Mudanças nos FIIs

Olá finansfera!

Mês de agosto, mês do cachorro louco, fazendo um post antes do fechamento, só pra comentar umas mudanças na carteira dos FIIs.

Mudanças na carteira de FIIs

4 FIIs deixaram a carteira neste mês.

Em julho eu tinha começado uma revisão da minha carteira de FIIs, e em agosto botei o plano em prática. A ideia básica era me desfazer de BRCR11 e GGRC11, que estavam no prejuízo, e aproveitar e vender alguns que estavam com lucro, de forma a compensar as perdas com os ganhos e fechar no zero a zero, assim, não preciso gerar a DARF/pagar imposto sobre esses lucros.

Fiz uma planilha pra me ajudar nas contas e no planejamento, print abaixo.

A ideia inicial era recomprar logo no dia seguinte o HGBS, HGRE e XPLG, mas depois de pensar um pouco, achei que o preço atual dos FIIs não está tão bom pra compra... então resolvi aumentar meu percentual investido no Tesouro IPCA, e assim acabei recomprando apenas XPLG.

Tesouro IPCA 2045 vs IFIX vs Meus FIIs

Os FIIs de tijolos costumam ter uma forte correlação com os títulos do tesouro IPCA+, conforme visto nesse gráfico acima, nos últimos 12 meses minha carteira de FIIs andou de forma bem parecida com o tesouro IPCA+ 2045 que eu tenho na carteira. 

O título do tesouro tem um risco bem menor que FIIs, então acho que faz sentido, pelo menos no momento que o título IPCA está com uma boa taxa, aportar nele ao invés dos FIIs. Claro que, com essa correlação, quando tesouro está com taxa boa os FIIs também estão baratos.

As vezes penso se não era de vender todos os FIIs e ficar só no IPCA, seria bem mais simples.

Mudança na gestão FIIs da Credit Suisse

Depois que a UBS comprou Credit Suisse, a UBS está se desfazendo de algumas partes, como a gestão dos FIIs aqui no Brasil, e uma notícia que vi recentemente me deixou com a pulga atrás da orelha, porque pelo que entendi, a UBS quer vender a "gestão dos FIIs", mas não a empresa/funcionários... 

 

Eu entendi direito isso? 

 

Fonte: https://www.bloomberglinea.com.br/2023/08/25/ubs-enfrenta-obstaculo-na-venda-de-gestora-de-fiis-de-r-116-bi-dizem-fontes/

Quem comprar "a gestão destes FIIs" vai ter que gerenciar com seus próprios funcionários, pelo menos por 2 anos, segundo essa notícia do print acima. 

Achei isso muito estranho, pensei que quem comprasse a gestora levaria junto seus funcionários, se não for assim, provavelmente o negócio futuro piore.

Até sexta-feira!

Fechamento das Carteiras - Abril de 2023

Olá a todos!

A rentabilidade neste mês foi muito boa, segundo status invest o consolidado ficou 4,29%, destaque para os FIIs e títulos do tesouro direto que subiram mais de 7%. No lado negativo temos o investimento no exterior que caiu um pouco, por conta da desvalorização do dólar.

 

No mês de abril comprei 18 ações FLRY3 por R$ 14,20 a unidade e mais 38 ações ITSA4 R$ 8,06 a unidade. Na renda fixa foi aportado novamente no Tesouro IPCA+2045 R$ 1.005,30 e nos FIIs comprei 10 cotas do RECR11, 77,99 a unidade e mais no final do mês reinvesti os dividendos antecipadamente pra comprar 1 cota do HGBS11, que eu queria ter comprado a algum tempo e agora começou a disparar.

Depois de verificar o péssimo relatório do app Mercado Bitcoin durante a declaração do imposto de renda, decidi parar de utilizar esse app, então vendi tudo e transferi pra Clear, onde comprei o ETF HASH11. 

