Fechamento 59 - R$ 130.259,72

Boa noite galera!

Rentabilidade

Fechamos positivos em 1,30%, uma boa rentabilidade. 

Abaixo a tabela com dados resumidos e rentabilidade.

Quase 60 meses, só vai!

Preço Renda+

O aporte foi 3k conforme planejado, 200 reais num RDB (caixinha nubank), começando reserva de emergência, programei pra colocar 200 todo mês nessa caixinha e daqui uns 10 anos terei uma boa reserva kkkk

O restante foi aplicado no tesouro direto, título TESOURO RENDA+ APOSENTADORIA EXTRA 2065, que é o com vencimento mais longo, a ideia aqui é aproveitar esse vencimento longo porque ele vai dar mais volatilidade e a marcação a mercado vai ser forte, inclusive subiu um pouco a taxa depois que comprei e já ficou uns 7% negativos, comprei taxa pelos 5,75% agora está 5,81%, provavelmente meu próximo aporte vai nele também.

Pra quem for investir nele fique atendo que possui carência de 60 dias.

Negócios realizados

Conforme visto acima, resgatei o Tesouro SELIC que comprei em janeiro e aportei o valor no RENDA+ também.

No exterior, reinvesti dividendos na Avenue, comprei mais do ETF VGLT, na expectativa que as taxas comecem a cair no exterior em breve. No banco inter tenho apenas 4 dólares de saldo e só da pra negociar acima de 5, esperar mais uns dividendos pra poder reinvestir.

Carteira de Criptomoedas

Quem comprou muito BitCoin ano passado agora deve estar feliz, eu perdi a hora, fiquei deixando pra comprar este ano, acho que agora é tarde, fui ver e já subiu uns 150% nos últimos 12 meses...

O que me consola é que ainda tenho algumas cotas do HASH11.

Minhas Nucoins estou me desfazendo, estão valendo cada vez menos, o lado bom é que vendi a maioria a R$ 0,09, agora está R$ 0,05... hoje vendi pra 48 reais que descongelou, e sobrou R$ 15,59 congelados.

Adeus LFTS11

NOTÍCIA

Notícia de última hora, LFTS11 parece que se definiu em 25% de imposto de renda, o amor venceu 💘, brincadeiras a parte, eu tinha vendido minhas cotas dele dia 4 de janeiro, e veja o timing, a nuinvest resolveu cobrar um imposto complementar pra quem vendeu este ano, ou depois do dia 2 de janeiro... eu descobri essa cobrança da pior forma possível, via email alertando que a conta estava negativa 👻 dei uma reclamada com eles e acabaram devolvendo o dinheiro desta cobrança complementar, Resumindo, no final só perdi tempo, dinheiro foi devolvido e está tudo certo agora.

Resposta do meu chamado: "Após discussão sobre o prazo médio de repactuação das carteiras de fundos de índice de renda fixa com Letras Financeiras do Tesouro, foi alinhado que a alíquota correta para LFTS11 é de 25% sobre os ganhos da venda.
 
Portanto, aplicamos o IR retroativo de 10% para os clientes que fizeram vendas entre 02/01/2024 a 22/02/2024 e, para esses clientes em questão, realizamos o ressarcimento o valor debitado referente ao retroativo. O crédito ocorreu no dia 27/02 em sua conta NuInvest agora o saldo está regularizado/zerado.".

É uma pena esse imposto absurdo, 25% na renda fixa!!
Eu gostava bastante desse ETF, agora já não compensa mais.

Outras notícias

Ambev caiu forte hoje, empresa teve uma redução no lucro líquido no quarto trimestre, li o começo do release falavam em problemas na Argentina... nem li o resto. Estou deixando ela meio de lado agora.

Weg reportando novamente resultados fortes, surpreendeu alguns analistas kkkk

M Dias de alguma forma ainda subindo, assim como Itaúsa e Unifique, acho que foram essas que ajudaram na boa rentabilidade neste mês.

Bem volátil, como sempre... por hoje era isso, até o futuro pessoal! 

Abs!

Seleção de Empresas Método Graham

Um dos sites que considero muito úteis para buscar conhecimento sobre os fundamentos das ações na bolsa é o Fundamentus, e existem diversos artigos no próprio site, com "fórmulas mágicas" para encontrar as melhores ações, eu acho que essas fórmulas podem ser úteis no sentido de eliminar algumas empresas ruins.

Hoje fazendo algumas pesquisas na internet, de deparei com esse trabalho, VALUE INVESTING: ANÁLISE DE UMA CARTEIRA DE DIVIDENDOS A PARTIR DOS FILTROS DE GRAHAM disponível em:  https://drive.google.com/file/d/1j9WF7b3npzk1uCAAzGMmdENfHFjEzzqZ/view?usp=share_link

Nele encontrei os seguintes filtros:

 

Eu sou fã do Graham, já montei a estratégia de alocação de ativos com base em seus ensinamentos, então fui pro site Fundamentus pra tentar adaptar a sua fórmula, e fiz os seguintes filtros:

Bem, com esses filtros sobraram apenas 3 empresas para analisar hoje, agora é buscar mais informações antes de tomar qualquer decisão pra montar a carteira de investimentos.

