Mês 071 - R$ 163.510,44 ou +1%

Olá pessoal, tudo bem? Após mais um mês difícil, finalmente voltei a evoluir o patrimônio!

Fiz as contas hoje e somando tudo a carteira alcançou novo recorde,  R$ 163.510,44, e a rentabilidade fechou positiva em cerca de 1%. Não é grande coisa considerando que a inflação prevista no mês de fevereiro foi de 1,23%, mas vamos comemorar, por pouco até achei que ficaria negativo quando vi a queda da Weg, mas compensou um pouco com a alta da Ambev e os juros que caíram levemente.

 

 Os negócios realizados foram aportes no tesouro direto e 200 reais pra RDB reserva de emergência. O total aportado foi R$ 3.006,07, um pouco acima da meta.

 Também reinvesti dividendos no SCHD, um ETF focado em dividendos.

 

Resultados de Ações e Notícias

Como podem ver nas imagens abaixo, a Weg reportou um resultado "ruim", então caiu. Eu sempre soube que isso iria acontecer um dia, não é possível que essa empresa continue melhorando as margens pra sempre, talvez agora ela caia mais um pouco e fique com P/L mais parecido com as outras do setor.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/50c1bd3e-8ac6-42d9-884f-b9d69f690602/9b9f9cb8-4e9e-aee5-c8cf-3b04b1a9a211?origin=1

Teve piora na margem, no lucro, no ROIC, mas teve crescimento da receita e EBITDA, talvez no próximo trimestre melhore a margem venha um lucro absurdo novamente, do jeito que o mercado gosta.
 

Cotação da Weg caiu 10%

Por outro lado, a Ambev que só vinha decepcionando, deu uma melhorada e animou mercado, vamos ver depois do carnaval o que acontece, tomara que volte para os 14 ou 15, aí venderei.

Cotação da Ambev subindo 10% no último mês

Nas minhas ações era isso que teve de interessante, nos FIIs e no Tesouro Direto aparentemente segue tudo igual, ótimas taxas e DY bem interessantes também, alguns influenciadores do youtube discutindo sobre o que seria melhor, RENDA+ ou FIIs, na dúvida eu prefiro ter ambos.

Fevereiro ainda teve a treta do Zelenski com Trump,  sou contra a guerra, e acho que se ninguém tivesse se metido, a Rússia teria terminado essa guerra em 3 meses, não acho certo que a Rússia tenha começado a guerra, mas enfim, na prática é isso. Zelenski apostou e perdeu. Não tem como Ucrânia lutar contra Rússia, e essa guerra só continua porque muita gente ficou interessada nos recursos da Ucrânia e foram lá se meter pra ver se ganham uma fatia do bolo no final.

Até o futuro!

Fechamento 058 - Janeiro/2024

Olá!

Mês de janeiro já virou tradição fechar com rentabilidade negativa, desde que comecei este blog todos os janeiros foram negativos.

Depois do rally de final de ano, eu já desconfiava que isso poderia acontecer, seguem os dados.

Evolução

Diversificação entre renda fixa e variável

Diversificação geral

Tabela de dados

Conforme visto na tabela acima, o resultado foi negativo em -1,7% em janeiro, e tivemos um aporte de 3 mil, que somado com saldo dividendos foi aplicado no tesouro selic, com objetivo de "fazer caixa". 

Com a queda da taxa SELIC as ações devem continuar subindo este ano, mas como tudo que é bom dura pouco, é bem provável que logo logo alguma treta aconteça e tudo caia de novo, então pela 1ª vez na vida resolvi fazer um pouco de caixa, mas ainda pretendo continuar comprando renda variável em menor quantidade.

Também acabei resolvendo encerrar o estudo dos ETFs da Paz, que doideira né, na realidade estava até planejando aumentar o valor investido neste estudo, mas devido algumas dificuldades em negociar o LFTS11 pelo home broker acabei vendendo tudo de vez, contei o final da história aqui. Pra resumir, o resultado bruto foi 10,16% e líquido, após IR, 8,8%.

