22 de julho de 2019

Seleção de Empresas Método Graham

Um dos sites que considero muito úteis para buscar conhecimento sobre os fundamentos das ações na bolsa é o Fundamentus, e existem diversos artigos no próprio site, com "fórmulas mágicas" para encontrar as melhores ações, eu acho que essas fórmulas podem ser úteis no sentido de eliminar algumas empresas ruins.

Hoje fazendo algumas pesquisas na internet, de deparei com esse trabalho, VALUE INVESTING: ANÁLISE DE UMA CARTEIRA DE DIVIDENDOS A PARTIR DOS FILTROS DE GRAHAM disponível em: https://www.riuni.unisul.br/bitstream/handle/12345/7158/Value%20Investing%20-%20an%C3%A1lise%20de%20uma%20carteira%20de%20dividendos%20a%20partir%20dos%20filtros%20de%20Graham.pdf?sequence=1&isAllowed=y

Nele encontrei os seguintes filtros:
Eu sou fã do Graham, já montei a estratégia de alocação de ativos com base em seus ensinamentos, então fui pro site Fundamentus pra tentar adaptar a sua fórmula, e fiz os seguintes filtros:

Bem, com esses filtros sobraram apenas 3 empresas para analisar hoje, agora é buscar mais informações antes de tomar qualquer decisão pra montar a carteira de investimentos.
Resultados dos Filtros Graham em 22-07-2019
Faltou nesses filtros, a questão do lucro nos últimos 10 anos e dividendos nos últimos 20 anos, a BRDT3 é recente e nem tem 10 anos, sendo que já teve anos com prejuízos, então não passou no filtro Graham. A GUAR3 pelo que vi tem um PL crescente, sempre com lucros, parece tudo certo. E a ESTC3 também, embora nos últimos dias essa empresa anunciou que vai virar uma holding com novos investimentos e aumentou bastante a dívida dela.

Eu já tinha feito um filtro semelhante em 10 de abril de 2017, quando comecei a analisar empresas, e os resultados foram bem diferentes na época, veja:
Resultados dos Filtros usados em 04/2017

Filtros usados em 04/2017
Bem, o que dá pra aprender com isso? É certo que conforme os preços e os resultados das empresas vão mudando, os resultados obtidos com o filtro vão ser diferentes, mas como podemos tirar proveito disso pro Longo Prazo? Será que ter uma carteira e mudar ela anualmente ou mensalmente seguindo algum tipo de filtro pré-estabelecido é melhor do que Buy&Hold? Pra responder essas questões, vamos precisar de muito estudo.

Atualização 15-01-2020

Hoje, por curiosidade, fiz uma nova busca com os mesmos filtros, e encontrei os seguintes resultados:
Estou pensando se crio uma carteira teórica anual baseado nestes filtros, só pra questões de estudo mesmo, das ações encontradas em 2017, Equatorial teve uma grande alta, as outras nem tanto. Taesa tem se repetido diversas vezes, acho que pode ser uma boa pra carteira.

Até o futuro pessoal!

19 de julho de 2019

Aplicativo TradeMap

Olá!

Já faz algum tempo que tenho esse aplicativo TradeMap, e cada pouco descubro mais uma funcionalidade interessante dele, por isso, resolvi compartilhar essa dica de app útil. Pra começar, ele me notifica sempre que surge um fato relevante das empresas que eu sigo, posso ver as cotações, posso ver o raio X das empresas com vários indicadores fundamentalistas, e hoje vi esse video, muito interessante, pra comparar empresas e setores, confiram:


Ele também te permite importar seus investimentos através do CEI, igual o Knivo, mas a exibição é em gráfico de pizza e não compara com outros investimentos, pelo menos não achei essa opção ainda, mas é legal pra ver minha alocação por classe de ativo, segue alguns prints aqui da carteira milionária:


Além disso, você pode consultar a aba Renda Fixa, Fundos e Notícias, que trazem muitas informações úteis na busca de oportunidades. Você já conhecia esse app? Se sim, que outras funcionalidades você indica dele? Comente aqui!

