Fechamento 89: Agosto foi Top!

Novidades no Blog

Este mês fiz umas brincadeiras nas planilhas, e acabei criar uma nova página aqui para o blog, o Painel de Mercado, a ideia inicial era apenas pegar as maiores altas e baixas de um período, mas o negócio foi evoluindo e virou isso aí, inclusive acabei criando um indicador de amplitude do mercado, que me indica a força do mercado nos últimos 12 meses, tenho acompanhado ele ao longo do mês, e percebi uma leve melhora neste indicador. 

Acabei incrementando um pouco mais e também criei um mini monitor de mercado, que vocês podem ver aqui no menu lateral do blog, se alguém tiver interesse em adicionar em seu blog comente aí que posso disponibilizar o código. Talvez eu faça um post específico explicando isso.

Além das mudanças, li releases das empresas que invisto, pesquisei sobre Bitcoin, quase que comprei um pouco antes dele explodir novamente, comprei um FI-Infra, o que gerou alguns posts:

• MONITORAMENTO dos FIIS com IA 
• Estudo do IFRA11 - O primeiro FIINFRA da Carteira BDZ 
• Resultados 2T26: Sanepar, Unifique e Equatorial
• Resultados 2T26 - Grendene, M Dias Branco, Fleury
• Minhas dúvidas sobre o Bitcoin: Riscos e Oportunidades

E agora seguimos no 89º acompanhamento mensal da carteira, relativo a agosto de 2026.

Negócios Realizados

 

Situação das Ações no começo de Agosto

Olhando pra minha planilha de balanceamento da carteira, acima, teria várias candidatas pra receber o aporte, após 30 segundos de intensa análise, eu resolvi comprar mais 300 ações da Grendene pra completar meu objetivo de ter 1000 ações dela. 

Logo nos primeiros dias do mês saiu resultado trimestral da Grendene, achei ruim, mas considerando tudo que já analisei aqui e aqui, já era esperado, pois grande parte do lucro da empresa vinha dos rendimentos financeiros, então, após as enormes distribuições de dividendos, o lucro caiu, e a cotação também.

Este longo parágrafo é especial para meu eu do futuro: os motivos que me levaram a comprar Grendene foram o fato da empresa não ter muitas dívidas e os dividendos. No momento temos muitas empresas endividadas tendo que recorrer a recuperação judicial, eu não gosto desse tipo de investimento, ainda que o espírito de sardinha que vive em mim as vezes queira comprar alguma dessas porcarias pensando na possível recuperação. Então, no futuro se eu desanimar com as ações da Grendene e querer vender, provavelmente vou me questionar se tomei a decisão certa ao comprar, vou voltar nesses posts onde comprei ela pra ver o motivo da compra. BDZ do futuro, se a empresa ainda tiver pagando bons dividendos e sem dívidas, mantenha, se ela parar de pagar dividendos ou se endividar, pode vender. 

Além de ações, aportei 2k na caixa turbinada do Nubank (120% do CDI) pra reforçar minha reserva de emergência, é provável que eu precise usar ela no final do ano, quando a cegonha chegar.  

Em meados de Agosto recebi o aluguel (proventos de FIIs) e resolvi comprar o IFRA11, fiz um breve estudo dele aqui. Em resumo, resolvi mergulhar o dedo do pé na piscina dos FI-INFRAs, pra sentir a temperatura na prática. A isenção de IR dos dividendos e nos ganhos de capital é algo que sempre achei interessante nessa classe, então este é o começo, comprei 3 cotas dele por 89 reais cada. No momento da compra ele tinha preço sobre valor patrimonial (P/VP) de 0,93, 7% de desconto, e estava com DY de 12,4%. Minha segunda opção era o JURO11, e depois o CDII11, KDIF11, e mais alguns, mas achei o histórico do IFRA11 mais consistente e a carteira bem diversificada foram os pontos que me levaram a comprar ele em primeiro lugar, me passou mais segurança.

Ainda falando dos FI-Infras, descobri que no caso do IFRA11, a carta do gestor sai no site da B3 antes do que no site oficial, fiz todo o estudo com a carta de junho, e depois encontrei a de julho publicada na B3, inclusive o regulamento do fundo eu só encontrei no site da B3. 

