Fechamento 89: Agosto foi Top!

Novidades no Blog

Este mês fiz umas brincadeiras nas planilhas, e acabei criar uma nova página aqui para o blog, o Painel de Mercado, a ideia inicial era apenas pegar as maiores altas e baixas de um período, mas o negócio foi evoluindo e virou isso aí, inclusive acabei criando um indicador de amplitude do mercado, que me indica a força do mercado nos últimos 12 meses, tenho acompanhado ele ao longo do mês, e percebi uma leve melhora neste indicador. 

Acabei incrementando um pouco mais e também criei um mini monitor de mercado, que vocês podem ver aqui no menu lateral do blog, se alguém tiver interesse em adicionar em seu blog comente aí que posso disponibilizar o código. Talvez eu faça um post específico explicando isso.

Além das mudanças, li releases das empresas que invisto, pesquisei sobre Bitcoin, quase que comprei um pouco antes dele explodir novamente, comprei um FI-Infra, o que gerou alguns posts:

• MONITORAMENTO dos FIIS com IA 
• Estudo do IFRA11 - O primeiro FIINFRA da Carteira BDZ 
• Resultados 2T26: Sanepar, Unifique e Equatorial
• Resultados 2T26 - Grendene, M Dias Branco, Fleury
• Minhas dúvidas sobre o Bitcoin: Riscos e Oportunidades

E agora seguimos no 89º acompanhamento mensal da carteira, relativo a agosto de 2026.

Negócios Realizados

 

Situação das Ações no começo de Agosto

Olhando pra minha planilha de balanceamento da carteira, acima, teria várias candidatas pra receber o aporte, após 30 segundos de intensa análise, eu resolvi comprar mais 300 ações da Grendene pra completar meu objetivo de ter 1000 ações dela. 

Logo nos primeiros dias do mês saiu resultado trimestral da Grendene, achei ruim, mas considerando tudo que já analisei aqui e aqui, já era esperado, pois grande parte do lucro da empresa vinha dos rendimentos financeiros, então, após as enormes distribuições de dividendos, o lucro caiu, e a cotação também.

Este longo parágrafo é especial para meu eu do futuro: os motivos que me levaram a comprar Grendene foram o fato da empresa não ter muitas dívidas e os dividendos. No momento temos muitas empresas endividadas tendo que recorrer a recuperação judicial, eu não gosto desse tipo de investimento, ainda que o espírito de sardinha que vive em mim as vezes queira comprar alguma dessas porcarias pensando na possível recuperação. Então, no futuro se eu desanimar com as ações da Grendene e querer vender, provavelmente vou me questionar se tomei a decisão certa ao comprar, vou voltar nesses posts onde comprei ela pra ver o motivo da compra. BDZ do futuro, se a empresa ainda tiver pagando bons dividendos e sem dívidas, mantenha, se ela parar de pagar dividendos ou se endividar, pode vender. 

Além de ações, aportei 2k na caixa turbinada do Nubank (120% do CDI) pra reforçar minha reserva de emergência, é provável que eu precise usar ela no final do ano, quando a cegonha chegar.  

Em meados de Agosto recebi o aluguel (proventos de FIIs) e resolvi comprar o IFRA11, fiz um breve estudo dele aqui. Em resumo, resolvi mergulhar o dedo do pé na piscina dos FI-INFRAs, pra sentir a temperatura na prática. A isenção de IR dos dividendos e nos ganhos de capital é algo que sempre achei interessante nessa classe, então este é o começo, comprei 3 cotas dele por 89 reais cada. No momento da compra ele tinha preço sobre valor patrimonial (P/VP) de 0,93, 7% de desconto, e estava com DY de 12,4%. Minha segunda opção era o JURO11, e depois o CDII11, KDIF11, e mais alguns, mas achei o histórico do IFRA11 mais consistente e a carteira bem diversificada foram os pontos que me levaram a comprar ele em primeiro lugar, me passou mais segurança.

Ainda falando dos FI-Infras, descobri que no caso do IFRA11, a carta do gestor sai no site da B3 antes do que no site oficial, fiz todo o estudo com a carta de junho, e depois encontrei a de julho publicada na B3, inclusive o regulamento do fundo eu só encontrei no site da B3. 

