Olá finansfera! Feliz 2023 pra todos!
Mais um ano que termina, vamos ver como ficaram os investimentos e fazer alguns planos novos para o futuro.
Inicialmente, confiram o consolidado segundo a planilha do AdP. Fechamento mensal negativo, -1,60%, acumulado no ano de 0,49%, considerando tudo desde o começo, 2,3%.
Dei uma ajustada na minha tabela de metas e agora inclui a coluna de valor aportado, assim consigo calcular a rentabilidade desde o começo também, como podem ver na imagem abaixo, a rentabilidade calculando pela minha planilha particular ficou muito próxima da do AdP, a minha ficou em 2,53%.
É meus amigos, 45 meses de investimentos, rentabilidade bruta quase zero, que 2023 melhore um pouco esse número. Ainda falando sobre rentabilidade, segue mais uma imagem do site Status invest, só pra fins de comparação e estudo, pegando desde o começo, clique na imagem pra ampliar.
A carteira segue perdendo do CDI e do Ibovespa. Ações no período todo tiveram retorno de 31% positivo, FIIs quase 10%, Tesouro Direto são aplicações mais recentes, quase no zero a zero, CDB e criptomoedas o valor atual é insignificante, ainda bem, porque criptos deu -65%, e os ETF no exterior estão negativos em 15% desde o começo, principalmente por causa da inflação/aumento das taxas de juros.
A alocação da carteira está bem próxima do meu planejado, segundo alguns leitores, está parecendo gráfico de livro 😅
Metas e Planos
Na questão das metas para 2023, eu novamente resolvi aumentar as apostas, como em 2022 terminei com 116% da meta atingida, ou seja, superei ela em 16%, a meta era 64k e somei 75k, pra este ano coloquei a meta de janeiro em R$ 77.250,00, estou um pouco abaixo dela agora mas com aporte de janeiro devo chegar nela, e para o final de 2023 a meta é chegar próximo dos 110k.
Adicionei no gráfico da Meta a linha amarela, do valor aportado, pra comparar com o acumulado.
Refiz também minha planilha de metas longo prazo, reduzi um pouco a rentabilidade, no planejamento anterior eu simulei uma rentabilidade de 1,5% ao mês, mas como podem ver, minhas aplicações estão dando retornos muito abaixo disso, então reduzi para 1,2% ao mês, pra compensar, aumentei os valores dos aportes, dessa forma o plano ficou conforme imagem abaixo.
Linha Azul era o primeiro plano, feito em 2019, vermelha foi um ajuste depois que superei as metas iniciais, novo plano feito em 2020, e agora a linha amarela é meu novo planejamento até 2035, muita coisa ainda deve mudar até lá, mas o plano está aí!
Operações realizadas
Fiz a troca das Itaúsa novamente, até se tivesse esperado alguns dias a mais teria conseguido uma troca ainda melhor, mas minha bola de cristal falhou 😄.
Vendi 115 ITSA3 por R$ 9,04 cada, e comprei 126 ITSA4 por R$ 8,74 cada, daria pra ter comprado 119 ações ITSA4 se não fosse colocar nenhum real novo, mas tinha um saldo na conta, 60 reais, que usei também nessa compra por isso foram 126 ações. Ganhei 4 ações de graça. Eu já fiz uma publicação aqui no blog sobre essa estratégia de troca das ações ordinárias x preferenciais da Itaúsa, podem ver clicando aqui: https://bilionariodozero.blogspot.com/2020/02/estrategia-de-troca-itsa3-x-itsa4.html
Foi um aporte de 500 reais para ações, comprei 11 ações da Hypera, código HYPE3, por R$ 44,90 a unidade. Essa empresa é uma das que estou com resultado positivo, no momento 21% de ganho em relação ao meu preço médio conforme penúltima coluna da tabela da imagem acima. A receita da empresa vem crescendo bem nos últimos anos e lucro estável, olhando minha planilha de balanceamento, estava na hora dela receber um aporte.