18 de julho de 2019

Novo Aporte - Parcela do 13º Salário

Olá!!

Esta semana entrou na minha conta a restituição do IR e também a primeira metade do 13º, por outro lado, tive que pagar IPTU e como foi meu aniversário, tive algumas despesas extras também.

Resumo da ópera, fiz um novo aporte essa semana para XP, R$ 1.000,00, e apliquei em Tesouro SELIC, porque apesar de desbalancear a minha carteira conforme as regras de alocação, no momento estou aguardando uma queda nas ações para fazer as compras, ao que tudo indica estamos mais próximos de um topo do que um fundo, e há sinais vindo dos EUA de que uma crise pode estar a caminho, devido a isso, resolvi aguardar e manter o dinheiro em segurança.

Outro ponto, é que neste segundo semestre tenho algumas viagens programadas, que devem tomar uma boa grana do meu orçamento, e ter um dinheiro em Tesouro SELIC (colchão de segurança) vai me ajudar caso eu precise resgatar.

Posição atualizada em 18/07/2019 
Com isso também estamos bem acima das metas de aportes estabelecidas lá no Mês 001, o que me deixa muito feliz e confiante de que irei conseguir alcançar o objetivo no prazo ou até mesmo antes.

10 de julho de 2019

XPCM11 - Fortes Emoções

Bom dia!

Hoje, como esperado a maioria dos investidores se emocionou fortemente e colocaram a venda seus papéis XPCM11 sem se importar o preço, venda a mercado. O resultado disso é que o papel abriu com forte queda, tendo preço teórico em R$ 51,00 durante o período inicial, levou mais de 30 minutos até começar a ser negociado.

Logo após abrir em queda, entrou em leilão novamente e eu decidi comprar, com base no post anterior, onde comentei que o preço patrimonial é de aproximadamente R$ 83,00, e ainda teremos bons dividendos até final do ano que vem, e ainda tempo suficiente para o gestor buscar novos inquilinos.

Fiz uma transferência de R$ 571,91, um saldo que tinha sobrado na minha conta, e comprei 8 cotas por R$ 66,02, com isso meu preço médio agora é de R$ 74,12, o que vai me render um dividendo mensal até o final do ano que vem R$0,85 por cota = 1,15% ao mês, e fico com o imóvel abaixo do valor patrimonial.



Até agora ainda segue caindo, eu poderia ter esperado mais, mas acredito que logo os investidores perceberão a oportunidade e preço voltará a subir, assim espero :), mas nem sempre o Sr Mercado faz sentido.

9 de julho de 2019

XPCM11 Fato Relevante

Bom dia!

Ontem após o pregão foi publicado um fato relevante sobre o FII XPCM11, onde a Petrobrás comunicou que irá sair do prédio. Acredito que hoje a cotação deve abrir em queda, então vou tentar zerar a posição da nossa carteira logo cedo e acompanhar depois pra saber o que irá acontecer, se cair abaixo do valor patrimonial (R$ 83,00) penso em recomprar.


No momento estamos com uma boa margem de lucro, mas é possível que devolvamos tudo. O interessante é que ainda vão ficar até 2020 no prédio, pagando o aluguel, e depois disso ainda tem multa e o valor do contrato atípico até setembro de 2023, então os dividendos nesse período estão garantidos e dá um bom tempo pro administrador ou gestor do fundo buscar novos inquilinos, não tenho bem certeza de quem é essa função, acho que do gestor.




Atualização. Hoje é feriado em SP e não tem negociação, vamos aguardar até amanhã. 


8 de julho de 2019

Rendas Extras, Novo Aporte, Compra BRCR11

Olá!

