Fechamento Outubro 2022

Olá a todos!

Hoje, dia 31 de outubro de 2022, comemoramos 505 anos da reforma protestante e é feriado aqui no meu município. Um dia feliz para todos cristãos comemorarem a graça de Deus.

Finalmente terminou a folia com eleições! Ou não... hoje tivemos muitas rodovias fechadas com protestos, aqui na minha cidade já não tem mais combustível, apesar disso, a bolsa fechou positivo no final do dia, talvez o prego venha amanhã.

 

Fechamento Bolsa em 31/10/2022

Olhando rapidamente a variação de hoje, aparentemente o mercado já havia precificado esse resultado das eleições, com vitória do Lula, apenas as estatais Petrobras e Banco do Brasil caíram forte hoje, provavelmente temendo interferências políticas no próximo ano.

Apesar da alta volatilidade, no mês de outubro o índice Bovespa fechou em alta de 5%, mas minha carteira de ações foi muito melhor, subiu cerca de 9%. Finalmente!

Ações

Os outros investimentos não tiveram resultados expressivos, tudo subindo pouco, e só o tesouro direto IPCA+ que teve um resultado negativo nesse mês, gerando um resultado consolidado final de 2,14% positivo.

 

Consolidado

Aportes e Negócios

O valor aportado foi de 2 mil reais, tudo enviado para Avenue (exterior), onde foi feita a compra de 5,69157 cotas do ETF SCHD, preço médio $ 68,28. Pessoal anda especulando que a taxa de juros americana vai continuar subindo até cerca de 5%, então o VGLT e o SCHP devem continuar caindo mais um tempo, até cheguei a pensar de vender eles e recomprar mais adiante, mas por fim decidi manter.

Também comprei 3 cotas de RECR11 por 89,25 a unidade, depois de 3 meses com deflação esse FII sofreu bastante e resolvi reinvestir os dividendos recebidos este mês nele.

A carteira segue evoluindo bem, geralmente final de ano a bolsa sobe, espero que as ações da Ambev tenham uma alta agora com a copa do mundo chegando, ainda tivemos notícias bem positivas com lucros da Weg subindo, Hypera este ano está fantástica também, acho que uma das que mais subiram. M Dias se recuperou legal, no geral maioria das ações estão melhorando agora, tomara que 2023 continue assim.

Outros assuntos e ideias

Uma notícia interessante que vi essa semana no site Infomoney foi justamente sobre a estratégia de investimento 60/40 que parou de funcionar no mercado americano, inicialmente eu tinha feito este estudo com ETFs e adotei uma carteira parecida, e o resultado desse ano tem sido péssimo, ambos ativos acabaram por se correlacionar e cair juntos, parecido com o que já tinha me acontecido aqui no Brasil com tesouro direto e FIIs andando praticamente igual.

https://www.infomoney.com.br/onde-investir/60-acoes-40-renda-fixa-por-que-tradicional-estrategia-de-investimento-americana-parou-de-funcionar/

Até fui revisar meus estudos de portfólios que tinha publicado aqui no blog, 1)Estudos de Portfólios e 2) Estudo de Portfólios - David Swensen e de fato a otimização apontava para diversificar 55% ações (VOO) e 45% renda fixa (TLT), mas 2022 deu ruim.

Tive o azar de no meu segundo ano a estratégia não funcionar como deveria, mas faz parte, o mundo mudando, coisas que no passado funcionavam agora já não funcionam mais tão bem. 

Por enquanto, não penso em mudar a carteira, minha ideia é deixar quieto o investimento já feito. Apesar da cotação destes ETFs caírem muito, com juros maiores vão pagar mais dividendos, então talvez faça sentido comprar mais ETF de renda fixa quando os juros pararem de subir, aproveitando os preços baixos.

Dólar voltou a cair este mês, provavelmente culpa da inflação americana, mas acho que ano que vem se o imposto dos combustíveis voltar, a inflação vai subir aqui também e dólar deve subir.

 Abraços e até o futuro!

Fechamento Mensal 09/2022

Olá a todos!

Referente a setembro de 2022, o mês fechou levemente positivo. A SELIC foi mantida em 13,75%, deixando meus FIIs de lado neste mês, acredito que futuramente eles podem subir mais quando a taxa começar a cair, mas depois da alta forte de agosto, acabei não comprando FIIs novos este mês de setembro, ainda observando pra ver oportunidades, da minha carteira RECR11 caiu bastante nos últimos dias, talvez seja uma opção, mas por enquanto título do TD me pareceu melhor e aportei a verba dos FIIs nele. 

Segundo a planilha ADP, o consolidado foi 0,41%, já segundo o site Status Invest, foi 1,16%, ainda preenchi ambos pra comparar, algumas coisas ficaram bem próximas, nas ações o valor foi igual, FIIs tinha 100 reais de diferença, no exterior teve uma diferença um pouco maior, -4,98% na planilha e -3,88% no site. Vou seguir mais uns meses com a planilha pra ir comparando.

