Aporte de Julho

Olá galera!

Todo mundo bem? 

Continuando a vida de caçador e coletor, hora de caçar uns mamutes!

Tesouro Direto chegou nas taxas que eu estava esperando, IPCA+6%, então migrei a maior parte da renda fixa que tinha no CDB do nubank para o título com vencimento em 2045, o mais longo dentre os que não pagam juros semestrais. Até teria um título com taxa melhor e vencimento maior, 2055, mas eu não estou querendo receber os juros semestrais, por enquanto, prefiro ganhar juros sobre juros.

Preços e Taxas do TD em 2022-07-06

Foi aplicado 12.614,01 no Tesouro IPCA + 6,01% com vencimento em 2045.

Em janeiro de 2021 eu tinha decidido não investir mais em TD por causa da marcação a mercado e que isso prejudicava um pouco minha estratégia de balanceamento de carteira, além de acreditar que os juros iriam subir e o TD teria rendimento ruim no próximo ano (acertei dessa vez 💪), mas realmente eu estava pensando muito a frente do meu tempo, ainda é cedo para eu me preocupar com balanceamento pois ainda consigo gerenciar isso através dos aportes sem a necessidade de vender coisas para balancear a carteira, acho que quando tiver uns 500 mil investidos vai fazer mais sentido cuidar destes aspectos, é a mesma questão da estratégia do jumento que comentei no post passado. E no geral, receber 6% de rendimento real é algo que me agrada bastante, por isso cogito a possibilidade de levar isso até o vencimento.

Além dessa troca de ativos na renda fixa, fiz apenas 2 aportes de 500, um para FIIs e outro para ações. Comprei 20 ações da Equatorial, código EQTL3, por R$ 22,46 a unidade, e 17 ações das Lojas Quero-quero por R$ 5,69 a unidade, assim completei o lote padrão de LJQQ3, totalizando 100 ações dela. Lojas quero-quero faz pouco tempo que comprei, tinha pagado inicialmente mais de 9 reais, e teve uma queda forte logo em seguida, agora está nas mínimas históricas, podendo cair mais ainda, mas achei que o momento interessante pra fechar esse lote de 100 e reduzir um pouco o preço médio. Equatorial comprei seguindo a minha planilha de balanceamento, conforme já tinha avisado que o faria no fechamento do mês passado.

Negócios registrados no site meusdividendos

Na parte dos FIIs, comprei 5 cotas de KNRI11, R$ 130,90 a unidade. Apesar de ter reduzido a nota desse FII na minha planilha de balanceamento por causa do dividendo baixo e alta taxa de gestão, acabei por comprar ele novamente depois de ler o último relatório gerencial, onde apontaram que estão reduzindo a vacância, que já era baixa, e ainda vão aumentar os dividendos no próximo semestre. Somado a isso, a cotação do mesmo está nas mínimas das 52 semanas, então achei o momento oportuno pra fazer um novo aporte nele.

Cotação KNRI11

A princípio não farei mais aportes este mês, talvez compre alguma coisinha ainda com rendimentos recebidos nas corretoras, mais notícias no próximo fechamento mensal!

Abraços!

Adicionando Microcaps na Carteira

Olá queridos leitores!

Apesar da minha vontade de vender tudo e ficar só com ETFs pra facilitar minha vida na declaração do imposto de renda no próximo ano, os ETFs por aqui ainda são muito concentrados em alguns setores e tem algumas microcaps que me chamam a atenção e não participam de ETFs que eu saiba...

Atenção! Não é recomendação de compra e venda, apenas minhas ideias particulares.

KEPL3 quase faliu

As microcaps são empresas pequenas listadas na bolsa, pequenas comparadas com as outras... tem pouca liquidez e as vezes sofrem altas ou quedas muito fortes, variando mais de 100% pra cima, ou 50% pra baixo em poucos dias, então antes de investir é necessário conhecer e acompanhar o negócio de perto, e também um gerenciamento de risco (diversificação).

Quando eu comecei os investimentos na bolsa lá por volta de 2008, eu gostava muito de operar a KEPL3, QUERIA SER TRADER KKK, ela era um mico da bolsa, com grandes chances de falir, mas como dizem, alto risco = possibilidade de alto retorno. Tive momentos felizes e infelizes com ela, foi um belo aprendizado. Agora nos últimos anos ela deu uma boa melhorada com as boas safras de soja e preços elevados da soja, conseguiu se reerguer. Ela vende silos.

