Aviso rápido, está terminando o prazo da subscrição da Itaúsa, recebi um email agora pouco lembrando, na Clear tenho que preencher um formulário e dizer "manualmente" a quantidade que desejo subscrever, acho que acabei até fazendo 2x kkk fiz hoje de novo porque não me lembrava mais se já tinha feito, o sisteminha fraco, mas já que é de graça não posso reclamar.
Eu vou ter direito a 3 ações, normalmente não gosto muito de entrar em subscrições por causa das complicações nas contas de preço médio e tal, mas nessa vou entrar pra aproveitar o preço baixo, R$ 6,5 por ação, e pensando aqui em realizar uma venda e recompra mais pro final do ano pra ficar com preço certo pra declaração do IR no ano que vem.
E vocês vão participar? Como é a experiência na sua corretora?
Mais um ano que termina, vamos ver como ficaram os investimentos e fazer alguns planos novos para o futuro.
Inicialmente, confiram o consolidado segundo a planilha do AdP. Fechamento mensal negativo, -1,60%, acumulado no ano de 0,49%, considerando tudo desde o começo, 2,3%.
Dei uma ajustada na minha tabela de metas e agora inclui a coluna de valor aportado, assim consigo calcular a rentabilidade desde o começo também, como podem ver na imagem abaixo, a rentabilidade calculando pela minha planilha particular ficou muito próxima da do AdP, a minha ficou em 2,53%.
É meus amigos, 45 meses de investimentos, rentabilidade bruta quase zero, que 2023 melhore um pouco esse número. Ainda falando sobre rentabilidade, segue mais uma imagem do site Status invest, só pra fins de comparação e estudo, pegando desde o começo, clique na imagem pra ampliar.
A carteira segue perdendo do CDI e do Ibovespa. Ações no período todo tiveram retorno de 31% positivo, FIIs quase 10%, Tesouro Direto são aplicações mais recentes, quase no zero a zero, CDB e criptomoedas o valor atual é insignificante, ainda bem, porque criptos deu -65%, e os ETF no exterior estão negativos em 15% desde o começo, principalmente por causa da inflação/aumento das taxas de juros.
A alocação da carteira está bem próxima do meu planejado, segundo alguns leitores, está parecendo gráfico de livro 😅
Metas e Planos
Na questão das metas para 2023, eu novamente resolvi aumentar as apostas, como em 2022 terminei com 116% da meta atingida, ou seja, superei ela em 16%, a meta era 64k e somei 75k, pra este ano coloquei a meta de janeiro em R$ 77.250,00, estou um pouco abaixo dela agora mas com aporte de janeiro devo chegar nela, e para o final de 2023 a meta é chegar próximo dos 110k.
Adicionei no gráfico da Meta a linha amarela, do valor aportado, pra comparar com o acumulado.
Refiz também minha planilha de metas longo prazo, reduzi um pouco a rentabilidade, no planejamento anterior eu simulei uma rentabilidade de 1,5% ao mês, mas como podem ver, minhas aplicações estão dando retornos muito abaixo disso, então reduzi para 1,2% ao mês, pra compensar, aumentei os valores dos aportes, dessa forma o plano ficou conforme imagem abaixo.
Linha Azul era o primeiro plano, feito em 2019, vermelha foi um ajuste depois que superei as metas iniciais, novo plano feito em 2020, e agora a linha amarela é meu novo planejamento até 2035, muita coisa ainda deve mudar até lá, mas o plano está aí!
Operações realizadas
Fiz a troca das Itaúsa novamente, até se tivesse esperado alguns dias a mais teria conseguido uma troca ainda melhor, mas minha bola de cristal falhou 😄.