Com dinheiro dos ETFs comprei ações mesmo, Weg e Unifique, seguem as operações.

Negócios realizados

Weg vem andando de lado e pra baixo nos últimos 12 meses, janeiro também caiu bastante, tanto que acabei comprando mais no fim do mês com o saldo. Acredito que o mercado está prevendo que ela vai deixar de crescer tanto de agora em diante e assim não faz mais sentido esse P/L alto. Espero que essa transição seja suave, com cotação lateral, mas também se a queda for brusca a gente aproveita e compra mais.

Unifique comprei seguindo a tabela de alocação, que mandava comprar Equatorial primeiro, mas olhando a cotação dela não me animei, até pensei de vender e comprar Copel ou CPFL que me parecem mais descontadas, olha indicadores print ao lado....

Queria comentar aqui um pouco sobre a inflação e taxa SELIC do ano passado, que ficaram bem próximo do previsto no relatório Focus de final de 2022, só erraram o PIB que veio bem melhor do que a expectativa. Geralmente erram tudo, dessa vez foram bem. 

O IPCA fechou 2023 com alta acumulada de 4,62%, previsto era cerca de 5%, SELIC fechou em 11,75% e previsão era 11,50%, sendo que agora já foi pra 11,25%, bem na média.

Até o futuro!

Fechamento 056 - Novembro 2023

Mais um ano que se passa, mais um ano sem você!
Já não tenho a mesma idade, envelheço na cidade!
Essa vida é jogo rápido, para mim ou pra você...!! IRA

Vamos ao fechamento de novembro! Prevejo muitos blogueiros faceiros este mês!

Área do Investidor B3

A área do investidor está ficando bem interessante de acompanhar, só ficou de fora a parte dos investimentos no exterior...

Neste mês fiz uma viagem de carro com a família, tive algumas despesas extras, e por isso meu aporte foi menor, 1,5k. Fizemos quase 2k km e graças a Deus minha filhote de 11 meses dormiu quase a viagem toda 🙏

Deste aporte, 500 foram pra compra de 15 ações da Weg, 500 foram para 39 ações Ambev e outros 500 foram para o exterior, na compra do ETF XLRE, que investe em REITs.

Quase ia me esquecer, mas essa semana Itaúsa anunciou bonificação, ganhei 11 ações.

Apesar do aporte menor, patrimônio subiu forte devido a rentabilidade, 5,70% positivo. 

No status invest calculou 5,15% no mês

Assim deu pra recuperar quase tudo que perdi nos 3 meses anteriores, se dezembro seguir tendência de alta devo finalizar o ano com uma boa rentabilidade.

Sobre a bonificação de Itaúsa, confesso que devo ter esquecido de lançar alguma coisa na minha planilha, pois a quantidade de ações na área do investidor diz que tenho 241,5 ações, na corretora mesmo tenho 241, e na minha planilha 238... por via das dúvidas, pra evitar rolos com preço médio na declaração do IR ano que vem, acho que venderei essa posição.

Ações na área do investidor, engraçado ter 241,5 da Itaúsa...

A carteira dos ETFs da Paz também teve um mês bom, subindo pouco mais de 3%.

Acabei não aportando em renda fixa em novembro, vamos ver se agora em dezembro eu compro alguma coisa, as taxas do Tesouro deram uma caída, IPCA+2045 está pagando 5,72% hoje. Talvez eu comprei algum ETF de renda fixa, andei estudando os FIINFRA recentemente, achei interessante a ideia, mas ainda preciso estudar mais.

Até o futuro!

Fechamento 055: -3%

Olá!

Me antecipando um pouco no fechamento, porque essa semana estarei offline, viajando uns dias.

Fechamento em video, curta e compartilhe💪👍😄

Novamente um mês ruim pra minha carteira, -3,13% até o momento.

