WRLD11 ou VT, qual é melhor?

Olá a todos!

Olhando as estatísticas do blog, percebi uma grande procura pelo post comparando o IVV vs IVVB11, que foi feito usando os custo da corretora Avenue na época, então pensei em repetir o mesmo estudo com os custos do banco inter, que segundo minha pesquisa das corretoras mais baratas, é o que tem menor custo somando envio para o exterior e resgate do dinheiro do exterior, mas pra não ficar tão repetitivo, vou comparar outro ETF que provavelmente também terá muita procura, o WRLD11 com o seu par no exterior, o VT.

Sobre os ETFs:

"O ETF WRLD11 é um fundo de índice listado na B3 que replica no Brasil o já mundialmente conhecido ETF VT (Vanguard® Total World Stock), listado na Bolsa de Valores de Nova York. Nos Estados Unidos, o VT possui mais de US$ 30 bilhões sob gestão, investindo em mais de 9 mil empresas do mundo todo, englobando mercados desenvolvidos e emergentes. Fonte: https://www.investoetf.com/etf/wrld11/"

Já ouvi muita gente na internet falando que se fosse pra ter somente um ativo na carteira, o VT seria o cara, pela grande diversificação geográfica, praticamente o mundo todo.

Estudo

A metodologia é a mesma do estudo anterior, R$ 10 mil aplicados durante 1 ano. Cotações peguei diretamente do Google. Uma diferença, adicionei a cobrança do imposto de renda, 15% sobre o lucro, pela nova regra no exterior, e no Brasil também.

 

O resultado veio semelhante ao estudo anterior, onde a maior diferença na rentabilidade no curto prazo se dá pelo spread, que é o custo de envio e resgate.

 

Spreads somados ficaram 3,40% e diferença total 5,34%, então temos ainda quase 2% de diferença por algum outro motivo, talvez porque o capital inicial investido acabou sendo um pouco menor depois de transferir e pagar o custo de envio.

Conclusão

Conforme visto, no curto prazo, investir aqui no Brasil no WRLD11 se mostra vantajoso, agora a continuação do estudo seria testar prazos mais longos, 5, 10, 15 anos, visto que o WRLD11 acaba tendo uma taxa de administração extra, no longo prazo provavelmente compense investir diretamente no VT.

Outro ponto a favor do VT é na possibilidade de você não trazer esse dinheiro de volta para o Brasil, usar algum cartão internacional pra gastar os dólares ou algo do tipo, economizando esse custo de 1,5% no resgate.

Link da planilha para conferência: https://docs.google.com/spreadsheets/d/12bmIGbZoVtXmvhB_Ofey3ro6PA5lbLfTQDnog075gCw/edit?usp=sharing

Por hoje era isso pessoal, até o futuro!

Fechamento 058 - Janeiro/2024

Olá!

Mês de janeiro já virou tradição fechar com rentabilidade negativa, desde que comecei este blog todos os janeiros foram negativos.

Depois do rally de final de ano, eu já desconfiava que isso poderia acontecer, seguem os dados.

Evolução

Diversificação entre renda fixa e variável

Diversificação geral

Tabela de dados

Conforme visto na tabela acima, o resultado foi negativo em -1,7% em janeiro, e tivemos um aporte de 3 mil, que somado com saldo dividendos foi aplicado no tesouro selic, com objetivo de "fazer caixa". 

Com a queda da taxa SELIC as ações devem continuar subindo este ano, mas como tudo que é bom dura pouco, é bem provável que logo logo alguma treta aconteça e tudo caia de novo, então pela 1ª vez na vida resolvi fazer um pouco de caixa, mas ainda pretendo continuar comprando renda variável em menor quantidade.

Também acabei resolvendo encerrar o estudo dos ETFs da Paz, que doideira né, na realidade estava até planejando aumentar o valor investido neste estudo, mas devido algumas dificuldades em negociar o LFTS11 pelo home broker acabei vendendo tudo de vez, contei o final da história aqui. Pra resumir, o resultado bruto foi 10,16% e líquido, após IR, 8,8%.

Com dinheiro dos ETFs comprei ações mesmo, Weg e Unifique, seguem as operações.

Negócios realizados

Weg vem andando de lado e pra baixo nos últimos 12 meses, janeiro também caiu bastante, tanto que acabei comprando mais no fim do mês com o saldo. Acredito que o mercado está prevendo que ela vai deixar de crescer tanto de agora em diante e assim não faz mais sentido esse P/L alto. Espero que essa transição seja suave, com cotação lateral, mas também se a queda for brusca a gente aproveita e compra mais.