Vendi 115 ITSA3 por R$ 9,04 cada, e comprei 126 ITSA4 por R$ 8,74 cada, daria pra ter comprado 119 ações ITSA4 se não fosse colocar nenhum real novo, mas tinha um saldo na conta, 60 reais, que usei também nessa compra por isso foram 126 ações. Ganhei 4 ações de graça. Eu já fiz uma publicação aqui no blog sobre essa estratégia de troca das ações ordinárias x preferenciais da Itaúsa, podem ver clicando aqui: https://bilionariodozero.blogspot.com/2020/02/estrategia-de-troca-itsa3-x-itsa4.html
Foi um aporte de 500 reais para ações, comprei 11 ações da Hypera, código HYPE3, por R$ 44,90 a unidade. Essa empresa é uma das que estou com resultado positivo, no momento 21% de ganho em relação ao meu preço médio conforme penúltima coluna da tabela da imagem acima. A receita da empresa vem crescendo bem nos últimos anos e lucro estável, olhando minha planilha de balanceamento, estava na hora dela receber um aporte.
https://statusinvest.com.br/acoes/hype3
Outro aporte foi nos FIIs, 500 reais, onde comprei 3 cotas do HGLG11, setor de logística, também por indicação da minha planilha de balanceamento. Até dei uma conferida nos relatórios do fundo e aparentemente segue tudo normal. Em janeiro deve vir um dividendo maior também nesse FII, acabei de ver 🙌, fundo é bem gerido e tem crescido forte nos últimos anos.
https://fiis.com.br/hglg11
Atenção! Sempre esqueço de mencionar isso nos posts, mas lembre-se de que nada aqui é recomendação da investimento, faça sua própria análise e decida sobre sua vida.
Então, além destas operações, também comprei um pouco mais do ETF SCHD, gastando saldos da conta e reinvestindo os dividendos recebidos no exterior, por isso foram 2 compras.
Abaixo o video deste fechamento mensal, não deixem de curtir e inscrevam-se no canal pra me dar uma força! 💪 Minha filha tem feito participações em todos os videos recentemente 👶
Acho que isso é tudo por enquanto, desejo a todos que tenham um excelente 2023, que todas suas metas sejam superadas e que Deus te abençoe! Abraços! Até o futuro!
Novembro foi um mês muito volátil nos mercados, acabei fazendo mais operações do que de costume, também meu aporte foi um pouco maior, aportei 2k no exterior, consegui pegar o dólar quase nas mínimas R$5,04, mas com spread ficou R$5,16, ou seja, 2k reais deu 387,20 dólares.
Depois foi mais 1k no Tesouro Direto IPCA+6% pra 2045, no dia que Lula começou anunciar Haddad pra ministro da Fazenda e falou que não iria respeitar o teto dos gastos, tinha LTN pagando 14%a.a. e NTN IPCA+6,27%, aí não resisti, mas no momento da minha compra peguei a taxa em 6,19%.
As minhas NTN-B Principal no Tesouro Direto
Consoante a planilha do AdP, renda fixa pós-fixada rendeu em torno de 1%, TD IPCA+2045 caiu uns 3%, FIIs caiu uns 3%, ações caíram uns 5%, no exterior a variação do dólar ficou quase no zero a zero, mas os ETFs subiram cerca de 4%, BTC caiu quase 15%, consolidado ficou -2,21%.
Planilha AdP
Essa é uma das últimas vezes que vou usar essa planilha, a ideia pro ano que vem é manter apenas a minha planilha de metas, e postar gráficos de outras ferramentas que monitoram rentabilidade, como do site statusinvest.com.br e do site meusdividendos.com onde também mantenho backup das operações.
Para comparação, segue os fechamentos nessas plataformas:
Rentabilidade da Carteira no site Status Invest
Rentabilidade no site Meus Dividendos
Pra novembro ambos sistemas deram resultado negativo em torno de 3%, deu de diferença com a planilha do AdP, mas é mais ou menos por aí, pra ter certeza 100% teria que fazer meus controles manualmente, mas tenho zero vontade de fazer isso.
Observando o gráfico do status invest adicionei as linhas da carteira de ações e de FIIs, no geral se eu tivesse apenas ações estaria bem melhor nestes 4 anos, em relação a rentabilidade... mas teria ganho menos dividendos, uns 70% dos dividendos que recebi foram de FIIs.
Em relação aos negócios relacionados, segue o print das transações:
No exterior, comprei 6 unidades do ETF SCHP, aproveitando a alta de juros americana. Inicialmente tinha pensando em comprar mais do SCHD, mas mudei de ideia depois de analisar os gráficos de ambos, achei que SCHP estava mais interessante. Ainda sobrou uns 75 dólares que estou pensando o que faço.