Este mês de Julho realizei alguns serviços extras, e consegui enviar hoje mais R$ 200,00 para conta da XP, fiz uma venda através da minha loja em parceria com a Magazine Luiza.

Comissão
Bom, fica a dica se você quiser ganhar uma renda extra, uma possibilidade é criar uma loja na magazine você. Com esse aporte estou analisando alguns FII pra compra, como o valor é baixo limita um pouco as opções, tem alguns FII com P/VP abaixo de 1 como, por exemplo:

Código
Cotação / Patrimônio*
Rendimento Médio
(12 mêses)**
Rendimento %
(12 mêses)**


BRCR110,890R$ 1,31816,148%
BBFI11B0,939R$ 24,26510,093%
CEOC110,962R$ 0,5497,755%
E por outro lado tem fundos com cotação acima do valor patrimonial, mas com melhores avaliações em quesitos como localização, número de imóveis, vacância, administração, se for analisar fundos melhor avaliados pelos usuários do site Funds Explorer, temos o seguinte:

Placar FII Julho 2019 Funds Explorer
Enquanto os Fundos com cotação abaixo do valor patrimonial me parecem uma oportunidade de compra pra valorização da cota, os outros me parecem muito mais seguros e com melhor gestão, apesar de alguns já terem cotação bem superior ao valor patrimonial do imóveis, o que me parece um risco de bolha imobiliária?

Seguindo um princípio de comprar barato, o baixo preço do BRCR11 juntamente com um fato relevante do mês passado, onde alugaram parte do prédio CENESP para o Banco do Brasil, diminuindo a vacância e prometendo aumentar a rentabilidade do fundo nos próximos meses, comprei 2 cotas deste fundo com o aporte de hoje.

Agora vou seguir estudando mais e pretendo criar uma política de investimentos, pra automatizar essas decisões futuramente e excluir o lado emocional. A ideia é criar regras bem definidas para filtrar FIIs, ações, títulos etc, e percentuais em cada classe de ativo, facilitando a tomada de decisão. Se você tiver alguma dica pra me dar neste sentido, adoraria ver seu comentário.


4 de julho de 2019

Kinvo - App para cálculo da rentabilidade

Olá!

Hoje resolvi testar o aplicativo Kinvo, na versão gratuita já é possível importar suas operações do CEI (Canal Eletrônico do Investidor) e do Tesouro Direto, que é onde nós temos a maioria dos ativos, e isso é muito legal, pois você não precisa ficar cadastrando as suas operações de compra, venda, dividendos etc.

Após importar, ele te permite comparar sua carteira com CDI, Poupança, IPCA, IBovespa, IFIX, e te mostra gráficos comparativos, segue algumas capturas de tela que fiz hoje da Carteira Milionária.

Celular na horizontal exibe gráfico de linhas
Eu ainda não experimentei a versão paga, mas o primo Rico tem um video mostrando algumas funcionalidades, foi lá que eu conheci esse app, confiram!


Bom pessoal, essa foi a dica de hoje! Até mais!

1 de julho de 2019

Mês 003 Aporte R$ 250,00

Hoje fiz um novo aporte de R$ 250,00, estamos no terceiro mês no plano de investimentos, conforme a planilha de metas https://carteiramilionaria.blogspot.com/p/planilha-de-metas.html estamos com uma boa margem devido aos meus ganhos extras e também a alta rentabilidade obtida.

Os dois meses passados foram de grande valorização na carteira, tanto nos títulos públicos como nas ações e FIIs, por isso esse aporte deste mês resolvi aplicar no tesouro SELIC (R$ 203,55), como aumento do colchão de segurança, e comprei 5 MXRF11 a R$ 11,33 cada com o saldo restante, porque está abaixo do meu preço médio. Até o momento estou comprando MXRF11 mais devido ao seu baixo preço do que qualquer outra coisa, assim não deixo dinheiro parado na conta.
IPCA+ 2035 está com uma supervalorização no momento, dando 14%



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