Planilha AdP Consolidado

Obs: Aporte real na verdade foi 1650, revisando vi que no aporte no Tesouro botei na planilha o valor comprado R$ 1.161,31, só que peguei junto uns dividendos dos FIIs... dinheiro novo mesmo foi 1k e 161,31 reinvestimento de dividendos nessa parte. 150 no sofisa direto (de indicações) e 500 em ações.

Rentabilidades de cada classe de ativo por mês (status invest)

O investimento no exterior segue caindo, com FED aumentando a taxa pra conter a inflação nos States. Dólar subiu bastante, mas mesmo assim, convertendo pra real, o resultado foi negativo. 

Criptomoedas ficaram praticamente no mesmo valor, ainda estou sem vontade de comprar mais, por enquanto estou só observando, deu umas movimentadas estranhas nos últimos dias, principalmente por causa das mudanças com Ethereum.

Ações subiram um pouco, apesar das loucuras desta época de eleições. 

Gráfico composição por tipo e Acompanhamento da Meta

Com mais essa pequena alta e aportes realizados, chegamos nos 70k, meta do ano superada. 

Considerando o péssimo resultado dos investimentos no exterior, provavelmente meu próximo aporte será no exterior, mesmo que o dólar deu essa subida forte nos últimos dias. Eu não esperava esse aumento tão grande das taxas de juros americanas, que impactou negativamente em todos meus investimentos lá fora, mas principalmente VGLT e SCHP, os ETFs de renda fixa sofrem muito com a marcação a mercado dos títulos, mas acredito que em poucos anos devem controlar a inflação e a taxa voltando a cair, os preços voltam pro que eu paguei, quando isso acontecer, pretendo migrar essas aplicações para o SCHD ou VOO, mantendo só ações no exterior, pra não sofrer novamente com essa questão dos juros.

Negócios realizados

Compra de 164 SAPR4, R$ 3,56, totalizando R$ 583,84. Tinha outras opções de compra, mas essa empresa segue nas mínimas já a algum tempo, e não vejo motivos, tirando questão eleitoral, para o preço estar tão baixo, por isso sigo comprando ela.

Compra de 1,04 títulos Tesouro IPCA+2045, totalizando R$ 1.161,31. No meu ver uma das melhores opções da renda fixa no momento, poderia ser outros vencimentos também, se a previsão da queda das taxas se concretizar teremos uma alta forte no preço, mas mesmo assim, ainda ficarei na dúvida se venderei quando esse dia chegar, já que a rentabilidade será boa se ficar até o vencimento. Só torço para que a inflação fique baixinha pra evitar pagar muito IR no final.

Tive também um ganho extra de 150 reais com a promoção do Sofisa direto que ficou aplicado automaticamente lá em um CDB 100% CDI liquidez diária. Muito Obrigado a quem abriu conta e aplicou usando meu código de indicação 💪😊

Assuntos aleatórios

Em relação ao Imposto de Renda, teve umas discussões legais na internet estes dias devido a propostas de alguns candidatos que falaram em tributar mais os ricos, tributar dividendos, ou atualizar tabela do imposto... pra mim esse imposto de renda não deveria nem existir, ainda mais este dos títulos do governo, porque veja só como nós brasileiros somos explorados: 

• o trabalhador, ganha seu salário, já tem uma bela fatia de IR pra pagar, chegando a 27,5%, além do desconto da participação obrigatória na pirâmide da previdência, que é outro absurdo;
• o trabalhador paga suas contas de consumo, onde tem até 40% de impostos embutidos, ou mais, em alguns itens;
• se sobra dinheiro pra investir, show de bola, mas no final, qualquer lucro que tiver, de novo precisa entregar uma parte dos lucros pro governo, e aqui tem uma pegadinha, a maior parte do lucro, geralmente é correção da inflação, como por exemplo, o tesouro IPCA+, que paga inflação mais x%, o ganho real é o x%, mas você paga IR sobre a inflação também, sendo que se a inflação do período for muuuuito alta, no final o teu ganho real vai ser menor do que o valor pago de IR de volta pro governo. Te dando um resultado real negativo.
  

Safadinho esse governo né?! pega dinheiro emprestado do povo, e na hora de pagar os juros cobra imposto sobre eles, mesmo que o rendimento real as vezes foi negativo... repito, pra mim esse IR não deveria nem existir, mas considerando que existe, no mínimo deveria incidir sobre ganhos acima da inflação.

Eu acho esse sistema muito injusto com todos trabalhadores que sofrem pra guardar dinheiro e investir, pensando em uma vida melhor no futuro. Mas não podemos deixar o governo nos afetar, vamos continuar trabalhando pra fugir desse sistema.

Chegamos numa época muito boa do ano, terminou o inverno, começou a primavera, temperaturas subindo no Sul do Mundo, já tivemos muitas comemorações da Semana Farroupilha aqui no RS, agora teremos Oktoberfest 😋 e Natal se aproximando 😁.

Até o futuro!