SCHP
Depois foi o aporte no TD IPCA já comentado, 1k de aporte mais uns trocados que tinha na conta.
No mercado de criptomoedas, depois da treta com a FTX, percebi uma coisa que é meio óbvia e até eu já tinha comentado aqui no blog outras vezes, mas as criptomoedas mais novas tem uma probabilidade de ir a zero muito maior do que o BTC, e também olhando os gráficos desde que comprei estes ativos, percebi que eles são altamente correlacionados, ou seja, andam praticamente juntos, pelo menos estes que eu tinha na carteira... por isso, resolvi vender XRP, LTC, ETH, ADA, BCH e comprei BTC com esses trocados que sobraram, tinha investido 250 reais nessas cripto menores, e depois de 1 ano sobrou uns 56 reais mais ou menos, deu pra comprar bem pouquinho BTC aproveitando essa queda toda aí nesse último mês. Resumo: tenho só uns trocadinhos em BTC no momento.
Nas ações, tive uma bonificação 10 ações Itaúsa.
Nos FIIs comprei 1 cota de XPML11 e 1 cota de HGRE11, torrando saldo da conta e dividendos recebidos no mês, depois que comprei FIIs caíram, mas faz parte.
Meus gráficos particulares.... adicionei a linha do valor aportado na planilha de metas.
Diversificação por classes de ativos está boa no momento, talvez seria salutar aumentar a parte de renda fixa pra reduzir a volatilidade da carteira, com ativos sem marcação a mercado, porque minha renda fixa é bem variável no momento, mas no geral estou tranquilo com essa diversificação.
Ontem a Copasa divulgou seus resultados do 4º trimestre de 2021 e finalmente completei a tabela dos lucros trimestrais e resolvi trazer aqui no blog compartilhar algumas ideias com vocês.
Os resultados foram o seguintes:
clique pra ampliar
A M. Dias Branco passou o ano de 2021 com resultados fracos e teve queda no seu lucro, a justificativa dada foi a alta do dólar e também dos insumos, trigo e óleo. Agora nesses últimos meses o dólar tem caído, mas o trigo ainda está subindo, pelo que vi em alguns sites de notícias agrícolas, então o resultado deve demorar pra melhorar, apesar disso a cotação deu uma recuperada nos últimos dias.
A queridinha Itaúsa passou por alguns altos e baixos, o lucro líquido subiu bastante em 2021 mas a cotação ficou estagnada nesse último ano. Teve alguns novos investimentos e toda a questão com as ações da XP que o Itaú repassou para os investidores. De resto continua tudo igual.
A gigante AMBEV teve um belo ano, com lucro bem superior a 2020. Ainda assim a cotação ficou de lado igual Itaúsa, eu acho que o P/L da minha carteira deve estar bem menor hoje do que 1 ano atrás.
A bolsa brasileira, B3SA, passou o ano passado todo com a cotação caindo, mas este ano já recuperou um bom tanto. O lucro dela ano passado foi bom, aumentou em relação ao ano anterior, empresa bem tranquila não tem tempo ruim pra essa,
A Grendene, que eu já tinha quase tirado da carteira, teve um ano um pouco melhor, com resultados parecidos com 2019, pelo menos não teve nenhum trimestre com prejuízo dessa vez. Com isso a cotação dela subiu até meados do ano passado, então caiu de novo e agora voltou a subir, variando de 8 a 12 reais.
A queridinha do setor elétrico, Engie, teve um resultado fraco em 2021, no meu ponto de vista, tenho a impressão de que fizeram alguma coisa errada, acho que alguma especulação com dólar disfarçada de hedge deu errado e o lucro do 4º trimestre veio bem baixo. Comentem aí o que acham dela, estou quase pensando em vender ela e compra Taesa ou aumentar posição nas outras que já tenho deste setor, ainda mais que a cotação dela deu uma subida forte nos últimos dias...
A Equatorial, uma das minhas favoritas, segue com sua estratégias de comprar e melhorar empresas do setor, fazendo os "turnarounds" internamente, com isso seu resultado tem crescido ano após ano, só me arrependo de não ter comprado ela mais cedo.