Resultados dos Filtros Graham em 22-07-2019

 Faltou nesses filtros, a questão do lucro nos últimos 10 anos e dividendos nos últimos 20 anos, a BRDT3 é recente e nem tem 10 anos, sendo que já teve anos com prejuízos, então não passou no filtro Graham. A GUAR3 pelo que vi tem um PL crescente, sempre com lucros, parece tudo certo. E a ESTC3 também, embora nos últimos dias essa empresa anunciou que vai virar uma holding com novos investimentos e aumentou bastante a dívida dela.

Eu já tinha feito um filtro semelhante em 10 de abril de 2017, quando comecei a analisar empresas, e os resultados foram bem diferentes na época, veja:

Resultados dos Filtros usados em abril de 2017

Filtros usados em 04/2017

 

Bem, o que dá pra aprender com isso? 

É certo que conforme os preços e os resultados das empresas vão mudando, os resultados obtidos com o filtro vão ser diferentes, mas como podemos tirar proveito disso pro Longo Prazo? Será que ter uma carteira e mudar ela anualmente ou mensalmente seguindo algum tipo de filtro preestabelecido é melhor do que Buy&Hold? Pra responder essas questões, vamos precisar de muito estudo.

Um exemplo de carteira com estratégia semelhante, que muda ações conforme indicadores, é a fórmula mágica do Joel Greenblatt, tem vários sites e blogs com carteiras baseadas nisso e a maioria tem obtido bons resultados, deixo o link do estudo do Investidor Inglês.

Atualização 15-01-2020

Nesta data por curiosidade, fiz uma nova busca com os mesmos filtros, e encontrei os seguintes resultados:

Estou pensando se crio uma carteira teórica anual baseado nestes filtros, só pra questões de estudo mesmo, das ações encontradas em 2017, Equatorial teve uma grande alta, as outras nem tanto. Taesa tem se repetido diversas vezes, acho que pode ser uma boa pra carteira.

 

Atualização Resultados em 13-02-2023

Taesa ainda continua na carteira, mas agora tivemos muito mais resultados, tantos que até resolvi fazer o cálculo do preço justo usando a fórmula proposta por Graham.

Publicação 13-02-2023

Atualização 14/02/2024

Mais um ano se passou, voltei pra repetir o estudo, desta vez ainda tivemos muitos resultados, mas um pouco menos do que ano passado.

14/02/2024

Uma coisa que pensei hoje foi remover o filtro do patrimônio líquido, vai trazer mais algumas empresas "pequenas", porque no final o mais importante é liquidez das ações e não o tamanho da empresa.

Olhando resultados ordenado pelo P/L, temos duas empresas do setor papel e celulose "baratas", pensado se adiciono uma delas na carteira este ano.

Até o futuro pessoal!

Fechamento 058 - Janeiro/2024

Olá!

Mês de janeiro já virou tradição fechar com rentabilidade negativa, desde que comecei este blog todos os janeiros foram negativos.

Depois do rally de final de ano, eu já desconfiava que isso poderia acontecer, seguem os dados.

Evolução

Diversificação entre renda fixa e variável

Diversificação geral

Tabela de dados

Conforme visto na tabela acima, o resultado foi negativo em -1,7% em janeiro, e tivemos um aporte de 3 mil, que somado com saldo dividendos foi aplicado no tesouro selic, com objetivo de "fazer caixa". 

Com a queda da taxa SELIC as ações devem continuar subindo este ano, mas como tudo que é bom dura pouco, é bem provável que logo logo alguma treta aconteça e tudo caia de novo, então pela 1ª vez na vida resolvi fazer um pouco de caixa, mas ainda pretendo continuar comprando renda variável em menor quantidade.

Também acabei resolvendo encerrar o estudo dos ETFs da Paz, que doideira né, na realidade estava até planejando aumentar o valor investido neste estudo, mas devido algumas dificuldades em negociar o LFTS11 pelo home broker acabei vendendo tudo de vez, contei o final da história aqui. Pra resumir, o resultado bruto foi 10,16% e líquido, após IR, 8,8%.

Com dinheiro dos ETFs comprei ações mesmo, Weg e Unifique, seguem as operações.

Negócios realizados

Weg vem andando de lado e pra baixo nos últimos 12 meses, janeiro também caiu bastante, tanto que acabei comprando mais no fim do mês com o saldo. Acredito que o mercado está prevendo que ela vai deixar de crescer tanto de agora em diante e assim não faz mais sentido esse P/L alto. Espero que essa transição seja suave, com cotação lateral, mas também se a queda for brusca a gente aproveita e compra mais.

Unifique comprei seguindo a tabela de alocação, que mandava comprar Equatorial primeiro, mas olhando a cotação dela não me animei, até pensei de vender e comprar Copel ou CPFL que me parecem mais descontadas, olha indicadores print ao lado....

Queria comentar aqui um pouco sobre a inflação e taxa SELIC do ano passado, que ficaram bem próximo do previsto no relatório Focus de final de 2022, só erraram o PIB que veio bem melhor do que a expectativa. Geralmente erram tudo, dessa vez foram bem. 

O IPCA fechou 2023 com alta acumulada de 4,62%, previsto era cerca de 5%, SELIC fechou em 11,75% e previsão era 11,50%, sendo que agora já foi pra 11,25%, bem na média.

Até o futuro!