Unifique comprei seguindo a tabela de alocação, que mandava comprar Equatorial primeiro, mas olhando a cotação dela não me animei, até pensei de vender e comprar Copel ou CPFL que me parecem mais descontadas, olha indicadores print ao lado....

Queria comentar aqui um pouco sobre a inflação e taxa SELIC do ano passado, que ficaram bem próximo do previsto no relatório Focus de final de 2022, só erraram o PIB que veio bem melhor do que a expectativa. Geralmente erram tudo, dessa vez foram bem. 

O IPCA fechou 2023 com alta acumulada de 4,62%, previsto era cerca de 5%, SELIC fechou em 11,75% e previsão era 11,50%, sendo que agora já foi pra 11,25%, bem na média.

Até o futuro!

Carteira ETFs da Paz

Olá meus amigos!!

Depois de ouvir seus comentários sobre as Ideias de Estudo pra 2023, decidi iniciar a Carteira 01: ETFs da Paz! 🙏 Eu já tinha realizado um estudo similar algum tempo atrás, sem dinheiro real, e no simulado o resultado foi excelente, tomara que na prática de certo também.

A estratégia!

A carteira inicial foi definida com 70% LFTS11 e 30% WRLD11, sendo que se a diferença passar de 10% do planejado, pode rebalancear. O ETF LFTS11 é basicamente Tesouro SELIC. O ETF WRLD11 replica o ETF americano VT que investe em ações do mundo todo.

Regras da Estratégia ou Política de Investimentos (PI)

1. Mínimo 60% e máximo 80% em Renda Fixa, sendo inicialmente utilizado o LFTS11, mas podendo ser substituído pelo B5P211 quando a taxa de juros estiver caindo.
2. Mínimo 20% e máximo 40% em Renda Variável, sendo inicialmente utilizado o WRLD11. 
3. Balanceamento da carteira quando a variação dos ativos se desenquadrar dos máximos/mínimos definidos, verificado no fechamento mensal.
   

Começando Na prática

Pra começar, atualizei minha conta na corretora NU Invest e aportei 2k para iniciar essa carteira de estudo, usando uma corretora separada vai facilitar meus controles e evitar bagunça misturando saldos etc. 

Outra coisa que pensei, é que pra evitar maiores confusões para os leitores, poderia publicar o acompanhamento dessa estratégia no blog dos estudos anteriores com ETFs: https://carteirasimples.blogspot.com... ou fico atualizando esse POST apenas.

Home Broker NU Invest

Gostei do HB da Nu Invest, não sei se já era assim no tempo da Easy invest, que a NU comprou o negócio deles, mas é bem simples, fácil de customizar pra quem já tem um pouco de experiência com a Internet 😎.

Depois de me acostumar ao ambiente, parti pra ação, efetuando a compra de 8 cotas do ETF WRLD11 e 13 cotas do ETF LFTS11. Também criei uma nova conta no site status invest para ter gráficos prontos e rentabilidade da carteira.

Composição da Carteira

Um detalhe importante pra quem for investir em LFTS11, lembre-se sempre de dar uma conferida no site https://investoetf.com/lfts11/ pra ver o preço justo deste ativo, apesar deles terem formador de mercado, talvez no futuro se não tiveram mais, possa ter alguma oscilação fora do normal e você pode acabar pagando mais caro.

Hoje (18/01/2023) o preço justo da cota era 102,48
https://investoetf.com/lfts11

Observações

Primeira consideração sobre a estratégia, é que na hora de comprar WRLD11 percebi que a liquidez do ativo não é das maiores, você pode ver isso na captura de tela do HB, no livro de ofertas tem uma boa diferença entre o melhor vendedor e o melhor comprador... como o estudo é bem pequeno, não vejo maiores problemas, mas se essa liquidez não melhorar, provavelmente o IVVB11 seria a melhor escolha considerando mercado global, ou até mesmo um PIBB11/BOVA11, se você ficar satisfeito com mercado brasileiro.

Outra questão comentada no post anterior para essa estratégia, foi sobre o B5P211, um ETF de renda fixa atrelado a inflação, ele basicamente possui títulos (NTN-B) na carteira com duração média de 2,88 anos, e poderia ser uma boa opção caso a SELIC esteja muito baixa, trocar o LFTS11 por B5P211, quase que fazendo o combo com a estratégia da Carteira 02: Jumento Celestino. 

Por enquanto é isso, agora só acompanhar os resultados dessa estratégia que no meu ver, é uma das mais simples de implementar e espero que seja muito lucrativa também. 

 

 

Acompanhamento Mensais

1. Janeiro de 2023: 0,58% de rentabilidade.