Minha terceira posição do setor elétrico, EDP Brasil, passou o ano passado de lado e agora embalou uma alta. O lucro da empresa subiu consistentemente e teve o melhor trimestre dos últimos 3 anos (4tri/22).
E chegamos na top do momento, a Weg, segue aumentando seus lucros rapidamente, é um foguete! Eu aumentei minha posição nela ano passado, tinha só 14 ações (tristeza, pq comprei tão poucas em 2019? porque não tinha dinheiro 😥🙈) agora tenho 54, ainda é pouco mas tenho que balancear a carteira né! Mas aproveitei que a cotação lateralizou pra aumentar a posição. P/L ainda está alto, mas bem menos do que era 2 anos atrás.
A Hypera, setor de medicamentos, teve um leve aumento no lucro líquido no comparativo anual. A cotação esteve caindo no final do ano mas agora recuperou rapidamente e ficou positiva considerando esses últimos 12 meses.
E passando para setor de consultas e exames médicos, a Fleury teve um lucro em 2021 superior a 2020, parecido com 2019, e a cotação está caindo bastante, está mais barata hoje do que 5 anos atrás. Vou ter que dar uma segunda olhada pra saber se tem algo suspeito acontecendo ou é só o Sr Mercado irracional mesmo.
Porto Seguro, empresa de seguros, melhor se fosse a praia na Bahia :) teve um lucro um pouco menor em 2021 do que em 2020, o terceiro trimestre teve resultado fraco demais. Cotação caindo...
A minha favorita, Grazziotin, teve um 4ºtrimestre um tanto fraco, mas considerando o ano todo, o desempenho foi excelente. Cotação subiu muito forte mas agora caiu e lateralizou de novo.
Sanepar, setor de saneamento, apesar das constantes dificuldades em reajustar os preços devido a interferências políticas, conseguiu aumentar o lucro. Empresa também passou um sufoco por causa da falta de água e teve a cotação a incríveis R$ 3,50.
E a Copasa, essa parece que teve um final de ano difícil, caiu forte seu lucro, talvez por isso demoraram tanto pra divulgar o resultado? Eu vi que teve um resultado não recorrente no terceiro trimestre que prejudicou a empresa, mas o quarto trimestre veio fraco também. Hoje caindo 10% neste momento.
Comentários sobre algumas outras empresas que não tenho em carteira... vocês viram o tanto que a Magalu caiu ano passado? Parece que agora voltou a subir, mas foi feia a coisa. Chegou a menos de 5 pila! Uns 75% de queda, haja coração!
Olá a todos! Mais um ano termina e um novo se inicia! Hora de refletir sobre os resultados das estratégias e revisar o planejamento.
Antes de mais nada, vamos verificar como fechamos esse mês/ano. As minhas ações fecharam negativas em 1,31% no mês, e 11,22% no ano, eu aumentei um pouco o valor dos aportes nelas nos últimos meses pra tentar aproveitar as quedas, mas acho que pra 2022 voltarei para os 500 e vou aportar mais no exterior.
Ações
Os fundos de investimento imobiliário, depois de passar quase todo o ano caindo, resolveram subir forte nestes últimos dias, subindo 9% em dezembro, mas ainda assim fechei 2021 com 3,16% de queda. Aqui provavelmente também voltarei aportar 500/mês em 2022.
FIIs
No exterior tudo ficou estável em dezembro, o dólar se manteve na faixa dos R$ 5,57 e as cotações quase paradas. Fechando o ano com 6% de alta. Particularmente eu pensava que teria uma queda, talvez ainda aconteça esse ano... mas o mercado americano se manteve bem e não me deu uma oportunidade muito boa para um novo aporte, por isso em 2022 penso em fazer alguns aportes menores e mais frequentes.
Exterior
Nas criptomoedas tive um começo promissor, conseguindo uns 50% de alta nos primeiros dias, que foi quando fiz a venda e embolsei um pequeno lucro de BTC, e depois eu diversifiquei em outras moedas também, mas desde então elas vieram caindo. Cheguei a pensar em fazer um novo aporte, coisa pouca, mas olhando o percentual em relação a carteira está em 1,5%, e minha ideia inicial era apenas 1%... mas, vendo a grande volatilidade desse mercado, acho que é mais interessante para operações de curto médio prazo do que Buy&Hold.