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| https://statusinvest.com.br/acoes/hype3 |
Outro aporte foi nos FIIs, 500 reais, onde comprei 3 cotas do HGLG11, setor de logística, também por indicação da minha planilha de balanceamento. Até dei uma conferida nos relatórios do fundo e aparentemente segue tudo normal. Em janeiro deve vir um dividendo maior também nesse FII, acabei de ver 🙌, fundo é bem gerido e tem crescido forte nos últimos anos.
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| https://fiis.com.br/hglg11 |
Atenção! Sempre esqueço de mencionar isso nos posts, mas lembre-se de que nada aqui é recomendação da investimento, faça sua própria análise e decida sobre sua vida.
Então, além destas operações, também comprei um pouco mais do ETF SCHD, gastando saldos da conta e reinvestindo os dividendos recebidos no exterior, por isso foram 2 compras.
Abaixo o video deste fechamento mensal, não deixem de curtir e inscrevam-se no canal pra me dar uma força! 💪 Minha filha tem feito participações em todos os videos recentemente 👶
Acho que isso é tudo por enquanto, desejo a todos que tenham um excelente 2023, que todas suas metas sejam superadas e que Deus te abençoe! Abraços! Até o futuro!
Billions,
ResponderExcluirDesejo a vc um ótimo 2023 e que seja de bons investimentos!! :)
Valeuu!
ExcluirBilionário,
ResponderExcluirÉ sempre doloro olhar esse gráfico de rentabilidade do StatusInvest e não se perguntar se estamos no caminho certo ao apostar em uma carteira com renda variável, sendo que um investimento em SELIC entregaria uma perfomance melhor.
Sobre a Hypera é realmente uma empresa interessante e de um setor bem perene da economia, gosto muito do case da emrpesa e só não aporto mais pois se não me engano ouvi boatos de que ela estava sendo alvo de intensas sondagens para uma fusão ou aquisição no médio prazo, mas preciso dar uma olhada no andamento dessa história pois caso seja fake ou o negócio tenha esfriado vou voltar a focar nesse papel.
SCHD, dispensa comentários.
Abraços,
Pi
Olá PI, com certeza, já pensei isso muitas vezes, ontem mesmo durante a virada fiquei pensando naquelas pessoas que não entendem nada de investimentos, e no máximo investem na poupança, tiveram resultado melhor que eu nesse período haha, mas faz parte, a bola de cristal não me avisou da pandemia. Negócio de boatos e notícias eu nem tento acompanhar, eu não consigo nem ler todas as publicações que as empresas e fundos que tenho publicam... Abraços
ExcluirPI... realmente... a gente ta na luta pra estudar e aprender, se esforça, arrisca o patrimônio e o preço de desistir disso é ir pra RF com SELIC 13,75% ou IPCA + 6% ou 13% a.a. (esses 2 últimos travado por décadas)... é um prêmio de consolação bem (muito) interessante, para quem desistir da RF.
ExcluirFala Neto! Pois é, as vezes me dá vontade de rebalancear a carteira e alocar uns 80% nessas NTN-B IPCA+6%, não seria ruim, provavelmente teria resultado quase tão bom quanto a renda variável, olhando pela média dos últimos anos, acho que até superior. Abs
ExcluirBoa tarde Bilionário! Feliz 2023! Sobre a rentabilidade faz parte quando investimos em renda variável....podemos ficar anos e anos no vermelho e do nada em um ano ter uma subida meteórica que compense todo o período de vacas magras. O que temos que focar é que em época de crise da RV temos a oportunidade de comprar muita coisa boa a preços baixos. Essa diminuição do preço médio nos anos de déficit é que fazem a subida meteórica na época de recuperação... Sobre as metas, como sua carteira é muito voltada à renda variável, não é melhor fazer metas de aporte e não de rentabilidade? Isso na maior parte das vezes não está nas nossas mãos e por isso pode não vale a pena ter... Grande abraço!
