Estorno Impostos sobre Dividendos na Avenue

Olá investidores e curiosos!

Mês passado recebi diversos estornos de impostos sobre dividendos na corretora Avenue, acabei vendo isso apenas ontem, e resolvi pesquisar na internet sobre o assunto, incrivelmente encontrei apenas uma publicação no Reclame Aqui, onde o usuário alegou que a Avenue estava fazendo errado a retenção, enfim, não satisfeito tive que perguntar pra Avenue mesmo.

A resposta foi a seguinte: 

"Alguns ativos que distribuem lucros inicialmente como dividendos, passam a classificar essa distribuição como Return of Capital (ROC) ou Long Term Capital Gain após uma reavaliação de balanço. Essa distribuição é geralmente tributada em uma alíquota de imposto de renda menor que dos dividendos. Portanto, o valor recebido como retorno de capital ou Long Term Capital Gain pode resultar em uma economia de impostos para os investidores, causando esses estornos.

Você pode visualizar os ativos que pagaram esses estornos consultando o Extrato na Conta da Clearing. Vá em: Relatórios > Extrato na Conta da Clearing. O extrato mensal é gerado até o quinto dia útil do mês subsequente."

Dei uma conferida neste extrato da conta Clearing e encontrei mais detalhes, os estornos vieram dos ETFs de renda fixa, VGLT e SCHP.

Também perguntei sobre a declaração do imposto de renda, se teria algum problema, e me responderam que só vai impactar na declaração do próximo ano. Eu acredito que com as mudanças que fizeram na lei, provavelmente terei que pagar 15% sobre isso, mas não tenho certeza.

Em resumo, dinheiro reclassificado que ganhei de volta, agora é aguardar os próximos capítulos.

That's all folks!

Fechamento 060 - Março de 2024

Olá!

Chegamos ao fechamento mensal de número 60, ou seja, 5 anos de acompanhamento da carteira aqui no blog, não posso dizer que passou rápido, tivemos muitas coisas malucas no mercado e no mundo nestes anos, mas com certeza tive muito aprendizado e estou melhorando como investidor. 

Neste último mês as taxas do tesouro direto continuaram subindo lentamente, e hoje a NTN-B Principal com vencimento em 2045 está pagando IPCA+5,92%, mais que o título RENDA+2065 que está IPCA+5,91%, devido a essa alta, os preços dos títulos caem e prejudica um pouco a rentabilidade do mês, mas ainda conseguimos fechar no positivo, 0,89% pela minha planilha.

A rentabilidade acumulada ficou em 16,72%.

Também me mantive um pouco acima da meta de capital acumulado, 102% da meta.

Os negócios realizados foram 3, um aporte automático de 200 reais na reserva de emergência, 2500 foi para o título RENDA+ 2065 e 500 reais para carteira de ações, onde voltei a comprar a Engie, empresa do setor de energia elétrica, que já tive na carteira e tinha vendido ela 2 anos atrás, pra comprar outras empresas menores que achei mais interessantes na época, que cagada, agora resolvi voltar.

Os valores finais aplicados são um pouco maiores do que o "aporte" devido ao reinvestimento de dividendos que estavam nas contas.

Sobre a Engie, empresa recentemente anunciou a venda de parte da TAG, o que dividiu opinião dos analistas que acompanham a empresa, visto que essa aquisição da TAG alguns anos atrás era a principal aposta para o crescimento, e agora ela vendeu uma parte, só o futuro dirá se foi uma boa decisão, eu achei interessante que reduziu a dívida da empresa, no meu ponto de vista a dívida estava alta demais e agora está mais do meu agrado.

Dentro do setor elétrico tem outras empresas com múltiplos de preços bem mais atrativos, mas preciso estudar mais antes de investir, por enquanto preferi voltar no que já conheço e seguir meu planejamento de 2024.

E a composição da carteira pelo site status invest ficou o seguinte:

Sigo precisando aumentar o percentual da renda fixa, meus próximos aportes devem continuar sendo a maior parte aplicada no tesouro direto, pouca coisa em ações, e pouca coisa em crédito privado.

Hoje vemos no mundo um movimento de desglobalização, o que deve manter os preços dos produtos mais elevados, inflação relativamente mais alta, consequentemente taxas de juros um pouco maiores, desaceleração das economias, beneficiando investimentos em renda fixa.

Até o futuro!