Não recomendo isso pra ninguém, minha ideia inicial era usar outro app, mas acabei vendo várias notícias negativas sobre vários deles e desisti, então a minha segunda opção era comprar algum ETF na bolsa americana, mas descobri que lá é proibido esse tipo de investimento e o melhor ETF que eles tem é um que investe no mercado futuro das criptos e não diretamente nelas... enfim, acabei comprando por aqui mesmo, o Brasil nesse sentido foi pioneiro em permitir esse tipo de investimento listado na bolsa. O lado ruim é a tributação dos ETFs aqui, que não tem isenção IR etc. Cheguei a pensar em abandonar essa categoria de ativos, mas ainda resolvi manter essa pequena exposição enquanto estudo as opções.

 

A evolução do patrimônio segue firme, detalhe que vendi o Bitcoin e com o dinheiro comprei ETF HASH11, no status invest ele agrupa por categoria de ativo, ficou junto com os outros 2 ETFs da Carteira da Paz, que decidi cadastrar junto com a carteira principal, mas ainda mantenho outra conta no site só com esses 2 cadastrados pra fins do estudo da estratégia. Também reativei a página da evolução patrimonial aqui no blog, tinha parado de funcionar mas consegui resolver.

 

Composição da carteira, destaque pra inclusão dos ETFs da Carteira da Paz e também de criptomoedas.

E os dividendos/rendimentos recebidos. Total R$ 244,19, um pouco menos que no mês anterior.

 

Em relação a isso, comecei a fazer minha própria planilha com os dividendos recebidos, só ainda não terminei por causa dos dividendos do exterior, que preciso converter pra real, mas já vou postar um gráfico aqui pra vocês verem.

 

Ações e FIIs, falta os recebidos do exterior

 Aniversário de 4 anos do blog

Uma coisa interessante que esqueci, mês passado eu completei 48 meses de aportes, ou seja, 4 anos investindo mensalmente e compartilhando a carteira com vocês aqui no blog! Isso merecia um post especial 😁 mas já que esqueci resolvi compartilhar aqui algumas estatísticas do blog.

Foram quase 100k de visualizações, mas é uma tendência de baixa nos últimos anos, cada vez menos visitantes, será o fim da finansfera? Tive 950 comentários, acho que a metade são minhas respostas. Muitos visitantes que vieram do blog viagemlenta.com, me lembro que certa vez fui citado em uma publicação, e tem meus comentários por lá, que também devem trazer alguns visitantes.

O Brasil foi onde se originou a maioria dos acessos, seria muito estranho se fosse diferente. Os acessos de outros países eu imagino que sejam brasileiros que moram fora, se você for um deles, comente de onde você é e compartilhe suas experiências 👍

O canal no youtube está com 10 meses e hoje atingimos a marca de 100 inscritos, muito obrigado a todos que me acompanham por lá também! 💗💗 

100 inscritos no canal 😊

Metas

A planilha de acompanhamento de metas sofreu uma alteração, eu inclui o aporte na carteira ETFs da Paz de forma que fique o valor total dos meus investimentos nela, da mesma forma que fiz a inclusão no site status invest, conforme já comentado mais acima, assim mudou um pouco os valores a partir de janeiro deste ano, conforme marcado em amarelo no print, onde tinha 2k passou a ter 4k de aporte, aumentando todo o resto respectivamente.

A rentabilidade mensal pela minha planilha fechou em 4,05%. Um aumento de R$ 5.555,81 comparando com o mês anterior, 2k de dinheiro novo, 244 de dividendos e o resto é da variação dos ativos.

ETFs da Paz

A carteira dos ETFs da Paz segue na mesma, rendeu 0,75% esse mês. Sem movimentação. Sem stress.

Por hoje é isso, e feliz dia do trabalhador a todos! 💪

Video deste fechamento publicado no Youtube! ^^

Até o futuro!

Revisando a carteira de FIIs

Olá a todos!

