Estudo IVV vs IVVB11 [CORRIGIDO] e Fechamento Mensal

Olá a todos!!!

Hoje resolvi aproveitar o fechamento do mês pra um breve estudo do IVV vs IVVB11. Apenas olhando a oscilação de ambos e também do dólar no último ano para ver se tem diferença. 

Neste último ano o dólar saiu de R$ 5,70 para R$ 4,70, e eu estou pensando em fazer um novo aporte mas aquele alto Spread (custo pra enviar o dinheiro para o exterior) me deixou desanimado, então resolvi fazer um estudo comparativo com o IVVB11 que é a mesma coisa que o IVV mas investindo direto aqui no Brasil.

O ETF IVV foi de 402,08 para 452,15 dólares.

E o IVVB11, ETF brasileiro que compra cotas do ETF IVV, foi de R$ 249,40 para R$ 231,77.


Fiz uns cálculos rápidos simulando um investimento de 10 mil reais, usando um Spread de 2,5% que foi o que me custou enviar o dinheiro para o exterior pela Avenue no ano passado. Bom, se minha lógica não estiver errada, quem investiu no exterior neste último ano se deu muito bem, a diferença foi muito maior do que eu esperava. CORREÇÃO: Encontramos o erro na cotação do dólar e a diferença se foi, no fim a diferença foi o spread.

Estudo corrigido!

Quem investiu 10 mil reais em IVVB11 conseguiu comprar cerca de 40 cotas deste ETF e teve a variação de -7% no período, sem necessidades de fazer cálculos aqui.

Quem investiu 10 mil reais no exterior, na transferência isso virou U$ 1.710,53, comprando IVV no fracionário deu pra comprar 4,25 cotas, convertendo pra reais ficou investido R$ 9.740,39, saindo com uma perda logo de cara no comparativo com quem comprou o IVVB11 diretamente aqui no Brasil.

No final de 1 ano, o IVV lá fora valorizou 12,45%, mas transformando isso em reais, resultou em R$ 9.031,70, (4,25*452,15*4,70) um resultado de -7,28%, por causa da queda do dólar.

Então, se fosse resgatar e pagar mais 2,5% de spread (taxas etc pra trazer o dinheiro de volta pro Brasil) o resultado do investimento lá fora teria sido pior nesse período de 1 ano, por causa dos custos. Obrigado ao FIRE Jovem que me ajudou a encontrar meu erro nesse breve estudo, eu tinha uma noção de que não poderia ser verdade o resultado que havia encontrado primeiro, onde o investimento direto no exterior tinha sido melhor mesmo considerando as taxas, não fazia sentido, agora sim com a cotação certa o resultado ficou bem mais próximo entre ambos ativos.

Ainda não posso acreditar nessa diferença, nos outros estudos que vi pela internet comparando esses dois ativos o resultado final sempre era muito próximo, talvez seja algo atípico por causa da queda do dólar? Se for isso talvez comprar o IVVB11 agora seja vantagem esperando que o GAP se feche? Eu estou achando que devo ter cometido algum erro e espero que me apontem o erro nos comentários 😅

Fechamento Mensal Março/22 +3%

Vamos para o fechamento agora. Finalmente um mês positivo nas ações, subiram 12,5%, nos FIIs a alta foi de 5%, mas no exterior o resultado foi ruim, queda de 11,6% por causa da queda do dólar e também o ETF VGLT que está caindo. As criptomoedas ficaram no zero a zero, renda fixa rendendo 0,7% e o resultado final foi 3% positivo.


Eu resgatei ontem o dinheiro de um CDB do PAGBANK, estou pensando em enviar esse dinheiro para o exterior.. Além disso no mês passado eu não fiz o aporte em ações nem em FIIs, apenas 1k em renda fixa e comprei 28 cotas de MXRF11 com rendimentos mensais dos FIIs aproveitando a baixa nos preços, paguei R$ 9,15 na cota. Devido ao resgate a coluna do aporte ficou negativa, -4258 reais.

Até o futuro!


11 comentários:

  1. Bilionário,

    Mais um blogueiro no azul!

    Sobre o estudo IVV vs. IVVB11 é aquele tipo de coisa que não consigo me decidir quem é realmente o melhor.

    De um lado os custos menores do IVV são um ponto vantajoso, do outro lado o spread é alto.
    De um lado o acesso ao grande mercado americano, do outro lado é a declaração mais complicada de IRPF.

    É uma grande questão e por não saber a resposta tenho um mix de Avenue e IVVB11.

    Abraços,
    Pi

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    1. Finalmente um mês bom né!

      Depois de corrigir o estudo deu pra ver que o IVVB11 tem vantagem, pelo menos no curto prazo, talvez para prazos muito longos a dupla taxação faça com que o IVV supere a desvantagem do spread.

      Mas ainda assim, considerando o risco Brasil na fórmula, ter um pouco de dinheiro fora do Brasil não é tão ruim.

      Abs

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    2. Também tenho uma certa indecisão ,as quanto ao spred, deu uma melhorada. Na Wise da pra pegar por cerca de 1% e mandar de graça pra a nomad. Se você sempre fizer cambio direto pela nomad também dá pra chegar nessa taxa.

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    3. Olá Tiago, obrigado pelo comentário, eu vou dar uma nova pesquisada nisso, ainda estou pagando os 2% na Avenue. Abraços

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  2. Fala Bilionario, fiquei intrigado com a analise do ivv x ivvb e fui dar uma pesquisada. Acho que a cotacao do dolar em abril/21 está errada, pelo que vi no dolar estavq na casa dos 5,60/5,70 e não em 5,16. Com isso as rentabilidades ficam bem mais proximas.

    Ótimo fechamento, sigo acompanhando, abraço!

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    1. É isso mesmo! Arrumei com a cotação ficou bem mais parecido, vou atualizar o post pra corrigir. Muuito obrigado por encontrar meu erro. :) Abs

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  3. Olá, Bilionário.

    Também aproveitei esse dólar caindo e enviei uma grana para o exterior.

    Abraços!

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    1. Vou fazer um aporte hoje, na Avenue fazendo a conversão agendada consigo R$ 4,70 por dólar, e a cotação hoje está R$ 4,61, quase 2% o spread... mais o IOF chegamos nos 2,4%. Dei uma olhada no Remessa Online e está próximo disso aí também, R$ 4,688 agora. Abs

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  4. Sempre questionei os investimentos no exterior por esse alto valor de remessa, sua analise foi boa para desmistificar isso.

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    1. Olá, sim, eu fiz um novo aporte essa semana para o exterior e novamente confirmei as taxas pelo app da Avenue e no Remessa Online, no final você perde 5% entre o envio e o resgate do dinheiro para investir no exterior, a única vantagem que vej é na questão do imposto que é isento até 35k lá fora e no ETF aqui não é, pagando 15% sobre o lucro se não estou enganado. E também que na corretora americana temos muito mais opções de investimentos pra quem não está satisfeito com as opções aqui do Brasil. Abraço

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