lucros Líquidos da empresas em carteira, tivemos um pequeno aumento 0,63%

WEG (WEGE3)

A primeira empresa da carteira que divulgou os resultados foi a Weg, divulgou dia 21/10 resultado muito bom. A receita subiu 43%, em relação ao 3T19, as despesas subiram 27,1%, e o lucro subiu 54%.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/50c1bd3e-8ac6-42d9-884f-b9d69f690602/6db2ff3a-87b7-1780-b1a6-e8b323fc4fcd?origin=1

A Weg tem melhorado seus resultados trimestre a trimestre, eu comprei poucas ações dela quando comecei a investir e desde então não fiz novos aportes porque sempre achei ela cara, mas seus resultados vem justificando esse P/L super alto, enquanto ela conseguir manter o ritmo de crescimento tudo estará bem, mas sabemos que esse tipo de empresa (P/L alto) cai muito forte quando divulga um resultado que não corresponde as expectativas, então sou cauteloso, aguardando uma oportunidade para aumentar a posição.

Hypera (HYPE3

Também relatou bons resultados. Lucro Líquido de R$345,6 milhões, com crescimento de 29,4% sobre o mesmo período do ano anterior.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/4be66703-ecd7-4134-a39e-224ce462b371/640c082e-7a20-45bc-df67-ec2e3aeff4e5?origin=1

A Hypera melhorou seu resultado no comparativo com o ano anterior, eu acho que poderia ter sido ainda melhor considerando que estamos nessa pandemia e muita gente estocou remédios, mas no geral acho que está indo bem.

EDP Brasil (ENBR3

A EDP Energias do Brasil divulgou no dia 28/10 seus resultados. O lucro líquido caiu 15% no comparativo com mesmo período do ano anterior.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/fdc31e8d-cd08-47c5-8b5c-3f120d561d2b/e9b873a9-2d98-464e-b92a-5a834ccb212b
 

A EDP atua com geração e distribuição de energia elétrica, setor que trabalha quase sempre com dívidas, então este cenário de juros baixos pode ser que seja favorável para ela crescer mais, pagando juros menores. Devido ao Covid, o consumo de energia caiu cerca de 3% e a empresa teve alguns gastos extras no enfrentamento da pandemia, o que prejudicou o resultado do lucro líquido no trimestre.

No trimestre anterior tinha subido 25% o LL, parece que só agora sentiram efeito da Covid... no acumulado do ano a queda é apenas -3%, está praticamente estável.

Ambev (ABEV3)

E a Ambev, uma das empresas que sou cliente, teve um belo lucro, mas caiu no comparativo com ano anterior, -9% no comparativo trimestral e -39% nos 9 meses, resultado bem ruim, o que explica a queda na cotação, que caiu cerca de 32% nesse período.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/c8182463-4b7e-408c-9d0f-42797662435e/f9e87795-f428-9c89-9228-809bed64d9ae

Apesar do resultado ruim no acumulado do ano, este trimestre foi quase igual com o terceiro trimestre do ano anterior, o que me faz pensar que a empresa está conseguindo recuperar um pouco do mercado que havia perdido. Estou esperando que ela consiga manter isso pelos próximos anos, crescer muito mais eu acho difícil considerando o tamanho dela, mas assim como o Coca-cola, espero que consiga reajustar seus preços e ganhar um pouco acima da inflação ano após ano.

Fleury (FLRY3)

Veio com resultado muito bom neste terceiro trimestre de 2020, teve 45% de aumento no lucro comparando com ano anterior. Só que no segundo trimestre a empresa havia tido um baita prejuízo.

http://ri.fleury.com.br/fleury/web/conteudo_pt.asp?idioma=0&conta=28&tipo=28897

Apesar do ótimo resultado trimestral, no acumulado do ano ainda está ruim, mas se conseguir manter esse resultado no quarto trimestre vai fechar o ano perdendo pouco para o ano anterior.

Grendene (GRND3)

E a Grendene, de novo teve deterioração dos resultados, o lucro caiu 33%.

http://static.grendene.aatb.com.br/releases/1724_PR_3T20.pdf

Apesar de diminuir o lucro no comparativo, até me surpreendi que teve lucro, a empresa já teve prejuízo no segundo trimestre quando a maioria ainda tinha um pouco de lucros, achei que o terceiro seria pior. De qualquer forma, os resultados ainda estão deteriorando pouco a pouco, apesar de gostar da ação, é uma candidata a deixar a carteira nos próximos anos se não voltar a crescer.

