Teste pra cardíaco o pregão de ontem, abriu caindo mais de 15%, fechou subindo 2%.
Cotação
Me lembro bem de olhar cotação quando estava caindo 15%, me bateu um
desânimo,e no final do dia olhei de novo e aí subindo!! Pensei que
estavam de sacanagem, fui pesquisar e basicamente foram 2 fatos relevantes, este na sexta, a companhia informou a descontinuidade das projeções financeiras (Guidance) para o ano de 2024.
Junto do fato, compartilharam essa apresentação, link da apresentação sobre Otimização de Capital de Giro - Outubro/2024, onde olhando me pareceu até ser positivo pra empresa, otimização de capital, redução de estoques e tal, vai entender o mercado, parece que o problema principal foi a perda do "guidance", que é a projeção, ou resultados esperados.
E então durante o pregão da segunda-feira, novo fato relevante, proposta de fusão com EMS.
Se der tempo vou gravar um vídeo comentando mais sobre isso, achei uma sacanagem isso, sei lá, mas podiam ter evitado um pouco dessa volatilidade se tivesse soltado os dois fatos juntos, ou o segundo fato com mercado fechado, talvez não esperavam tanta queda e soltaram o segundo fato no meio do pregão pra amenizar, pena pra quem vendeu.
Recebi esse por email, a Hypera rejeitou a proposta da EMS, lamentou que divulgaram na imprensa no meio do pregão (sacanagem mesmo).
Além disso a empresa divulgou ao mercado uma carta do João Alves de Queiroz Filho afirmando que concorda com a decisão do Conselho de Administração.
Parece que esse é o fim da novela, provavelmente com essa rejeição, o povo que se animou com a proposta vai vender forte hoje, vamos só ver quanto que vai cair até o final do pregão.
Eu não pretendo vender, porque no meu ponto de vista a empresa está com resultados bons, e o preço justo dela seria em torno dos 50 reais, colocando uma margem de 20%, abaixo de 40 reais me parece oportunidade.
Me antecipando um pouco no fechamento, porque essa semana estarei offline, viajando uns dias.
Fechamento em video, curta e compartilhe💪👍😄
Novamente um mês ruim pra minha carteira, -3,13% até o momento.
Patrimônio
Patrimônio andando de lado apesar dos aportes, faz parte. Pelo menos ainda estou acima da meta.
Aporte e Negócios
Como visto na tabela acima, o aporte foi novamente 3k, somado com alguns dividendos, deu pra comprar os ativos listados abaixo:
Inicialmente comprei mais ações da Hypera, completei 100 ações dela. No exterior, tinha um saldo na Avenue e resolvi comprar o ETF de renda fixa VGLT, é minha menor posição no exterior e não para de cair, conforme aumentam juros...
Também segui a rotina de aportar no tesouro IPCA+ e comprei Weg com o saldo restante.
Hypera e Weg, minhas 2 últimas compras...
Curiosamente minha sorte anda ruim, minhas 2 últimas compras não param de cair. Tem uns 2 meses que minhas ações da HYPE3 estão sendo alugadas, parabéns pro cidadão que entrou vendido nela.
Apesar de toda essa queda, pelo que vi no último relatório ela teve aumento nos lucros, não entendi o motivo da queda, será que tem alguma treta de novo e não foi divulgada? Não entendo o que leva alguém entrar vendido em uma ação que o lucro só aumenta...CVM, cade você?
A Weg teve bom resultado também, mas como não teve um crescimento absurdo, mercado resolveu bater forte e chegou a cair 9% no dia que divulgou resultados, ainda assim, empresa segue fazendo novos investimentos no mundo todo, estou pensando se aporto mais um pouco nela mês que vem.
ETFs da Paz
Até os ETFs da Paz caíram este mês, um pouco pela queda do dólar, um pouco pela queda das bolsas.
Ações no mundo caindo, mas as criptos deram uma acordada, pena que minha posição é irrelevante atualmente, pro ano que vem pretendia aumentar um pouquinho, mas governo querendo passar a mão em tudo, já nem sei.
Minha expectativa era um rally de alta na bolsa pra este final de ano, mas cada vez mais parece que não irá acontecer. Tem o lado bom que podemos continuar comprando a bolsa barata.
Outra notícia que me chamou atenção foi algo que já é estudado a muito tempo, a inversão da pirâmide demográfica, INSS que se cuide, o fim está próximo.
Setembro fechei no negativo, mas sigo firme nos aportes pra compensar.
Durante o mês de setembro aportei 3k, e a rentabilidade no mês ficou negativa em 2%, total acumulado 111k.
