Fechamento 77: R$ 201.602,75

Mais uma Meta Alcançada

“O segredo para investir é descobrir o valor de alguma coisa, e então pagar muito menos por ela.” Joel Greenblatt

Negócios Realizados

Transferi 200 reais pra corretora Clear, juntei com alguns dividendos pra comprar mais ações da Unifique, no dia 01/08 comprei 63 ações por R$ 3,81 cada, totalizando 1000 ações dessa empresa.  

Aportei 2 mil em uma LCI no banco inter, 90% do CDI, vencimento em 01/08/2030, e também reinvesti uma LCI que venceu por lá, no dia 05, nesta mesma LCI, vencimento em 05/08/2030. 

No dia 01/08 apliquei 805,60 no Tesouro Educa+ 2041, IPCA+7,11%.

Com isso totalizei 3.005,60 aportado, de acordo com meu planejamento.

Investi dividendos dos FIIs, em 08/08, no Tesouro Educa+ 2042, R$ 216,28, taxas de IPCA+7,04%.

Investi dividendos dos FIIs, em 14/08, no Tesouro Educa+ 2042, R$ 165,48, taxas de IPCA+7,04%.

Estratégia de troca CGRA3 por CGRA4

Percebi que a ordinária estava mais cara que a preferencial, e resolvi trocar, mas a baixa liquidez dificultou um pouco a operação, coloquei a ordem de venda 1 centavo abaixo da melhor oferta, pois o spread era meio alto não quis fazer ordem a mercado, a ordem acabou não executando no dia, no dia seguinte saiu resultado da empresa e a CGRA4 subiu forte, reduzindo a diferença, então, voltei fazer a sardinhagem de ficar botando ordem no fracionário, acabei não conseguindo o percentual máximo de ganho na troca, apenas alguns centavos de diferença.

 

https://br.tradingview.com/chart/?symbol=BMFBOVESPA%3Acgra4%2FBMFBOVESPA%3Acgra3

No dia 15 PN Subindo e ON Caindo, se tivesse feito dia 14...

 

No final do dia 15/08, eu acabei fazendo só metade dos negócios e a diferença foi pouca, devia ter feito um dia antes pra ter tido um lucro maior, vendi 50 CGRA3 e comprei 50 CGRA4 ficando com lucro bruto de R$ 33,85.

 

No dia 18 eu voltei a saga pra concluir a troca, com a paciência mais curta, fiz a mercado, apesar de não dar muita diferença neste caso, somando as ordens nos livros de oferta, a mercado venderia até o preço de 26, ficando com preço médio em 26,45. E na CGRA4 compraria a mercado em torno de 26,365, quase o mesmo preço.

 

Book de ofertas CGRA3F e CGRA4F 10:40 18/08/2025

 

No momento da execução ainda surgiram mais algumas ordens e o resultado final foi a venda por 26,45 e compra por 26,28, dando poucos reais de lucro. Infelizmente essa estratégia de troca teve baixo lucro devido a liquidez, em 03/07/2023 eu tinha feito a troca da PN pela ON que era mais barata, hoje foi o caminho inverso. 

 

É estranho como a cada poucos anos surgem essas divergências no mesmo ativo, ambas ações tem tag along e pagam os mesmos dividendos, se a liquidez da ON fosse melhor deveriam estar negociando sempre no mesmo preço. Já fiz algumas trocas com Itaúsa, mas hoje em dia não tem dado mais oportunidade.

No dia 20/08 resolvi aportar 620 reais extras pra comprar 19 ações da Engie, por 39,60 a unidade, e ainda aportei mais 498,23 no Tesouro Educa+2042 IPCA+7,17% neste dia, resolvi aproveitar.

O total aportado no mês foi R$ 4.123,83.

 

Rentabilidade

Fazendo as contas no dia 29/08, antecipando um pouco o fechamento, a rentabilidade deu 2,01%, total acumulado; R$ 201.602,75.

Finalmente cheguei nos 200k :D

Ações 

Das minhas ações, a Hipera e Ambev caíram, Hypera teve piora nos resultados e Ambev teve uma queda no volume vendido. Ambas empresas tem produtos de destaque em seus segmentos de atuação, mas parece que as vantagens competitivas já não estão dando conta e estão cedendo mercado.

Por outro lado, parece que o mercado descobriu a Unifique, subiu quase em linha reta este mês. Teve a treta com a lei magnitsky e os bancos tiveram volatilidade, mas subiram.