Porto Seguro (PSSA3)

A Porto Seguro aumentou o lucro líquido em 19,9% neste trimestre, chegando a quase 400 milhões de LL. O resultado operacional foi muito bom, o que compensou o baixo rendimento das aplicações financeiras.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/b77a3922-d280-4451-b3ee-0afec4577834/efb9f504-32c6-980d-305c-8ca7edce8416?origin=1

A empresa foi afetada positivamente pela pandemia neste primeiro momento de isolamento, pois reduziu o número de sinistros, conforme já comentei anteriormente, não sei estimar se isso se manterá, mas no geral a empresa era boa antes da pandemia, agora melhorou e acredito que continuará sendo boa no futuro.

Engie (EGIE3)

A Engie teve uma queda no seu lucro líquido neste trimestre. Segundo release da empresa, um dos motivos foi um não recorrente: "os resultados do 3T19 foram positivamente impactados pelo recebimento da indenização relativa ao atraso na conclusão da obra da Usina Termelétrica Pampa Sul, de R$ 321,0 milhões, o que prejudica a comparação com os resultados do 3T20 [...] Lucro Líquido teve queda de 34,0% no trimestre, alcançando R$ 490,0 milhões no 3T20 ... Desconsiderando o efeito não recorrente acima mencionado, de R$ 211,8 milhões, a queda seria de 7,7% entre os trimestres, consequência, principalmente, da variação monetária sobre as concessões a pagar, em razão da variação do IGPM em 9,3% no 3T20".

https://www.engie.com.br/uploads/2020/11/201105-Release-de-Resultados-3T20.pdf

Apesar da queda no lucro, sigo com ela para o longo prazo, setor muito bom e essa empresa é a que se destacou mais nos últimos anos.

Lojas Renner (LREN3)

As Lojas Renner sentiram o impacto das lojas fechadas neste terceiro trimestre, no segundo teve um não recorrente que gerou um baita lucro, mas agora o resultado das lojas fechadas chegou na linha do lucro/prejuízo.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/13154776-9416-4fce-8c46-3e54d45b03a3/b72948da-110b-ced0-41bd-ea8e83bb44a5?origin=1

Aqui encontrei um erro na minha planilha de lucros trimestrais, que está no começo do post, eu devo ter pego o release errado no 2T, e acabei fazendo uma confusão, editei o post dos resultados do segundo trimestre para ficar correto.

A empresa ainda é top do setor no meu ponto de vista, neste ano praticamente todas estão investindo forte nas vendas online e por aplicativo, e acho que agora final do ano isso vai refletir positivamente nos resultados, aguardar os próximos resultados pra ver se minha teoria se confirma.

Sanepar (SAPR3/SAPR4/SAPR11)

Resultado veio ruim, lucro caiu 32%.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/5c749c91-d3a7-4903-b609-7ead65f1d1e8/384be05a-00fb-9b31-8bc3-6d1d901a869e?origin=1

Temos uma crise hídrica no estado do Paraná, ou seja, baixo volume de água nos reservatórios, por isso a empresa está interrompendo o fornecimento de água a cada 36 horas, para por 24 horas, este é o risco das empresas deste setor, que dependem da chuva para restabelecer o fornecimento ou buscar água em outros reservatórios.

Apesar do momento ruim para a empresa, os múltiplos da empresa seguem bons, provavelmente teremos bons dividendos dela no futuro.

M.Dias Branco (MDIA3)

M. Dias Branco foi bem no trimestre, quase dobrou o lucro no comparativo trimestral (+97,3%) batendo vários recordes, 2020 está sendo um belo ano para essa empresa.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/fcf0301a-c792-45d6-a615-fc81722c9abe/af7fd919-3cdf-1b37-d26d-419a9aa0b5fd?origin=1

A receita da empresa veio crescendo forte este ano, também teve um não recorrente (créditos tributários extemporâneos) e a variação cambial ajudou também nas exportações, foram várias notícias boas somadas. Eu não sabia o que era esse "créditos tributários extemporâneos", então olhei no google são notas fiscais que esqueceram de escriturar e que geram créditos de tributo.