Só FIIs ficaram positivos em setembro
Depois de tantas movimentações em agosto, setembro foi bem parado, apenas compras com aportes recorrentes.
Na renda variável comprei mais ações HYPE3, na renda fixa aporte no tesouro IPCA 2045.
Foi um mês fraco de dividendos no Brasil, mas SCHD pagou bem no exterior.
Falando em dividendos no exterior, me dá um desânimo ver esses 30% indo embora em impostos... pensando aqui que os ETFs irlandeses são a solução... só que as taxas pra mudar tudo não é brincadeira.
Dividendos e Impostos do exterior
Acabei não aportando nos FIIs e nem no exterior, ali pela metade do mês até me deu vontade de fazer um aporte extra pro exterior quando o dólar estava caindo, mas tive despesas extras em casa nos últimos dias, comprei uma cama de solteiro pra filha, e também colchões novos.
Também comprei uma cadeirinha nova pro carro, o bebê conforto estava ficando pequeno. Comprei essa aqui com o novo sistema isofix, dizem que é mais seguro e estava na promoção.
Estava dando uma olhada nas taxas do tesouro direto e estão subindo, mesmo com queda da SELIC.
Como as taxas da renda fixa americana estão altas, e talvez fiquem assim por um longo tempo, é bem provável que as taxas aqui também fiquem altas, porque se não o dinheiro vai sair todo daqui e ir pro tesouro americano.
Isso deve fazer com que as bolsas não subam tanto nos próximos meses, e também reduzir as quedas da SELIC, talvez ao invés de parar de cair nos 9 pare nos 10%... assim a RF continua rendendo muito bem, acima da inflação... pretendo continuar dividindo meu aporte entre as classes de ativos, mas no curto prazo a ideia é dar prioridade pro tesouro IPCA 2045.
Este mês espero não ter tantas despesas extras, só um pouco de chope na Oktoberfest kkkk porque mais pro final do ano não vai ter jeito, é festa de 1 ano da baby, viagens, férias, presentes etc.
UPDATE! Havia esquecido a tabela dos ETFs da Paz.
Tivemos uma pequena queda na carteira dos ETFs da Paz neste mês.
Mais um ano que termina, vamos ver como ficaram os investimentos e fazer alguns planos novos para o futuro.
Inicialmente, confiram o consolidado segundo a planilha do AdP. Fechamento mensal negativo, -1,60%, acumulado no ano de 0,49%, considerando tudo desde o começo, 2,3%.
Dei uma ajustada na minha tabela de metas e agora inclui a coluna de valor aportado, assim consigo calcular a rentabilidade desde o começo também, como podem ver na imagem abaixo, a rentabilidade calculando pela minha planilha particular ficou muito próxima da do AdP, a minha ficou em 2,53%.
É meus amigos, 45 meses de investimentos, rentabilidade bruta quase zero, que 2023 melhore um pouco esse número. Ainda falando sobre rentabilidade, segue mais uma imagem do site Status invest, só pra fins de comparação e estudo, pegando desde o começo, clique na imagem pra ampliar.
A carteira segue perdendo do CDI e do Ibovespa. Ações no período todo tiveram retorno de 31% positivo, FIIs quase 10%, Tesouro Direto são aplicações mais recentes, quase no zero a zero, CDB e criptomoedas o valor atual é insignificante, ainda bem, porque criptos deu -65%, e os ETF no exterior estão negativos em 15% desde o começo, principalmente por causa da inflação/aumento das taxas de juros.
A alocação da carteira está bem próxima do meu planejado, segundo alguns leitores, está parecendo gráfico de livro 😅
Metas e Planos
Na questão das metas para 2023, eu novamente resolvi aumentar as apostas, como em 2022 terminei com 116% da meta atingida, ou seja, superei ela em 16%, a meta era 64k e somei 75k, pra este ano coloquei a meta de janeiro em R$ 77.250,00, estou um pouco abaixo dela agora mas com aporte de janeiro devo chegar nela, e para o final de 2023 a meta é chegar próximo dos 110k.
Adicionei no gráfico da Meta a linha amarela, do valor aportado, pra comparar com o acumulado.
Refiz também minha planilha de metas longo prazo, reduzi um pouco a rentabilidade, no planejamento anterior eu simulei uma rentabilidade de 1,5% ao mês, mas como podem ver, minhas aplicações estão dando retornos muito abaixo disso, então reduzi para 1,2% ao mês, pra compensar, aumentei os valores dos aportes, dessa forma o plano ficou conforme imagem abaixo.
Linha Azul era o primeiro plano, feito em 2019, vermelha foi um ajuste depois que superei as metas iniciais, novo plano feito em 2020, e agora a linha amarela é meu novo planejamento até 2035, muita coisa ainda deve mudar até lá, mas o plano está aí!