A Moinho Dias Branco disparou, após apresentação dos resultados a ação subiu 15% no dia 11, essa empresa é bem cíclica, varia muito os resultados, talvez seja mais interessante pra swing trade do que pra Buy&Hold.

FIQE3 em destaque

Mais Notícias e Fatos Relevantes que acompanhei

• Banco do Brasil divulgou resultado ruim, se cair muito, baixo PL pra 4 por exemplo, talvez eu compre, provavelmente que vai uns 3 ou 4 anos pra recuperar, interessante análise do 500 pratas. O mais incrível é que abriu caindo 2% e logo depois já estava positivo, mercado meio maluco.
• SLC teve um resultado bom, aumento das safras, assisti a apresentação no youtube, deu vontade de comprar umas ações, mas olhando mais a fundo e comparando com outras do setor deu pra ver que está um pouco esticado o preço, as empresas melhorzinhas geralmente tem esse problema.
• Grazziotin teve aumento de 55% no lucro, pensando em aumentar a posição. 
• Engie aumentou receita e reduziu o lucro, sigo comprando ela, quero chegar em 100 ações este ano.
• Me convidaram pra participar da audiência pública da MP 1303/2025, votei contra, dei uma olhada nela e apesar de algumas coisas melhorarem, no geral parece que se aprovada, pagaremos ainda mais impostos, abaixo uma tabela resumo feita pelo Gemini. Falaram quase o tempo todo sobre pescadores, não entendi muito bem se essa MP fala sobre pescador também ou resolveram mudar de assunto no meio da audiência, não tenho paciência pra olhar o vídeo todo. Vai ter outra audiência da MP1303 no dia 03/09: https://www12.senado.leg.br/ecidadania/visualizacaoaudiencia?id=35409

 

Propostas da MP 1303/2025, verde o que achei legal, vermelho o que achei ruim

• Treta e Caos com MegaOperação empresa REAG3, nem conhecia essa, fiquei sabendo quando saiu as notícias na G1.

Balanceamento da Carteira

Minha planilha de balanceamento da carteira está sendo pouco usada, olhando ela teria que reduzir posição em algumas empresas, estou adiando isso, olhando uns meses para trás eu deveria ter reduzido a posição da Weg, estava super alta, mesmo após as quedas recentes ainda está acima da carteira ideal pela planilha, mas agora não acho interessante vender ela. Unifique acabei de chegar nas 1k ações, sobram Fleury e Porto Seguro com possibilidade de alguma venda para balanceamento, mas sei lá, acho que faz mais sentido só ir comprando mesmo.

Saúde

Fiz exames de sangue e os resultados vieram melhores do que eu esperava, pelo fato de que nos últimos meses praticamente não fiz exercícios, tenho ficado muito em casa com a filhota, mas de qualquer forma pretendo voltar a me exercitar, só preciso me organizar melhor. Estou acima do peso ideal, mas tranquilo.

Este é um ponto importante do projeto Bilionário do Zero, de todo mundo na realidade, principalmente quem faz investimentos pro longo prazo, tem que cuidar da saúde, pra conseguir alcançar o "longo prazo".

Carteiras de Estudo com ETFs

Voltei a olhar a carteira ETFs da Paz e a nova carteira do chatGPT, devo dizer que me surpreendi um pouco com o resultado dos ETFs da Paz, talvez eu volte a publicar o retorno dela lá no blog Carteira Simples.

 

ETFs da Paz

Até o futuro! 

Fechamento 070 - Janeiro/2025

 Saudações!

Rentabilidades

Mantendo o histórico da minha carteira, janeiro negativo novamente, desde 2020 todos janeiros negativos. Olhando Status invest hoje a rentabilidade seria de quase 2% negativos, dando destaque para títulos do tesouro direto que continuam subindo as taxas e consequentemente, preços caindo. Tenho um pouco de Renda+ 2065 que já acumula uma queda de quase 50% no último ano.

Olha que as minhas ações até subiram forte, mas mesmo assim não foi suficiente pra compensar, LCIs dando quase 1% no mês, e previsão da SELIC subir até os 15% este ano, devido a inflação que deu uma disparada novamente. É bem possível que títulos do tesouro cheguem a pagar IPCA+8%, acho que nem no impeachment da Dilma não tinha essa taxa, tem gente vendendo IMAB+ pra comprar CDI e SELIC, particularmente não pretendo vender nada, vou comprando mais aos poucos.

Taxas 01/02/2025 - https://www.tesourodireto.com.br/titulos/precos-e-taxas.htm

O dólar resolveu recuar depois do Trump começar a trabalhar, talvez eu acabe aportando pro exterior este ano novamente, dependendo se o percentual da carteira no exterior cair abaixo do mínimo estipulado na minha estratégia de alocação.

