Economia: Carro Econômico vs. Luxo

Estudo feito na IA, pesquisa e cálculos feitos pelo Gemini. Usei o NotebookLM pra gerar o podcast, e fiz o vídeo no canva, com vários pequenos vídeos gratuitos da plataforma, o resultado ficou bem interessante.

Estudo de FI-INFRAS feito pelo Gemini

 Olá pessoal!

Lembram dos meus estudos sobre FI-INFRA, o primeiro resumo, a atualização de 2024, e agora resolvi terceirizar o serviço do estudo para IA Gemini, o prompt foi o seguinte:

Atue como uma analista de valores mobiliários, e faça uma pesquisa dos FI-INFRA listados na bolsa de valores brasileira. Busque os principais indicadores de cada FIINFRA e crie um estudo trazendo as principais informações de cada fundo, crie também uma tabela comparativa com as seguintes informações: Código de listagem; Administrador do fundo; Gestor do fundo; taxa de administração; taxa de performance; valor do patrimônio líquido do fundo; o valor patrimonial por cota; o valor da cota no mercado no dia de hoje; o preço/valor patrimonial (P/VP); a variação da cota no mercado nos últimos 12 meses; o valor distribuído em dividendos nos últimos 12 meses; o dividend Yield; a liquidez média diária (valor negociado); Data de Início do Fundo; Quantidade de Cotistas.

Pode obter a lista de FI-infra listados em https://www.b3.com.br/pt_br/produtos-e-servicos/negociacao/renda-variavel/fundos-de-investimentos/fi-infra/fi-infra-listados/

Remova do estudo Fundos que tiverem menos de 12 meses.

Pode pesquisar informações atualizadas em publicações nas páginas oficiais de cada fundo, exemplos de páginas oficias:

https://www.btgpactual.com/asset-management/fundos-listados/BDIF11

https://www.interasset.com.br/fundos-renda-fixa/bidb11-inter-infra-fic

https://bocainacapital.com/bodb11/

https://www.sparta.com.br/sparta-cdii11/

https://capitaniainfra.com.br/cpti11/

https://www.itauassetmanagement.com.br/fundos/credito/ifra11/

https://www.sparta.com.br/sparta-fi-infra/

https://www.kinea.com.br/fundos/infra-kdif11/

https://www.nuasset.nu/fundos/nuif11/

https://nikosgestao.com.br/fundos-ogin11/

https://www.riobravo.com.br/fundos/rio-bravo-esg-fic-fi-infra/

 

Fechamento 74: R$ 185.597,39

Olá! Tudo bem com vocês?

Mesmo com com o aumento do IOF arruinando um pouco o bom humor do mercado, este foi mais um mês positivo para meus investimentos. Fiquei feliz em notar que algumas das minhas ações, como Porto Seguro, Sanepar e Copasa, estão valorizando bastante. Outras ainda estão em um ritmo mais lento, mas acredito que tendem a valorizar mais quando a SELIC retornar a 6%.

Dividendos

Maio é tradicionalmente um ótimo mês para dividendos, e neste foi recorde mensal, com R$ 643,80 recebidos entre Brasil e exterior.

Provavelmente os próximos meses serão mais miseráveis, até dezembro, quando novamente muitas empresas distribuem seus lucros.

Negócios Realizados

Este mês, aloquei meu aporte de R$ 3.000 na "Caixinha Turbinada" do Nubank, uma novidade no aplicativo que oferece um RDB com rendimento de 120% do CDI. Considero essa decisão um tanto "ambígua", especialmente porque no mês passado zerei minha reserva de emergência para investir no Tesouro Direto. A lógica do Tesouro Direto, com suas ótimas taxas apesar das quedas recentes, não mudou. Então, o que me levou a comprar este RDB? Talvez eu esteja um pouco indeciso nesse sentido, uma hora sigo o plano, outra hora resolvo aproveitar oportunidades, o plano para 2025 seria este da imagem abaixo, olhando pra ele faz sentido esse RDB.

 

Pelo plano, eu teria que comprar renda fixa de liquidez diária e mais fundos, tenho só 12% e a meta era 20%. Tesouro Direto e Ações já praticamente batendo o limite superior.

Resgatei R$ 643,20 em dividendos de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) da XP. Minha intenção inicial era aplicar em LCI ou LCA, mas acabei investindo esse valor no mesmo RDB do Nubank. No ano passado, encontrava LCIs pagando 95% do CDI no Banco Inter, mas agora o máximo que localizei foi 90% do CDI, o que me fez desistir. Reinvestir os dividendos nos próprios FIIs também era uma opção, mas minha carteira subiu bastante recentemente, talvez até de forma exagerada, considerando as taxas atuais do Tesouro Direto.

Na renda variável, apenas reinvesti dividendos, comprando mais 45 ações da Fleury, e no exterior reinvesti no ETF SCHD. A Fleury tem aumentado lucro e a cotação ainda não acompanhou, me parece ser uma oportunidade.