Após refletir um pouco sobre meu desempenho nos investimentos, resolvi que é hora de revisar a minha carteira, uma das coisas que percebi nessa revisão foi na parte dos fundos de investimento imobiliários, olhando os rendimentos e taxas, vi que há uma certa correlação entre FIIs que cobram altas taxas de gestão/administração com a baixa rentabilidade, no quesito DY pelo menos, conforme imagem abaixo.

Minha carteira de FIIs. Dados da planilha disponibilizada pelo Canal do Holder

KNRI11 e HGBS11 tem as maiores taxas de administração e os menores Dividend Yield da minha carteira, será coincidência?!. Os dois sofreram com a pandemia, o que justifica esse baixo provento, mas poderiam ter reduzido as taxas de administração já que o rendimento está ruim. GGRC11 apesar da taxa alta ainda consegue distribuir bons proventos. BRCR11 é uma desgraça, se olhar a cotação só cai, então esse tem que ficar na lista negra mesmo, antigamente eu pensava que era oportunidade quando um FII ficava caindo muito tempo, e por isso, usando a planilha de balanceamento, acaba comprando sempre mais... mas atualmente eu acho que esse FII tem problemas sérios e talvez nunca volte a subir.

Devido a isso, zerei a nota desses FIIs na minha planilha de balanceamento da carteira, ainda estou pensando se vendo esses FIIs e aporto nos melhores, ou simplesmente deixo eles quieto ali na carteira sem novos aportes, porque apesar do baixo rendimento, os imóveis são bons e estão com desconto se olhar o P/VP. Também olhando o relatório gerencial, alguns FIIs estão lentamente subindo os proventos, outros com lucros acumulados/não distribuídos, então quem sabe até o final do ano essa situação melhore.

Planilha de Balanceamento da Carteira

Essa é a segunda vez que estou revisando a minha carteira de FIIs, na primeira vez eu acabei tirando da carteira o XPCM11, SAAG11 e BBPO11, o BBPO11 está ruim mas nem tanto quanto eu imaginava que ficaria, SAAG teve fusão virou RBVA11... e XPCM11, segue vago com 80% de queda, então minha decisão foi boa na época.

E aí, o que vocês acham desses FIIs que zerei a nota? Manter ou vender?

Até o futuro!

Aporte de Outubro (FIIs)

Olá a todos!

O aporte que seria no TD, apliquei em FIIs, a minha planilha estava conforme imagem abaixo, e resolvi seguir ela quase a risca para manter essa parte bem distribuída, só faltou comprar KNRI11, quem sabe alguma renda extra eu aporte nele nos próximos dias.

 

Carteira antes das Compras

Ordens executadas

Abaixo a planilha atualizada.

"O caminho do sucesso é a busca contínua pelo conhecimento."

Napoleon Hill

 Até!

Aportes e Mudanças na Carteira

Olá futuros bilionários! Final de ano chegou, hora de fazer alguns ajustes e colocar a casa em ordem.

No último post eu tinha escrito que não iria mais aportar este ano, mas acabei que consegui fazer alguns serviços extras e ganhei um dinheirinho a mais, e por isso resolvi fazer um aporte bem acima do previsto, aportei R$ 500 na Clear e mais R$ 500 na XP, e fiz as minhas compras de Natal, para o ano que vem acho que posso aumentar minhas metas, este ano superei por muito a meta dos aportes.

Mudanças na Carteira de FIIs

Após alguns meses acompanhando o fundo imobiliário XPCM11, cheguei a conclusão de que não quero ter esse FII para o longo prazo, já tinha colocado uma regra para carteira de comprar apenas fundos multi inquilinos e multi imóveis daqui pra frente, e uma segunda regra que estou pensando em aplicar é comprar apenas FII de tijolos e de prazo indeterminado, mas ainda tenho FIIs de papel...

Últimos dias até deu uma alta forte, que me animou porque saiu de -20% para +7% mais ou menos, com base no meu preço médio R$ 74,13, mas logo voltou cair, poderia até ter saído no lucro se tivesse agido rápido.