Patrimônio

Patrimônio andando de lado apesar dos aportes, faz parte. Pelo menos ainda estou acima da meta.

Aporte e Negócios

 Como visto na tabela acima, o aporte foi novamente 3k, somado com alguns dividendos, deu pra comprar os ativos listados abaixo:

Inicialmente comprei mais ações da Hypera, completei 100 ações dela. No exterior, tinha um saldo na Avenue e resolvi comprar o ETF de renda fixa VGLT, é minha menor posição no exterior e não para de cair, conforme aumentam juros... 

Também segui a rotina de aportar no tesouro IPCA+ e comprei Weg com o saldo restante.

Hypera e Weg, minhas 2 últimas compras...

Curiosamente minha sorte anda ruim, minhas 2 últimas compras não param de cair. Tem uns 2 meses que minhas ações da HYPE3 estão sendo alugadas, parabéns pro cidadão que entrou vendido nela.

Apesar de toda essa queda, pelo que vi no último relatório ela teve aumento nos lucros, não entendi o motivo da queda, será que tem alguma treta de novo e não foi divulgada? Não entendo o que leva alguém entrar vendido em uma ação que o lucro só aumenta...CVM, cade você?

 A Weg teve bom resultado também, mas como não teve um crescimento absurdo, mercado resolveu bater forte e chegou a cair 9% no dia que divulgou resultados, ainda assim, empresa segue fazendo novos investimentos no mundo todo, estou pensando se aporto mais um pouco nela mês que vem.

ETFs da Paz

Até os ETFs da Paz caíram este mês, um pouco pela queda do dólar, um pouco pela queda das bolsas.

Ações no mundo caindo, mas as criptos deram uma acordada, pena que minha posição é irrelevante atualmente, pro ano que vem pretendia aumentar um pouquinho, mas governo querendo passar a mão em tudo, já nem sei.

 

Minha expectativa era um rally de alta na bolsa pra este final de ano, mas cada vez mais parece que não irá acontecer. Tem o lado bom que podemos continuar comprando a bolsa barata.

Outra notícia que me chamou atenção foi algo que já é estudado a muito tempo, a inversão da pirâmide demográfica, INSS que se cuide, o fim está próximo.

 

https://g1.globo.com/rj/rio-de-janeiro/noticia/2023/10/27/ibge-ajusta-dados-do-censo-e-chega-a-um-novo-total-de-habitantes-do-brasil.ghtml

Abaixo deixo os links das publicações que fiz este mês, foram muitas:

1. Comparação FIIs FIAGROs FI-INFRA e FIP-IE
2. Resumo dos FI-INFRA
3. Planos e Metas para 2024 - Objetivo e limites por ...
4. Comparando Empresas Setor de Alimentos Processados
5. Análise gráfica no PAINT :D

Abraços!

Lucro Líquido das Empresas

Olá galera!!

Ontem a Copasa divulgou seus resultados do 4º trimestre de 2021 e finalmente completei a tabela dos lucros trimestrais e resolvi trazer aqui no blog compartilhar algumas ideias com vocês.

Os resultados foram o seguintes:

clique pra ampliar

A M. Dias Branco passou o ano de 2021 com resultados fracos e teve queda no seu lucro, a justificativa dada foi a alta do dólar e também dos insumos, trigo e óleo. Agora nesses últimos meses o dólar tem caído, mas o trigo ainda está subindo, pelo que vi em alguns sites de notícias agrícolas, então o resultado deve demorar pra melhorar, apesar disso a cotação deu uma recuperada nos últimos dias.

A queridinha Itaúsa passou por alguns altos e baixos, o lucro líquido subiu bastante em 2021 mas a cotação ficou estagnada nesse último ano. Teve alguns novos investimentos e toda a questão com as ações da XP que o Itaú repassou para os investidores. De resto continua tudo igual.