Operações realizadas
Fiz a troca das Itaúsa novamente, até se tivesse esperado alguns dias a mais teria conseguido uma troca ainda melhor, mas minha bola de cristal falhou 😄.
Vendi 115 ITSA3 por R$ 9,04 cada, e comprei 126 ITSA4 por R$ 8,74 cada, daria pra ter comprado 119 ações ITSA4 se não fosse colocar nenhum real novo, mas tinha um saldo na conta, 60 reais, que usei também nessa compra por isso foram 126 ações. Ganhei 4 ações de graça. Eu já fiz uma publicação aqui no blog sobre essa estratégia de troca das ações ordinárias x preferenciais da Itaúsa, podem ver clicando aqui: https://bilionariodozero.blogspot.com/2020/02/estrategia-de-troca-itsa3-x-itsa4.html
Foi um aporte de 500 reais para ações, comprei 11 ações da Hypera, código HYPE3, por R$ 44,90 a unidade. Essa empresa é uma das que estou com resultado positivo, no momento 21% de ganho em relação ao meu preço médio conforme penúltima coluna da tabela da imagem acima. A receita da empresa vem crescendo bem nos últimos anos e lucro estável, olhando minha planilha de balanceamento, estava na hora dela receber um aporte.
https://statusinvest.com.br/acoes/hype3
Outro aporte foi nos FIIs, 500 reais, onde comprei 3 cotas do HGLG11, setor de logística, também por indicação da minha planilha de balanceamento. Até dei uma conferida nos relatórios do fundo e aparentemente segue tudo normal. Em janeiro deve vir um dividendo maior também nesse FII, acabei de ver 🙌, fundo é bem gerido e tem crescido forte nos últimos anos.
https://fiis.com.br/hglg11
Atenção! Sempre esqueço de mencionar isso nos posts, mas lembre-se de que nada aqui é recomendação da investimento, faça sua própria análise e decida sobre sua vida.
Então, além destas operações, também comprei um pouco mais do ETF SCHD, gastando saldos da conta e reinvestindo os dividendos recebidos no exterior, por isso foram 2 compras.
Abaixo o video deste fechamento mensal, não deixem de curtir e inscrevam-se no canal pra me dar uma força! 💪 Minha filha tem feito participações em todos os videos recentemente 👶
Acho que isso é tudo por enquanto, desejo a todos que tenham um excelente 2023, que todas suas metas sejam superadas e que Deus te abençoe! Abraços! Até o futuro!
Ontem a Copasa divulgou seus resultados do 4º trimestre de 2021 e finalmente completei a tabela dos lucros trimestrais e resolvi trazer aqui no blog compartilhar algumas ideias com vocês.
Os resultados foram o seguintes:
clique pra ampliar
A M. Dias Branco passou o ano de 2021 com resultados fracos e teve queda no seu lucro, a justificativa dada foi a alta do dólar e também dos insumos, trigo e óleo. Agora nesses últimos meses o dólar tem caído, mas o trigo ainda está subindo, pelo que vi em alguns sites de notícias agrícolas, então o resultado deve demorar pra melhorar, apesar disso a cotação deu uma recuperada nos últimos dias.
A queridinha Itaúsa passou por alguns altos e baixos, o lucro líquido subiu bastante em 2021 mas a cotação ficou estagnada nesse último ano. Teve alguns novos investimentos e toda a questão com as ações da XP que o Itaú repassou para os investidores. De resto continua tudo igual.
A gigante AMBEV teve um belo ano, com lucro bem superior a 2020. Ainda assim a cotação ficou de lado igual Itaúsa, eu acho que o P/L da minha carteira deve estar bem menor hoje do que 1 ano atrás.
A bolsa brasileira, B3SA, passou o ano passado todo com a cotação caindo, mas este ano já recuperou um bom tanto. O lucro dela ano passado foi bom, aumentou em relação ao ano anterior, empresa bem tranquila não tem tempo ruim pra essa,
A Grendene, que eu já tinha quase tirado da carteira, teve um ano um pouco melhor, com resultados parecidos com 2019, pelo menos não teve nenhum trimestre com prejuízo dessa vez. Com isso a cotação dela subiu até meados do ano passado, então caiu de novo e agora voltou a subir, variando de 8 a 12 reais.
A queridinha do setor elétrico, Engie, teve um resultado fraco em 2021, no meu ponto de vista, tenho a impressão de que fizeram alguma coisa errada, acho que alguma especulação com dólar disfarçada de hedge deu errado e o lucro do 4º trimestre veio bem baixo. Comentem aí o que acham dela, estou quase pensando em vender ela e compra Taesa ou aumentar posição nas outras que já tenho deste setor, ainda mais que a cotação dela deu uma subida forte nos últimos dias...