Gráfico cotação XPCM11

Mas enfim, quando vi já tinha caído bem abaixo do meu preço médio, e quando voltou a se aproximar resolvi agir, e vendi tomando um pequeno prejuízo, R$ 27,27. Aproveitei para vender minhas cotas de FII de agências bancárias, que como todos sabem, os bancos estão aos poucos virando bancos digitais, eu ainda vou no banco para sacar dinheiro, mas isso pode ser resolvido tendo alguns terminais de auto atendimento espalhados pela cidade, não precisa ter uma agência completa. Por isso vendi as cotas de BBPO11 e SAAG11, além do fato de que como o prejuízo de XPCM11 foi um pouco maior que o lucro dessas vendas, não preciso pagar o IR, ficou R$ 1 real de prejuízo no final, mas os dividendos superaram muito isso.

Com o saldo do aporte e das vendas, resolvi ir as compras, e resolvi deixar a carteira de FIIs com 10 fundos, com preferência para fundos de tijolos multi multi, diversificando nos fundos com foco em Shoppings, Lajes corporativas, galpões para logística e alguns híbridos, que tem imóveis locados para diversos tipos de inquilinos, e ficou da seguinte forma:

Planilha de Balanceamento de FIIs

Resumindo, fiz as seguintes compras e vendas:

Operações com FIIs em Dezembro/2019

Ainda fiquei com os FIIs de papel de recebíveis, que estão dando um bom dividendo também, mas pro longo prazo acho que esses FIIs são quase que uma renda fixa, mas com os riscos da renda variável, então não sei se vou continuar com eles.

Mudanças na Carteira de Ações

Na Clear eu tenho as Ações, e dessa vez resolvi adicionar na carteira ações do setor de energia elétrica que ainda não tinha nenhuma, e após fazer algumas pesquisas, analisar as empresas superficialmente, fiquei muito na dúvida, porque gostei de muitas, por exemplo, fiquei bem tentado a comprar Taesa pelos dividendos e pelo baixo P/L, mas tem o governo de sócio e fiquei um pouco preocupado por ter um P/L tão baixo, talvez tenha algum problema sério com a empresa que eu desconheça, então deixei de fora por enquanto.

Depois fiz alguns filtros utilizando os dados do site fundamentus, e cheguei nessas empresas:

E como ainda fiquei muito na dúvida, resolvi diversificar, porque diversificar é o melhor a se fazer quando não se sabe o que está fazendo :D Comprei de tudo um pouco, EGIE3, EQTL3 e ENBR3:

Além destas do setor elétrico, sobrou um saldo que resolvi comprar FLRY3 que estava precisando aportar para balancear a carteira, conforme minha planilha, que ficou dessa forma agora:

Planilha de Balanceamento para Ações

Eu estou pensando em adicionar mais ações do setores de Educação, Telecomunicações, Programas e Serviços (Software) e também do setor de Saneamento, que infelizmente sempre tem governo no meio, mas é um setor que eu acho bem perene, já adicionei algumas opções na planilha, mas com nota baixa, pra ficarem com um peso menor, já que o setor de Telecomunicações eu acho um pouco arriscado, e de Software eu acho um pouco caro, pelo P/L.

Aporte na Renda Fixa

Pra balancear a carteira de renda fixa e renda variável, tive que aportar cerca de R$ 510 reais em renda fixa, aportado no título do Tesouro Direto, IPCA+ 2045, ficou assim hoje:

 
Bom, pra quem não queria fazer mais nada este ano, foram muitas coisas, algumas horas de estudo de FIIs e ações, mas nem de perto o suficiente para poder dizer que sei exatamente o que estou fazendo, por isso peço que não copiem minha carteira, façam suas próprias análises, com certeza algumas dessas compras vão me decepcionar, não tem como a gente acertar todas, por isso eu diversifico.

Desejo a todos um Feliz Natal, que a luz de Cristo brilhe e abençoe a todos vocês, e que 2020 seja um ano tão bom ou ainda melhor que 2019. Abraços!