Eu gosto desse tipo de investimento, com os devidos cuidados, acho interessante assim como as criptomoedas, dá pra por um pouquinho de dinheiro aplicado... e dessa  resolvi aportar foi nas Lojas Quero Quero.

Negociada pelo código LJQQ3, essa é uma rede de lojas que vende de tudo um pouco, mas principalmente material de construção, móveis e eletrodomésticos. Essas lojas existem a muito tempo aqui na minha região e eu já fui cliente algumas vezes. Ela tem uma concorrência forte com as Lojas Becker aqui na região, que geralmente tem preços menores. Ano passado a empresa abriu capital na bolsa (IPO) e começou a se expandir, criaram alguns centros de distribuição e estão crescendo a um bom ritmo, apesar disso a cotação dela vem caindo forte por diversos fatores e talvez seja oportunidade.

Cotação até subiu forte depois do IPO, mas agora devolveu

Olhando minha carteira eu tinha 3 ações do setor de energia elétrica, que é provavelmente o meu setor favorito pensando em dividendos, tinha EGIE3, ENBR3 e EQTL3. Gosto muito das 3 empresas e não tive grandes sustos com nenhuma delas até o momento, mas pensando em diversificação e balanceamento da carteira resolvi que era hora de me desfazer de uma delas e usar o dinheiro para a LJQQ3. A escolhida foi a Engie, que é considerada por muitos a melhor empresa do setor de energia elétrica da bolsa. O motivo da venda foi a queda do lucro no ano passado e consequentemente, ficou com o P/L mais esticado dentre as 3 empresas que tenho no setor, basicamente isso.

Fonte: https://statusinvest.com.br/acoes/EGIE3

Abaixo peguei os dados do site Fundamentus de várias empresas do setor elétrico e pintei em amarelo as linhas das minhas posições, só pra comparar, tem muita empresa listada na B3 neste setor 😃

Clique pra ampliar e tentar ver algo, ou vai no site mesmo: https://www.fundamentus.com.br/resultado.php?segmento=25

A empresa continua sendo muito boa mas vendi ela por causa disso aí, preço um pouco mais alto em relação ao lucro. Também se olhar nos dados do site Fundamentus, a dívida em relação ao patrimônio na Engie também é maior do que nas outras 2, poderia ser mais um fator pra contribuir pra decisão, mas de verdade foi principalmente o P/L e a vontade de adicionar pequenas empresas na carteira.

Outro ativo que cheguei a olhar foi a FIQE3 do setor de telecomunicações, também empresa próxima de onde eu moro, eu vi que ela fez IPO recentemente e semelhante a LJQQ3, começou expandir, mas através da compra de concorrentes e outras empresas do mesmo setor, fazendo fusões/incorporações, uma estratégia que pode ser muito boa, se conseguirem administrar bem, pode ser um caso de crescimento tipo o da EQTL3 que faz isso no setor elétrico.

Também olhando o blog da colega Garota de Investimentos vi que ela tem comprado PETZ3 e dei uma espiada nela, setor de pet shops é algo que cresceu muito aqui no Brasil nos últimos anos, provavelmente vai continuar crescendo, então me parece ser uma boa opção dentre as microcaps pra diversificação da carteira, só achei o P/L um pouco elevado ainda, mas é normal considerando as expectativas de crescimento.

Fonte: https://www.fundamentus.com.br/resultado.php?segmento=11

 A PETZ até aparece no mesmo setor que a LJQQ pelo site Fundamentus, mas na verdade são de setores bem diferentes, comércio de produtos diversos engloba de tudo.

Bom pessoal, em resumo a mudança na carteira foi essa troca de EGIE3 por LJQQ3, e a possibilidade de adicionar mais algumas pequenas empresas futuramente, pensando que elas podem trazer algumas rentabilidades maiores do que as empresas que já estão consolidadas em seus setores. É praticamente impossível acertar a próxima Magalu ou Lojas Renner, mas podemos tentar. 

E vocês gostam de pequenas empresas? Tem algum mico em carteira?