Criptos
A planilha do AdP ficou toda esquisita quando cadastrei as movimentações, -460% em outubro...
acho que ela não estava preparada pra tamanha loucura😅
Negócios
Comprei
RECR11, XPLG11, WEGE3 e ITSA3. Weg eu tinha poucas e decidi fazer um
aporte nela aproveitando que está um pouco menos cara agora, Itaúsa eu
comprei para fechar um lote de 100 e facilitar as contas na bonificação de ações que vai acontecer, devo receber 5 novas ações agora que tenho 100.
Operações de dezembro/2021
Resultado Final
O fechamento de 2021 ficou negativo em 1,36%, apenas 4 meses com rentabilidade positiva, apesar disso, foi um ano bom devido a minha grande capacidade de aportes no período, bem acima do que eu acreditava ser possível, o que me permitiu fechar o ano com valor 30% acima do que tinha colocado como meta.
Consolidado 2021
Planejamento
Para este ano que se inicia, eu tenho algumas despesas grandes previstas, com saúde, então planejo reduzir os aportes até ter certeza de quanto dinheiro vou precisar para isso. Acho que pode variar entre 15k e 30k de despesas, tudo depende de qual tratamento farei e se vai funcionar ou não, se der tudo certo em 2023 devo ter meus primeiros herdeiros.
A meta financeira não foi atualizada, mantive o mesmo plano elaborado em 2020, então o objetivo para o final do ano é R$ 64.671,00, faltando cerca de 8k para essa meta, acredito que será tranquilo.
Não cheguei a fazer lista de objetivos para 2022, mas espero poder continuar viajando para novos lugares, lendo boas histórias, trabalhando e investindo regularmente, conforme já venho fazendo.
É isso! Feliz 2022 a todos, muita saúde e boa sorte nos investimentos!
Outubro foi um mês de grande volatilidade, acabei fazendo várias operações. Inicialmente comprei Fleury, e mais no final do mês me empolguei com as quedas e comprei um pouco de B3 também.
Negócios
Também não aguentei e fiz uma venda de BTC, depois de subir mais de 40% em poucos dias, resolvi resgatar o valor aplicado de 1000 reais e deixei lá o lucro, cerca de 450 reais, isso no dia 19/10/2021. Existe uma grande chance de o BTC continuar subindo igual um foguete e eu vou lucrar menos agora que resgatei a maior parte, mas particularmente eu acredito que com o preço próximo das máximas, o mais provável é haver uma correção, e se isso acontecer eu recompro um pouco mais barato. Pelo que vi existe isenção de imposto de renda para vendas menores que 35k por mês, então, posso brincar um pouco sem me preocupar.
44% de lucro na brincadeira, lá se foi o longo prazo
De fato depois de subir nas máximas teve uma correção no BTC, foi até perto dos 320k, mas eu ainda esperava mais e por isso não recomprei, agora já está subindo novamente e eu só olhando :(
Meu breve swing trade :)
Finamente acabei trocando as ITSA4 por ITSA3, já que teve um breve momento que ITSA3 ficou mais barata, não consegui aumentar a posição nessa troca, foi quase o mesmo preço, mas como a ordinária costuma ser mais cara que a preferencial, talvez daqui uns meses eu desfaça a troca e então consiga aumentar a posição sem precisar aportes. Apesar que eu acho que muita gente começou a fazer isso e o preço das duas estão andando bem próximos nos últimos meses.
Comprei mais HGRE11 na parte dos fundos imobiliários, de maneira geral, eles estão sofrendo porque depois da crise do COVID e alta da SELIC, o rendimento deles está quase perdendo para algumas rendas fixas, mas acredito que para daqui alguns anos, se der tudo certo no Brasil, os imóveis vão se valorizar e os valores dos aluguéis vão subir, tornando o ativo mais rentável, e enquanto os rendimentos continuarem isentos, isso é uma boa vantagem.
