Fechamento 91: Novidade na carteira

Olá a todos!

Já foram 91 meses investindo neste projeto, vamos que vamos! 

Negócios Realizados

Vamos começar pela novidade, em agosto eu dei uma pesquisada sobre o Bitcoin, tirei algumas dúvidas, e no começo deste mês, pensando onde investir os proventos acumulados na corretora Avenue, resolvi comprar 1 cota do IBIT, um ETF de Bitcoin gerido pela BlackRock e negociado na NASDAQ, taxa de 0,25% ao ano. 

Análise Gráfica Amadora, mas já melhor que a do ano passado 😅

Se a cotação seguir conforme os ciclos anteriores, onde a cada 4 anos a recompensa por minerar um bloco cai pela metade (halving), a tendência é que a moeda caia ou fique lateral por um tempo, e depois dispare pra formar novas máximas, a minha expectativa é que após o 5º halving em 2028 a cotação passe dos 150k dólares, será? Vou ir comprando algumas cotas conforme receber os proventos no exterior.

Eleições, que loucura, acabei aguardando o resultado para realizar os negócios, a minha ideia era comprar caso Lula vencesse, aproveitando a queda, e vender alguma coisa caso Flavio vencesse, ou seja, vender na euforia ou comprar no pânico. 

Acabou acontecendo o mais improvável, Lula venceu e o pânico tomou conta do mercado. Fiz o aporte de 3 mil pra corretora Clear, o mercado demorou cerca de 40 minutos pra ações saírem do leilão e algumas com quedas de 50% ou mais, circuit break acionado, fiz alguns vídeos da abertura e compartilhei no youtube, após segundos de análise, optei por comprar 341 ações das Lojas Renner, pra fechar 400 na carteira, LREN3 estava entre as maiores quedas no dia e foi a empresa que comecei a comprar mais recentemente, apesar da redução do guidance, os múltiplos da empresa estão muito interessantes pra ignorar. O preço médio ficou em 9,05 nesta compra.

https://statusinvest.com.br/acoes/lren3

O Tesouro Direto ficou fora do ar praticamente todo o dia 26, então, no dia 27, consegui comprar 0,71 cotas de Tesouro Educa+ 2042, com IPCA+7,15%.

Pra finalizar, com saldo da corretora XP (dividendos de fundos), comprei 3 cotas do IFRA11, por 85,41 a unidade, esse também oscilou muito, passou dos 98 no meio do mês, e caiu pra 85.

 

Transações

 

 Volatilidade das Eleições

https://www.tesourodireto.com.br/produtos/dados-sobre-titulos/historico-de-precos-e-taxas

A figura acima é a loucura que foi esse mês, taxas oscilando muito, no final do 1º turno o Flavio saiu vitorioso com uma boa margem, e o mercado reagiu positivamente, com uma queda na percepção de risco, já no segundo turno das eleições o Lula venceu, voltando a percepção de risco, e ainda teve mudanças nos horários de votação e algumas pausas/atrasos nas verificações, ninguém gosta de mudanças nas regras nem incertezas, então isso contribuiu pra afugentar ainda mais parte dos investidores que venderam em pânico.

Olhando o histórico do Indicador de Mercado, o Sr Mercado começou o mês Equilibrado, no Flavio Day foi para Muito Forte (eufórico), e no Lula Day foi direto para Muito Fraco (depressivo). Abaixo o histórico da planilha.

No dia 25 tinha 30 empresas próximo da máxima 252 dias e 6 empresas nas mínimas, 
já no dia 26 apenas 2 nas máximas e 31 empresas nas mínimas.

A variação da quantidade de ações próximas das mínimas e das máximas ao longo do mês dá pra ver como foi, sair da terra, pro céu e de volta pra terra, ou um pouco abaixo dela. 😈 Aqueles números de 0 a 10 indicam a quantidade de empresas em cada faixa entre a mínima e máxima. 

No final do mês quase 35% das ações que estou monitorando estavam próximo das mínimas. 

https://bilionariodozero.blogspot.com/p/painel-do-mercado-bdz.html

Rentabilidade da Carteira

 Estava ganhando mais de 6% no meio do mês, e no final fui pro lado negativo, fechando em -1,57%.

No ponto alto do mês olhei o valor total estava acima de 283k, mas fechou em R$ 261.897,70, mesmo com aporte de R$ 4.011,86 no final do mês, então posso dizer que houve uma queda dos 283k até os 257k durante o Lula Day, cerca de 10% de queda, ou -26k.

Proventos Recebidos

R$ 376,74 proventos recebidos neste mês.

https://smartfolio.meusdividendos.com/free/

RECR11 - Risco ou Oportunidade?

Tem FIIs da minha carteira que reduziram a distribuição, em especial o RECR11, eu gostaria de ter vendido ele caso Flavio tivesse vencido as eleições, pois é um fundo de maior risco na minha carteira, mas nesse preço atual, corresponde a um IPCA+12% ou mais, acho que não vale a pena vender. 

A tabela de sensibilidade do último relatório gerencial nem considerava que a cota cairia para 69 reais.

https://fnet.bmfbovespa.com.br/fnet/publico/exibirDocumento?id=1342523&cvm=true

 

Fui reler alguns relatórios desse FII com mais calma, e a queda recente dos proventos foi porque o IPCA foi baixo entre junho e agosto, então nos próximos meses a tendência é o fundo voltar a distribuir mais. 

https://www.ibge.gov.br/indicadores

 

Pensando melhor, talvez seja um bom momento pra comprar mais? deixo essa para vocês pensarem.

Composição da Carteira

 Apesar da volatilidade, a distribuições entre as classes seguiu próximo do planejado, pois subiu e caiu tudo mais ou menos junto, a variação maior foi o exterior que saiu de 19% para 21%, pela alta do dólar.

 

 

Distribuição

 

 Evolução

 

Fiquei praticamente no mesmo valor esse mês

Meta até um milhão

Olhando algumas planilhas antigas, encontrei esse gráfico de acompanhamento da meta, me aproximo da metade do caminho para 1 milhão, que representa 0,1% de 1 bilhão... mas não falemos disso agora 😆

Se conseguir ir acumulando conforme me planejei, em 2035 chegou em 0,1% da meta

 

 

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Até o futuro!