ResponderExcluirOlá VVI! Sim, as vezes a gente se desanima um pouco, mas ainda sigo o plano.
ExcluirNegócio das metas, no caso tenho as duas, de aporte e rentabilidade, somando dá o valor final. Talvez não seja a melhor forma, me lembro que o Barsi tinha metas de quantidade de ações, que no caso dele acho que nem dá pra chamar de meta, o certo seria objetivo já que ele não definia prazo, ele definia que iria comprar 10000 ações empresa BDZE3 e ficava comprando só isso até conseguir. Depois ia pra próxima.
Abraços
Pois é, uma meta de compra de ações me parece mais palpável pois apenas depende de você...fazer meta de rentabilidade é colocar uma responsabilidade em você para algo que não está sob seu controle...
ExcluirFeliz 2023!
ResponderExcluirSeu fechamento mensal está cada vez melhor e com muitas informações. Parabéns!
A rentabilidade da minha carteira também não está nada legal, mas renda variável é assim mesmo. Só que no Brasil é um pouco mais desafiador (risos...).
Abraço
Valeuu!!
ExcluirFala Bilionário, preciso ter esse afinco em investimentos como você !! preciso melhorar meus resultados...
ResponderExcluirE aí Stifler!! Bom te ver por aqui novamente, andava meio sumido! Abraços
ExcluirA renda variável é cruel. Por isso é tão comum as pessoas fazerem o que fazem, que é comprar no topo e vender no fundo.
ResponderExcluirPrecisa ter uma resiliência acima do comum para aguentar os períodos de baixa e é isso que separa os perdedores dos vencedores. Só me desanima que quando nós vencermos, os perdedores chamarão nossa vitória de sorte e se acharão merecedores de parte da nossa vitória.
Abraços e feliz ano novo.
Valeuu! Com certeza, aguentar tanto tempo com resultados pífios não é pra qualquer um, só espero que essa "sorte" venha logo hahaha, ainda tenho algumas décadas de prazo pra isso acontecer então tudo certo por aqui. Abraços
ExcluirInteressante a sua carteira, Bilionário. Pela sua alocação você segue basicamente a estratégia Arca do Primo Rico. É um tipo de estratégia, que em tese, deveria ser mais segura e trazer ganhos consistentes. Como você avalia os resultados dessa estratégia até aqui?
ResponderExcluirOlá Calvin! tudo bem? Na verdade não é muito inspirada na ARCA dos primos, fui pesquisar agora pra ver como é a ARCA dele, é bem parecida se tirar os REITS e colocar FIIs, mas minha carteira foi ficando assim com o passar do tempo, sempre fui buscando um equilíbrio entre as classes de ativos, era pra ser metade renda fixa e metade variável quando comecei, meu azar que nos últimos anos andaram praticamente tudo correlacionado, "perdi" dinheiro na renda fixa, principalmente no exterior neste último ano com alta dos juros. No momento minha rentabilidade acumulado é 2%, muito ruim, tivesse ficado só ações, ou só renda fixa mais básica, sem marcação a mercado, teria ido muito melhor, no final toda essa diversificação não foi boa, quem sabe daqui pra frente melhore. Abraços
ExcluirAcho que se você tivesse só em ações teria sido bem pior, acredite. Se tivesse ficado só em renda fixa teria ganhado mais, mas só no agora. Acho que visando o longo prazo você tá seguindo a estratégia correta em termos de diversificação. E as ações e stocks, você ainda escolhe ou tá em ETFs?
ExcluirAcho que sim, renda fixa sem marcação a mercado, tipo CDI ou coisas do tipo seria melhor. No exterior só tenho ETFs, até pensei de comprar algumas ações diretamente, mas no final fiquei com SCHD, SCHP, VGLT e VOO, futuramente pretendo abandonar o VGLT, não se comportou como o esperado, caiu junto com as ações, e caiu muito mais :( vou aportar só em SCHD daqui pra frente.
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