Gráfico 5 anos HGRE11
Bonificação de Ações Porto Seguro
A Porto Seguro também deu uma bela surpresa, bonificação de ações, pena que eu tenho tão pouco ainda, na data 21/10/2021 as ações ficaram ex-bonificação eu tinha 14 ações em carteira, vou ficar com o dobro disso agora. Imagina quem tinha muito dinheiro investido nela, deve ter ficado bem tristes né? 😁 PSSA3 estava na minha lista dos próximos aportes, se eu soubesse dessa bonificação tinha vendido tudo que tenho e aportado nela, se não estou enganado essa bonificação é um lucro de 100% da noite para o dia.
UPDATE!
Fui verificar mais detalhes e a tal da bonificação é algo mais complexo, na verdade, minha posição ficou com 28 ações, o dobro, mas o preço das ações no mercado foi dividido por 2, ou seja, em teoria seria como um desdobramento onde o seu capital não mudou nada. Na prática é diferente, tem que registrar as novas ações com um "custo contábil" diferente do preço da ação, no caso esse custo é R$ 12,37, então meu preço médio foi para R$ 33,06 agora, e não os 26,87 que eu pensava. Dessa forma estou atualmente tomando um tufo de 28% no que se refere ao imposto de renda, e não 12,56% que eu tinha antes, mas tenho que registrar esse valor (14*12,37) = 173,18 como rendimentos isentos no IR, na opção de bonificação de ações. Complicadinho né?! Eu vi alguns detalhes sobre isso em https://www.youtube.com/watch?v=5B90MG1J3-Y&t=945s
Com essa bonificação essa posição (PSSA3) vai ficar semelhante as outras, quem ficou para trás foi a Grendene a algum tempo na minha carteira, eu tinha até pensado em me desfazer dela alguns trimestres atrás, mas então vieram algumas notícias animadoras, teve um período de alta e agora está caindo junto com todo o resto... talvez seja hora de aportar nela de novo.
Rentabilidade mês 0,99%
A rentabilidade deste mês ficou positiva graças aos lucros com BTC (44%), renda fixa e exterior, que se beneficiou com a alta do dólar. As ações e os FIIs aqui ambos fecharam bem negativos, -2,7% e -2.3% respectivamente.
Apesar da rentabilidade estar bem ruim, abaixo da inflação do período, cheguei nos 50k, o que é bem mais do que eu imaginei no começo deste blog para este prazo, até agora foram 32 meses aportando, espero que nos próximos a rentabilidade melhore, assim posso chegar nos 100k em menos tempo. As sementes estão plantadas, algumas começando a dar frutos, mas a jornada ainda é longa.
Olá, vou compartilhar aqui print dos resultados das empresas investidas, para o acompanhamento trimestral dos lucros, como ainda estão sendo divulgados, vou ir atualizando assim que possível.
MDIA3
M. Dias Branco teve queda de 89% nos lucros, devido a alta dos insumos e variação cambial desfavorável, teve um reajuste em torno de 10% nos preços para cobrir essa alta dos insumos.
A Itaúsa reportou 2.2B de lucro, com aumento de 118% em comparação ao mesmo período do ano passado, é mais ou menos o que tinha de resultado antes da pandemia.
A Engie teve um leve aumento no lucro, um bom aumento da receita, mas aumentou também a dívida, por enquanto ainda acredito que faz parte da estratégia da empresa.
A Grazziotin teve queda de 11% na receita, as lojas ficaram fechadas em março e final do ano passado muitas foram realocadas, apesar disso, o lucro subiu 88%.
Aumento de 7% no lucro líquido, reduziu a dívida, segundo o resumo, mas na minha planilha do ano passado, o lucro líquido tinha sido 439.957 no primeiro trimestre, então fui procurar mais e encontrei outra planilha no documento com outros valores :(
Pegadinha do malandro
Aqui a gente vê o resultado correto, com queda de 19% no lucro líquido. Para alguma coisa já serviu essa planilha de lucros.
Tivemos apenas Lojas Renner com prejuízo nesse trimestre, Weg segue sua trajetória de aumento nos lucros, assim como a B3. MDias Branco teve um trimestre muito fraco, por pouco seria prejuízo. A Grendene teve um primeiro trimestre bom mas ainda tem muito chão para recuperar os bons resultados anuais. De resto sem grandes novidades.