Em janeiro dólar caiu dos 6,16 pra 5,84

Se essa queda do dólar continuar pode ser que a SELIC não chegue nos 15%, mas no último boletim Focus a expectativa do mercado ainda se mantinha.

Negócios realizados

Tirei umas férias e por incrível que pareça, não acompanhei mercado nas férias, fiz um reinvestimento dos dividendos dos FIIs, comprando 2 cotas de XPML11 por 96,96 cada no dia 17. No piloto automático foram 200 reais na reserva de emergência, 1k para uma LCI no banco inter, encontrei novamente ela, mas não rende mais os 95%, e sim 93% do CDI. Também fiz um aporte de R$ 1.004,38  no Tesouro IPCA+ 2045, fazia tempo que não aportava nesse título e resolvi comprar mais.

Não tenho muita estratégia no tesouro, estou comprando IPCA+, Educa+ e um pouco de Renda+, todos são parecidos, só mudam alguns custos dependendo do prazo e a forma de pagamento ao final, se ficar até o vencimento.

Evolução (ou não)

Nos últimos meses a carteira não tem evoluído, apesar dos aportes constantes, tem caído o valor total.

A rentabilidade de janeiro na minha planilha ficou de -0,98%, não tão ruim quanto dizia o status invest, mas ainda assim ruim.

Praticamente 6 meses de lado.

Os proventos cresceram um pouquinho ano passado, mesmo eu tendo reduzido a posição dos FIIs que eram os maiores pagadores de proventos e ter feito a maior parte dos aportes em ativos que não pagam proventos, como LCI e títulos do tesouro.

Proventos no Brasil (portal do investidor B3 não tem a parte do exterior)

Fevereiro provavelmente vai passar voando, até breve pessoal!

Negócios de Novembro

Olá pessoal!

Antecipando parte da postagem de fechamento, os negócios e aportes realizados.
Somando aportes até o momento deu R$ 3.102,46, um pouco acima do planejado:

• Aportei 200 reais pra reserva de emergência;
• Aportei 1000 reais pro banco inter, aplicados na LCI 360 rende 95% CDI;
• Aportei 902,46 no Tesouro Educa+ 2041
• Aportei 500 reais na XP para FIIs, comprei 6 XPML11 (somando aporte e dividendos)
  
• Aportei 500 reais pra Clear para ações, comprei 12 EGIE3, Engie.
  
• Comprei 75 FLRY3, ações da Fleury (R$ 1086,32, dinheiro da venda de HASH11 e dividendos).

Ações

Começando de baixo pra cima, as ações da Fleury estão num preço muito interessante, olhando relação lucro x cotação, somado ao fato que minha planilha de balanceamento estava mandando comprar ela, foi a minha escolha para o dinheiro da venda do ETF HASH11.

Gráfico da planilha de balanceamento antes das compras

A Engie é uma empresa do setor de energia, não está com preço tão descontado, mas é uma empresa que considero defensiva na carteira e passei boa parte deste ano comprando ela, tinha ideia de chegar em 100 ações dela até o final do ano mas não será possível.

Ambev e B3 estão pedindo aporte a bastante tempo também, mas me parece que as duas estão no preço justo, sem tanto espaço pra crescer, talvez eu compre mais elas no ano que vem.

Por outro lado, Weg que comprei bem no começo do ano subiu quase 70% desde minha última compra, estou pensando em vender um pouco pra balancear a carteira, talvez eu faça isso um dia desses.
A LJQQ3 estou deixando abandonada na carteira, menor posição com uns 60% de queda, já comentei ela em outro post.

Ações, após as compras

Hypera caindo muito, já comentei dela aqui, mas ainda não chegou no ponto da minha planilha mandar comprar.

Fundos de Investimento Imobiliário

Eu reduzi o percentual da carteira nesta classe de ativos, mas o momento atual é muito interessante pra comprar alguma coisa, todos meus FIIs estão negociados abaixo de seu valor patrimonial.

07/11/2024

Minha planilha de balanceamento mandando comprar XPML11, MXRF11 ou XPLG11. Das 3 opções a que me agradou mais no momento foi XPML11, mas as outras 2 considero boas também.

 

Apesar da queda generalizada nos FIIs, considerando os dividendos só o XPLG11 que está me dando prejuízo, e incrivelmente o XPML11 ainda estava levemente positivo em relação a meu preço médio na data em que escrevo (07/11/2024).