Resgate Tesouro Educa+

De forma experimental, resolvi resgatar uma das aplicações em Tesouro Educa+, da XP, ele já vinha pagando mensalmente, com pagamentos crescentes inclusive. Solicitei o resgate total e em poucos minutos o dinheiro estava na conta, então se alguém tinha dúvida, se pode solicitar o resgate após o início dos pagamentos, a resposta é sim, pode.

Resgate

Na imagem abaixo, um print do mesmo Educa+ 2026, este comprei pelo Nubank, segue amortizando mensalmente.

Movimentações / Amortizações Educa+

Essas pequenas aplicações no Educa+ 2026 eu fiz com intuito de conhecer o produto mesmo, então por isso fiz esse resgate, pra ver como é na prática, e foi tudo muito tranquilo e fácil. Provavelmente seguirei comprando os vencimentos mais longos agora, pensando na faculdade das crianças.

Composição da Carteira

Composição da carteira no dia 31/08/2026.

 

Diversificação por classes

Ações

Nos últimos 30 dias FIQE3 caiu e FLRY3 subiu muito, FIQE caiu pra 6ª posição por ordem de tamanho da posição, no fechamento 84 ela era líder

ETF no exterior, quase comprei o IBIT esse mês, mas quando fui olhar a cotação do Bitcoin tinha subido 25% em uma semana e desisti, pensei de aplicar os proventos no IBIT, vou amadurecer a ideia

Fundos

A renda fixa não tenho gráfico, mas é composta principalmente por NTNB, Educa+, algumas LCI/LCA.

 

Evolução e Rentabilidade

Mês positivo, na metade do mês estava feia a coisa, mas no final recuperou muito bem, fechou em 1,63%. O total aportado foi 3k conforme a meta, 1k nas ações e 2k tesouro.

 

Rentabilidade se manteve entre 0,5% e 1%, rendendo 0,6% ao mês

Rentabilidade desde o início

Assuntos diversos 

Estive acompanhando quase diariamente o painel de mercado que criei usando planilha do google, e o mercado evoluiu de muito fraco para fraco, significa que ainda temos a grande maioria das ações negociadas mais perto das mínimas do que das máximas, pode ser interessante pra comprar, mas também pode ser um sinal da crise que se aproxima, muita recuperação judicial e mesmo com IPCA-15 negativo em agosto, os cortes da taxa de juros devem seguir bem lentos a espera dos desdobramentos do El nino na agricultura, das tretas globais e eleições locais. 

 

Em meados de agosto o índice de amplitude estava em -50% e a força em 26
Mercado subiu bem nos últimos dias de agosto

No dia 31/08/2026

 

Abaixo uns prints da planilha de origem dos dados.

A ideia original era essa planilha das top 10 altas e baixas

Pensando aqui se adiciono print desse painel todos os meses, para fins de gerar um histórico desse indicador. 

Vi o estudo do AA40 sobre usar o WRLD11 na carteira FIRE, um ótimo estudo dele por sinal, e a vontade que dá é vender tudo e aplicar em ETFs mesmo, como já fiz alguns estudos do tipo ETFs da Paz, tenho quase certeza que teria menos stress e mais retorno.

ETF da Paz https://investidor10.com.br/wallet/public/184345/return

 

Final de semana fiz uns backtestes de uma estratégia simples com FI-Infra, por ser isento de IR essa classe de ativos pode ser interessante pra operar, mas não gostei muito dos resultados dos meus testes, vou deixar quieto por enquanto. 

 

Ideias que testei mas não deram resultado bom, pelo menos não nos últimos 12 meses

Também vi que algumas corretoras cobravam IOF se vendesse o FIINFRA em menos de 30 dias, aparentemente por engano, mas não quis vender as minhas 3 cotas recém adquiridas só pra testar se na XP isso acontece também, alguém aí já vendeu FI-Infra em menos de 30 dias na XP? 

Começaram as campanhas políticas, e as entrevistas são o horror a parte. Já falei que criei uma conta do instagram? Era isso por hoje, abraço a todos e bons investimentos!

 

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Até o futuro!