 

A gigante AMBEV teve um belo ano, com lucro bem superior a 2020. Ainda assim a cotação ficou de lado igual Itaúsa, eu acho que o P/L da minha carteira deve estar bem menor hoje do que 1 ano atrás.

A bolsa brasileira, B3SA, passou o ano passado todo com a cotação caindo, mas este ano já recuperou um bom tanto. O lucro dela ano passado foi bom, aumentou em relação ao ano anterior, empresa bem tranquila não tem tempo ruim pra essa,

A Grendene, que eu já tinha quase tirado da carteira, teve um ano um pouco melhor, com resultados parecidos com 2019, pelo menos não teve nenhum trimestre com prejuízo dessa vez. Com isso a cotação dela subiu até meados do ano passado, então caiu de novo e agora voltou a subir, variando de 8 a 12 reais.

A queridinha do setor elétrico, Engie, teve um resultado fraco em 2021, no meu ponto de vista, tenho a impressão de que fizeram alguma coisa errada, acho que alguma especulação com dólar disfarçada de hedge deu errado e o lucro do 4º trimestre veio bem baixo. Comentem aí o que acham dela, estou quase pensando em vender ela e compra Taesa ou aumentar posição nas outras que já tenho deste setor, ainda mais que a cotação dela deu uma subida forte nos últimos dias...

A Equatorial, uma das minhas favoritas, segue com sua estratégias de comprar e melhorar empresas do setor, fazendo os "turnarounds" internamente, com isso seu resultado tem crescido ano após ano, só me arrependo de não ter comprado ela mais cedo.

Minha terceira posição do setor elétrico, EDP Brasil, passou o ano passado de lado e agora embalou uma alta. O lucro da empresa subiu consistentemente e teve o melhor trimestre dos últimos 3 anos (4tri/22).

E chegamos na top do momento, a Weg, segue aumentando seus lucros rapidamente, é um foguete! Eu aumentei minha posição nela ano passado, tinha só 14 ações (tristeza, pq comprei tão poucas em 2019? porque não tinha dinheiro 😥🙈) agora tenho 54, ainda é pouco mas tenho que balancear a carteira né! Mas aproveitei que a cotação lateralizou pra aumentar a posição. P/L ainda está alto, mas bem menos do que era 2 anos atrás.

A Hypera, setor de medicamentos, teve um leve aumento no lucro líquido no comparativo anual. A cotação esteve caindo no final do ano mas agora recuperou rapidamente e ficou positiva considerando esses últimos 12 meses.

E passando para setor de consultas e exames médicos, a Fleury teve um lucro em 2021 superior a 2020, parecido com 2019, e a cotação está caindo bastante, está mais barata hoje do que 5 anos atrás. Vou ter que dar uma segunda olhada pra saber se tem algo suspeito acontecendo ou é só o Sr Mercado irracional mesmo.

Porto Seguro, empresa de seguros, melhor se fosse a praia na Bahia :) teve um lucro um pouco menor em 2021 do que em 2020, o terceiro trimestre teve resultado fraco demais. Cotação caindo...

A minha favorita, Grazziotin, teve um 4ºtrimestre um tanto fraco, mas considerando o ano todo, o desempenho foi excelente. Cotação subiu muito forte mas agora caiu e lateralizou de novo.

Sanepar, setor de saneamento, apesar das constantes dificuldades em reajustar os preços devido a interferências políticas, conseguiu aumentar o lucro. Empresa também passou um sufoco por causa da falta de água e teve a cotação a incríveis R$ 3,50.

E a Copasa, essa parece que teve um final de ano difícil, caiu forte seu lucro, talvez por isso demoraram tanto pra divulgar o resultado? Eu vi que teve um resultado não recorrente no terceiro trimestre que prejudicou a empresa, mas o quarto trimestre veio fraco também. Hoje caindo 10% neste momento.