07/11/2024 - Tudo próximo as mínimas

Curiosidade: Este ano fiz relativamente poucos negócios na renda variável, no meu primeiro ano investindo fiz 49 negócios, no segundo 42, no terceiro 47, quarto 45, ano passado foram 51 e este ano até agora foram 23, se comprar mais alguma coisa mês que vem devo fechar em 24 ou 25 negócios em 2024.

Todos negócios de renda variável 2024

 Me parece que a tendência será negociar cada vez menos daqui pra frente, a não ser que eu fique meio louco e faça grandes alterações na carteira ou comece com novos estudos.

Tesouro Direto

Novamente não pude evitar aportar no Tesouro Direto, todas opções IPCA+ estão muito atrativas.

 

Acabei comprando o Educa+ 2041, também pensei de comprar mais da NTN-B Principal 2045 que é onde tenho a maior parte, o Renda+ 2065 tenho um bom valor também, mas parei de comprar ele por causa das taxas maiores, no caso de venda antecipada, e acho improvável que fique com ele até o vencimento, mas vai saber né?!

E a marcação a mercado batendo forte no Renda+, vi em algum lugar que NTNs variam cerca de 5% para cada 1% de variação da taxa quando a duration (prazo) for 5 anos, e preço varia uns 20% para cada 1% de oscilação na taxa quando a duration for 20 anos até o vencimento, se seguir essa lógica... no caso do renda+ 2065 que temos uns 40 anos de duration, a variação do preço deve ser uns 40% para cada 1% de variação na taxa, hora que a taxa voltar pra 4,5% seria uma alta de 80%, veremos.

Buenas pessoal, de negócios e curiosidades era isso que tinha pra hoje, até breve!

Negócios de Setembro

Olá!

Setembro está bastante movimentado e resolvi me antecipar um pouco, já trazendo os negócios realizados e alguns assuntos aleatórios, pro post de fechamento não ficar tão grande depois.

Negócios realizados 

Comprei mais 24 ações da MDIA3, por R$ 27,02 a unidade, total R$ 648,65, sendo 500 de aporte e o restante dividendos. Mesma lógica do mês anterior, comprei devido a acreditar que o preço está interessante, e também pra balancear a carteira de ações. Acumulei agora 89 ações dela, talvez eu compre mais 11 no mês que vem só pra fechar 100.

Comprei 2 cotas do FII KNRI11, reinvestindo os proventos recebidos. A escolha dessa vez foi com base no preço, ou viés de ancoragem, porque estava olhando o gráfico de cotação e vi que caiu bastante nos últimos dias, e minha compra anterior dele foi por R$ 160, em maio, então achei barato e comprei ele neste mês, por R$ 147,85 cada, total de R$ 295,70.

KNRI11em queda

Dando umas espiadas nos relatórios, me parece que essa queda tem relação com a última emissão do KNRI, e como é raro ver esse FII negociado abaixo do valor patrimonial, aproveitei.

Na parte de renda "fixa" quase igual mês passado, comprei mais Tesouro Educa+ 2041, valor aportado R$ 1297,35 nele, mais R$ 200,00 na caixinha da reserva de emergência e R$ 1.000,00 na LCI do banco inter com vencimento pra 1 ano, pagando 95% CDI.

As taxas do tesouro seguem atrativas, mas essa LCI isenta de IR chamou a minha atenção.

Recessão está próxima?

Recentemente tive a oportunidade de participar de 2 eventos com diversas palestras e visitas técnicas em algumas empresas, entre as visitas, uma cooperativa de crédito, onde conversando com o gerente ele apresentou esse gráfico abaixo.

https://fred.stlouisfed.org/series/T10Y3M

Basicamente, o gráfico mostra taxa dos títulos com vencimento de 10 anos menos títulos com vencimento de 3 meses, e as partes cinzas são recessões americanas. 

A lógica é, quando o curto prazo está tão cheio de incertezas que as taxas no curto prazo ficam maiores que as de longo prazo, geralmente há uma recessão próxima, e pelo gráfico já estamos a bastante tempo com essas taxas curtas maiores que as longas, o que por si só já é atípico, resta saber se a recessão vai chegar quando essas taxas voltarem a "normalidade".

Desta forma, talvez seja hora de começar aumentar o percentual da carteira em ativos mais seguros e com liquidez, aguardar as oportunidades que uma possível recessão poderá nos trazer na renda variável.