A Equatorial, uma das minhas favoritas, segue com sua estratégias de comprar e melhorar empresas do setor, fazendo os "turnarounds" internamente, com isso seu resultado tem crescido ano após ano, só me arrependo de não ter comprado ela mais cedo.
Minha terceira posição do setor elétrico, EDP Brasil, passou o ano passado de lado e agora embalou uma alta. O lucro da empresa subiu consistentemente e teve o melhor trimestre dos últimos 3 anos (4tri/22).
E chegamos na top do momento, a Weg, segue aumentando seus lucros rapidamente, é um foguete! Eu aumentei minha posição nela ano passado, tinha só 14 ações (tristeza, pq comprei tão poucas em 2019? porque não tinha dinheiro 😥🙈) agora tenho 54, ainda é pouco mas tenho que balancear a carteira né! Mas aproveitei que a cotação lateralizou pra aumentar a posição. P/L ainda está alto, mas bem menos do que era 2 anos atrás.
A Hypera, setor de medicamentos, teve um leve aumento no lucro líquido no comparativo anual. A cotação esteve caindo no final do ano mas agora recuperou rapidamente e ficou positiva considerando esses últimos 12 meses.
E passando para setor de consultas e exames médicos, a Fleury teve um lucro em 2021 superior a 2020, parecido com 2019, e a cotação está caindo bastante, está mais barata hoje do que 5 anos atrás. Vou ter que dar uma segunda olhada pra saber se tem algo suspeito acontecendo ou é só o Sr Mercado irracional mesmo.
Porto Seguro, empresa de seguros, melhor se fosse a praia na Bahia :) teve um lucro um pouco menor em 2021 do que em 2020, o terceiro trimestre teve resultado fraco demais. Cotação caindo...
A minha favorita, Grazziotin, teve um 4ºtrimestre um tanto fraco, mas considerando o ano todo, o desempenho foi excelente. Cotação subiu muito forte mas agora caiu e lateralizou de novo.
Sanepar, setor de saneamento, apesar das constantes dificuldades em reajustar os preços devido a interferências políticas, conseguiu aumentar o lucro. Empresa também passou um sufoco por causa da falta de água e teve a cotação a incríveis R$ 3,50.
E a Copasa, essa parece que teve um final de ano difícil, caiu forte seu lucro, talvez por isso demoraram tanto pra divulgar o resultado? Eu vi que teve um resultado não recorrente no terceiro trimestre que prejudicou a empresa, mas o quarto trimestre veio fraco também. Hoje caindo 10% neste momento.
Comentários sobre algumas outras empresas que não tenho em carteira... vocês viram o tanto que a Magalu caiu ano passado? Parece que agora voltou a subir, mas foi feia a coisa. Chegou a menos de 5 pila! Uns 75% de queda, haja coração!
Olá, vou compartilhar aqui print dos resultados das empresas investidas, para o acompanhamento trimestral dos lucros, como ainda estão sendo divulgados, vou ir atualizando assim que possível.
MDIA3
M. Dias Branco teve queda de 89% nos lucros, devido a alta dos insumos e variação cambial desfavorável, teve um reajuste em torno de 10% nos preços para cobrir essa alta dos insumos.
A Itaúsa reportou 2.2B de lucro, com aumento de 118% em comparação ao mesmo período do ano passado, é mais ou menos o que tinha de resultado antes da pandemia.
A Engie teve um leve aumento no lucro, um bom aumento da receita, mas aumentou também a dívida, por enquanto ainda acredito que faz parte da estratégia da empresa.
A Grazziotin teve queda de 11% na receita, as lojas ficaram fechadas em março e final do ano passado muitas foram realocadas, apesar disso, o lucro subiu 88%.
Aumento de 7% no lucro líquido, reduziu a dívida, segundo o resumo, mas na minha planilha do ano passado, o lucro líquido tinha sido 439.957 no primeiro trimestre, então fui procurar mais e encontrei outra planilha no documento com outros valores :(
Pegadinha do malandro
Aqui a gente vê o resultado correto, com queda de 19% no lucro líquido. Para alguma coisa já serviu essa planilha de lucros.
Tivemos apenas Lojas Renner com prejuízo nesse trimestre, Weg segue sua trajetória de aumento nos lucros, assim como a B3. MDias Branco teve um trimestre muito fraco, por pouco seria prejuízo. A Grendene teve um primeiro trimestre bom mas ainda tem muito chão para recuperar os bons resultados anuais. De resto sem grandes novidades.