Itaúsa (ITSA3/ITSA4)

A Itaúsa voltando a normalidade, teve um lucro um pouco menor no comparativo trimestral, mas sem comparação com o trimestre anterior que o Itaú praticamente não distribuiu dividendos, ainda espero que no final do ano isso venha.

https://s3.sa-east-1.amazonaws.com/static.itausa.aatb.com.br/Documentos/8298_Informa%c3%a7%c3%b5es%20Trimestrais%20Selecionadas%203T20%20-%20Portugu%c3%aas.pdf

Itaú, principal posição da Itaúsa, teve uma ideia de distribuir aos acionistas a sua participação na XP, conforme este fato relevante, dessa forma a Itaúsa receberá, assim como os outros acionistas do Itaú, ações da XP. Tem diversas teorias na internet sobre esse negócio, alguns falam que é para evitar problemas com o CADE (Conselho Administrativo de Defesa Econômica) já que em breve o Itaú tem o direito de comprar mais ações da XP, e nesse caso passaria a ter o controle da mesma, o que poderia ser impedido pelo CADE, não sei se é por isso, mas faz sentido.

Nessa situação a XP passaria a ter ações listadas no Brasil e nos USA, bem louco né?!

B3 (B3SA3)

Obteve ótimo resultado, aumentou lucro líquido em 57,9%.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/5fd7b7d8-54a1-472d-8426-eb896ad8a3c4/f577c5c7-f018-e7db-a14a-49e389436ebd?origin=1

Empresa aumentou a receita e ainda diminuiu as despesas no período. Segue crescendo e distribuindo dividendos, uma das que eu mais gosto.

Equatorial (EQTL3)

A receita da Equatorial caiu neste trimestre, mas ainda assim teve um aumento do lucro líquido.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/62b21cba-838c-49a4-aaef-e0fb2350c169/a6edb902-3090-6277-5791-79f96d065e8a?origin=1

O lucro ajustado é sem considerar os não recorrentes, eu não me aprofundei muito nesse relatório, é muita coisa pra olhar, fiquei só nos dados consolidados, eu acho que essa empresa fez um bom trabalho nos últimos anos, e espero que continue fazendo as aquisições e melhorando os resultados, uma pena que não comprei alguns anos atrás, me lembro de ter colocado ela em uma carteira virtual, porque não tinha dinheiro de verdade kkk :(

Grazziotin (CGRA3)

A Grazziotin, apesar de ter lojas fechadas pela pandemia, e a Centro shopping em Porto Alegre, aproveitou o preço alto da soja para vender uma parte dos grãos em estoque, com isso compensou a queda da receita e teve um grande aumento de 51% no lucro no comparativo com 3T19.

https://www.grazziotin.com.br/wp-content/uploads/2020/11/RELEASE-3T20-SITE.pdf

Eu estava esperando um resultado ruim neste trimestre, mas novamente veio um resultado positivo, por enquanto só alegrias com essa pequena empresa, apesar da complexidade dos negócios, vem sendo muito bem administrada.

Copasa (CSMG3)

A Copasa teve aumento do lucro em 24%, reduziu a dívida, aumentou receita, tudo positivo.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/8bdb3906-0618-4e78-bbe3-a0be9f02d8cc/aafbede5-a37c-3383-6cf0-071b8494e566?origin=1

Setor de saneamento é tipo setor elétrico, tem resultados bem previsíveis, o maior risco aqui é a seca, se secar os reservatórios de água aí complica tudo, de resto é só alegria.

Comentários finais

Os destaques positivos deste trimestre foram B3, M. Dias, Weg, Hypera, Grazziotin e Fleury, com resultados acima das minhas expectativas, por outro lado, Sanepar, Lojas Renner, Grendene e Ambev tiveram resultados que não me agradaram muito, mas ainda acredito nelas, o restante achei resultados dentro do meu esperado.

Quero ver se tiro um tempo pra melhorar essa planilha dos lucros trimestrais, e calcular o Preço sobre Lucro da carteira, somando os lucros e os preços de cada trimestre, só pra ter uma ideia do P/L médio da carteira de ações, penso em usar isso para aumentar aportes nas ações quando tiver PL abaixo da média.

Próximos resultados trimestrais só no ano que vem!