Assuntos Aleatórios

Também tivemos algumas notícias variadas do nosso governo, PIB crescendo, desemprego "em baixa", mas aí tem a questão do cidadão querer trabalhar... e ao mesmo tempo muitas tretas com "uso" de dinheiro esquecido pra cobrir déficit, STF criando tretas com X e Starlink, achei um tanto absurdo cobrar a dívida de uma empresa do caixa de outra porque tem o mesmo controlador, como ficam os outros sócios? Vi um comentário falando que nesse sentido, vão cobrar o rombo das Americanas da Ambev. 

Tirei um tempo pra brincar com gerador de imagens usando IA, testei o chaton.ai e o imagine.art, eles permitem gerar algumas gratuitamente, aí pedi pra criar uma árvore cheia de frutos, consegui algumas imagens bonitas depois de alguns testes, também usei o chatgpt e pedi pra ele melhorar a minha descrição, chegamos nisso: 

Uma imponente árvore frondosa ocupa o centro da imagem, com um tronco forte e galhos extensos que se espalham em todas as direções. A árvore está repleta de frutos de diferentes estágios de maturação.  Frutos Maduros: Estes frutos são grandes e de cores vibrantes como vermelho, laranja e dourado. Cada fruto maduro está marcado com o nome de empresas. As empresas listadas são: ..... O texto dos nomes das empresas está integrado de forma elegante na superfície dos frutos maduros, tornando a informação clara e destacada.  Frutos Verdes: Os frutos verdes são menores, com uma cor verde fresco, representando empresas em fase de crescimento. As empresas listadas nestes frutos são: .... Cada fruto verde tem o nome da empresa escrito de forma legível e atraente.  O fundo da imagem é um céu azul claro ou um campo verdejante, destacando a beleza e a vitalidade da árvore. A iluminação suave do sol realça os frutos e suas inscrições, criando uma atmosfera de crescimento e prosperidade.

Infelizmente não deu certo pra IA inserir os nomes dos ativos. Peguei a imagem que gostei mais e fui pro mspaint, onde adicionei o nome dos meus ativos manualmente 😋

Sempre quis fazer isso! Uma árvore de ativos!
Um dia quero ficar na sombra dela e colher os frutos

 

* Ambev e Lojas Quero Quero caíram do pé, porque talvez saiam da carteira nos próximos anos.

* RE: Reserva de Emergência ou Oportunidade

Até o futuro!

Fechamento 65: Agosto 2024 + 3,29%

Respeitável público!!

O alinhamento das estrelas manteve-se, mais um mês onde tudo subiu, dando um retorno acima de 3%, com destaque para as ações que subiram mais de 7% neste mês de agosto.

 

Rentabilidade últimos 30 dias, print de hoje dia 2, devia ter feito dia 30...

Tabela Rentabilidade Status Invest

 Negócios realizados

Realizei uma compra de 22 ações Moinhos Dias Branco (MDIA3) por R$ 26,94 a unidade, dando quase 600 reais, sendo 500 aporte e resto reinvestindo dividendos. A M Dias é uma das ações que tenho a algum tempo e é bem cíclica, é um sobe e desce de acordo com preço do trigo e óleos etc. Olhando números e gráfico dela acredito que seja um bom momento pra compra, e também ela estava pedindo aporte na minha planilha de balanceamento. Tem outras pedindo aporte também, mas não achei elas tão interessantes no momento.

Comprei 1,04 títulos do Tesouro Educa+, vencimento 2041, pensando se vou usar isso pra pagar faculdade da baby, fiz umas contas e precisaria uns 35 títulos, se os valores não mudarem muito, custo de faculdade R$ 2.500,00, também varia muito de acordo com o curso, vamos ver quando chegar a hora.

Simulação do Tesouro Educa+

Também fiz o aporte programado de 200 reais na caixinha reserva de emergência nubank, e fiz um aporte de mil para o banco inter, onde comprei a LCI que paga até 97% do CDI, no meu caso vai ser 95% do CDI, vencimento para 1 ano, 03/08/2025.

Pretendo continuar aplicando mil por mês nessa LCI, achei ela bem interessante considerando que o CDI continua alto e é isento de imposto de renda, analisando minha política anual de investimentos, o certo quase era comprar só isso até o final deste ano.

Proventos

Recebi cerca de 150 reais das ações e 150 reais dos FIIs, e uns trocados dos ETF no exterior.

Evolução do Patrimônio

Fonte: Statusinvest

 

 

Não trouxe os gráficos da minha planilha hoje, ainda não terminei de lançar os dados lá, mas com certeza seria praticamente o mesmo que tenho no status invest, com alguma diferença nas rentabilidades que sempre dá. 

 

Até o futuro!