Pensei em fazer um aporte extra para investimentos no exterior no final do mês, aproveitando a devolução do IOF pela Avenue. No entanto, o notebook da minha esposa estragou, e o meu já apresenta problemas, o que me forçará a comprar um novo para não ficarmos sem computador em casa. Isso pode reduzir o valor do meu aporte deste mês. Estou pesquisando modelos de notebooks intermediários, com um limite de gasto de R$ 4.000, de todos o que mais me interessei foi um VAIO FE 16. Vi anúncios de promoções para 6 de junho na Shopee e no Mercado Livre; vou aguardar.

Evolução do Patrimônio

Este mês a evolução foi muito boa. 

https://bilionariodozero.blogspot.com/p/evolucao-patrimonial.html

A rentabilidade fechou em 4,31% neste mês, subarashi!

Diversificação

A diversificação está dentro do que me planejei, estou aumentando um pouco a renda fixa e a medida que as taxas do tesouro caírem esse valor vai automaticamente aumentar ainda mais devido a marcação a mercado.

 

Como viram, voltei a ter "reservas" nas caixinhas do nubank.

 

ReVAR - Calculadora de Impostos

Fiz minha adesão no ReVAR através da área do Investidor da B3, sem novidades por enquanto, a minha expectativa é que no próximo ano a declaração do IR virá pré preenchida de forma mais completa. 

Inteligência Artificial 

Estou cada vez mais usando a IA no dia a dia.  Essa semana pedi pro Gemini criar algumas histórias pra contar pra minha filha na hora de dormir, o resultado ficou bem interessante, algumas imagens tive que solicitar que refizesse pois algumas ficaram bizarras. 

Vocês também podem ter percebido que usei IA em alguns parágrafos deste post, pedi pro Gemini reescrever eles pra facilitar o entendimento... creio que melhorou um pouquinho.

Outro dia pedi uma análise completa de algumas empresas da bolsa, ativei o deep research, as empresas que tem maior cobertura de analistas parece que o resultado é melhor, tem mais dados pra IA comparar e analisar, empresas pequenas os resultados não foram tão bons, mas ainda assim trouxe muita coisa pra estudar, quem sabe eu compartilhe aqui no blog o resultado de algumas dessas análises, posso dizer que estão praticamente no mesmo nível ou talvez até mais completas das que vemos nas corretoras pro aí.

 

Até o futuro!!

Fechamento 66, usando IA nos Investimentos

Olá galera!

Este mês tive um resultado negativo em quase todas as classes, exceto LCI e RDB. O aporte total foi R$ 2.997,34, quase nos 3k planejados, e a rentabilidade ficou -2,42% na minha planilha, dando um total acumulado de R$ 157.428,12, ainda um pouco acima da meta.

Meta vs Acumulado

Já comentei das transações no post Negócios de Setembro, pra quem não quiser ler lá, o resumo foi compra de KNRI e MDIA, além de Tesouro Educa+, LCI e RDB.

Rentabilidades das classes

O destaque aqui deixo com KNRI, comprei a R$ 147 mês passado, quando ele já tinha caído um bocado, e após isso ele seguiu caindo mais e hoje negocia a 139 reais, estou quase com vontade de fazer um novo aporte em FII neste momento, mas sabemos que o motivo dessa queda são as ótimas oportunidades no Tesouro Direto, onde as taxas voltaram a subir até acima de 6,5% em alguns vencimentos devido aos problemas fiscais enfrentados pelo nosso país.

https://www.tesourodireto.com.br/titulos/precos-e-taxas.htm

Usando Inteligência Artificial nos Investimentos

Pedi pro chatGPT criar uns gráficos comparando SELIC  e inflação, e também taxas curtas e longas do tesouro direto, este segundo gráfico pra ver a mesma questão de provável recessão já comentada aqui, essas IA estão ficando bem úteis recentemente.

Tivemos um momento onde taxas curtas ficaram acima das longas, um fato que comprova o caos no curto prazo, e costuma ser seguido de uma recessão econômica

Inflação está chegando perto da meta de 3% para 2024, mas entramos em novo ciclo de alta da SELIC devido a alta do dólar e outros riscos que possivelmente podem aumentar a inflação

Fiz um vídeo de fechamento mensal com a ferramenta HeyGen, que gera vídeos com avatares, pode criar o seu mesmo, mas eu usei um avatar do CEO da HeyGen e voz de um tal de Sérgio pra fazer o vídeo de forma experimental, abaixo a primeira versão!

Tive que rir porque em certo momento ficou uma voz de mulher 😂😂
Refiz porque  tinha ficando uns valores errados também, mas mantive como não listado no youtube essa primeira versão só pra dar risada, abaixo a segunda tentativa.

Talvez eu comece a utilizar mais IA daqui pra frente, fiz algumas brincadeiras este mês e estou vendo algumas possibilidades, tanto para os vídeos, até para me auxiliar com pesquisas e dados econômicos, com geração de gráficos e imagens, é bem divertido.

Até o futuro!