Comentários sobre algumas outras empresas que não tenho em carteira... vocês viram o tanto que a Magalu caiu ano passado? Parece que agora voltou a subir, mas foi feia a coisa. Chegou a menos de 5 pila! Uns 75% de queda, haja coração!

Até o futuro!

Fechamendo de Dezembro/2021

Olá a todos! Mais um ano termina e um novo se inicia! Hora de refletir sobre os resultados das estratégias e revisar o planejamento.

Antes de mais nada, vamos verificar como fechamos esse mês/ano. As minhas ações fecharam negativas em 1,31% no mês, e 11,22% no ano, eu aumentei um pouco o valor dos aportes nelas nos últimos meses pra tentar aproveitar as quedas, mas acho que pra 2022 voltarei para os 500 e vou aportar mais no exterior.

Ações

Os fundos de investimento imobiliário, depois de passar quase todo o ano caindo, resolveram subir forte nestes últimos dias, subindo 9% em dezembro, mas ainda assim fechei 2021 com 3,16% de queda. Aqui provavelmente também voltarei aportar 500/mês em 2022.

FIIs

No exterior tudo ficou estável em dezembro, o dólar se manteve na faixa dos R$ 5,57 e as cotações quase paradas. Fechando o ano com 6% de alta. Particularmente eu pensava que teria uma queda, talvez ainda aconteça esse ano... mas o mercado americano se manteve bem e não me deu uma oportunidade muito boa para um novo aporte, por isso em 2022 penso em fazer alguns aportes menores e mais frequentes.

Exterior

Nas criptomoedas tive um começo promissor, conseguindo uns 50% de alta nos primeiros dias, que foi quando fiz a venda e embolsei um pequeno lucro de BTC, e depois eu diversifiquei em outras moedas também, mas desde então elas vieram caindo. Cheguei a pensar em fazer um novo aporte, coisa pouca, mas olhando o percentual em relação a carteira está em 1,5%, e minha ideia inicial era apenas 1%... mas, vendo a grande volatilidade desse mercado, acho que é mais interessante para operações de curto médio prazo do que Buy&Hold.

Criptos

A planilha do AdP ficou toda esquisita quando cadastrei as movimentações, -460% em outubro... acho que ela não estava preparada pra tamanha loucura😅

Negócios 

Comprei RECR11, XPLG11, WEGE3 e ITSA3. Weg eu tinha poucas e decidi fazer um aporte nela aproveitando que está um pouco menos cara agora, Itaúsa eu comprei para fechar um lote de 100 e facilitar as contas na bonificação de ações que vai acontecer, devo receber 5 novas ações agora que tenho 100.

Operações de dezembro/2021

Resultado Final

O fechamento de 2021 ficou negativo em 1,36%, apenas 4 meses com rentabilidade positiva, apesar disso, foi um ano bom devido a minha grande capacidade de aportes no período, bem acima do que eu acreditava ser possível, o que me permitiu fechar o ano com valor 30% acima do que tinha colocado como meta.

Consolidado 2021

Planejamento

Para este ano que se inicia, eu tenho algumas despesas grandes previstas, com saúde, então planejo reduzir os aportes até ter certeza de quanto dinheiro vou precisar para isso. Acho que pode variar entre 15k e 30k de despesas, tudo depende de qual tratamento farei e se vai funcionar ou não, se der tudo certo em 2023 devo ter meus primeiros herdeiros.

A meta financeira não foi atualizada, mantive o mesmo plano elaborado em 2020, então o objetivo para o final do ano é R$ 64.671,00, faltando cerca de 8k para essa meta, acredito que será tranquilo.

Não cheguei a fazer lista de objetivos para 2022, mas espero poder continuar viajando para novos lugares, lendo boas histórias, trabalhando e investindo regularmente, conforme já venho fazendo.

É isso! Feliz 2022 a todos, muita saúde e boa sorte nos investimentos!

Até o futuro!