Resgate Tesouro Educa+

De forma experimental, resolvi resgatar uma das aplicações em Tesouro Educa+, da XP, ele já vinha pagando mensalmente, com pagamentos crescentes inclusive. Solicitei o resgate total e em poucos minutos o dinheiro estava na conta, então se alguém tinha dúvida, se pode solicitar o resgate após o início dos pagamentos, a resposta é sim, pode.

Resgate

Na imagem abaixo, um print do mesmo Educa+ 2026, este comprei pelo Nubank, segue amortizando mensalmente.

Movimentações / Amortizações Educa+

Essas pequenas aplicações no Educa+ 2026 eu fiz com intuito de conhecer o produto mesmo, então por isso fiz esse resgate, pra ver como é na prática, e foi tudo muito tranquilo e fácil. Provavelmente seguirei comprando os vencimentos mais longos agora, pensando na faculdade das crianças.

Composição da Carteira

Composição da carteira no dia 31/08/2026.

 

Diversificação por classes

Ações

Nos últimos 30 dias FIQE3 caiu e FLRY3 subiu muito, FIQE caiu pra 6ª posição por ordem de tamanho da posição, no fechamento 84 ela era líder

ETF no exterior, quase comprei o IBIT esse mês, mas quando fui olhar a cotação do Bitcoin tinha subido 25% em uma semana e desisti, pensei de aplicar os proventos no IBIT, vou amadurecer a ideia

Fundos

A renda fixa não tenho gráfico, mas é composta principalmente por NTNB, Educa+, algumas LCI/LCA.

 

Evolução e Rentabilidade

Mês positivo, na metade do mês estava feia a coisa, mas no final recuperou muito bem, fechou em 1,63%. O total aportado foi 3k conforme a meta, 1k nas ações e 2k tesouro.

 

Rentabilidade se manteve entre 0,5% e 1%, rendendo 0,6% ao mês

Rentabilidade desde o início

Assuntos diversos 

Estive acompanhando quase diariamente o painel de mercado que criei usando planilha do google, e o mercado evoluiu de muito fraco para fraco, significa que ainda temos a grande maioria das ações negociadas mais perto das mínimas do que das máximas, pode ser interessante pra comprar, mas também pode ser um sinal da crise que se aproxima, muita recuperação judicial e mesmo com IPCA-15 negativo em agosto, os cortes da taxa de juros devem seguir bem lentos a espera dos desdobramentos do El nino na agricultura, das tretas globais e eleições locais. 

 

Em meados de agosto o índice de amplitude estava em -50% e a força em 26
Mercado subiu bem nos últimos dias de agosto

No dia 31/08/2026

 

Abaixo uns prints da planilha de origem dos dados.

A ideia original era essa planilha das top 10 altas e baixas

Pensando aqui se adiciono print desse painel todos os meses, para fins de gerar um histórico desse indicador. 

Vi o estudo do AA40 sobre usar o WRLD11 na carteira FIRE, um ótimo estudo dele por sinal, e a vontade que dá é vender tudo e aplicar em ETFs mesmo, como já fiz alguns estudos do tipo ETFs da Paz, tenho quase certeza que teria menos stress e mais retorno.

ETF da Paz https://investidor10.com.br/wallet/public/184345/return

 

Final de semana fiz uns backtestes de uma estratégia simples com FI-Infra, por ser isento de IR essa classe de ativos pode ser interessante pra operar, mas não gostei muito dos resultados dos meus testes, vou deixar quieto por enquanto. 

 

Ideias que testei mas não deram resultado bom, pelo menos não nos últimos 12 meses

Também vi que algumas corretoras cobravam IOF se vendesse o FIINFRA em menos de 30 dias, aparentemente por engano, mas não quis vender as minhas 3 cotas recém adquiridas só pra testar se na XP isso acontece também, alguém aí já vendeu FI-Infra em menos de 30 dias na XP? 

Começaram as campanhas políticas, e as entrevistas são o horror a parte. Já falei que criei uma conta do instagram? Era isso por hoje, abraço a todos e bons investimentos!

 

Me siga nas redes: Instagram, Facebook e no Youtube! 

Até o futuro! 

Fechamento 78: R$ 207.101,49

Olá investidores!

Segue o fechamento de setembro, apesar do dia ainda não ter acabado, acredito que não vá mudar muita coisa no último dia do mês, então seguem os resultados!

Carteira de Investimento

Fiz uma análise da carteira de ações pelos critérios de Graham, mas o Gemini falhou na apresentação dos resultados e no final o post virou um alerta, e fiz também uma breve revisão da carteira, pensando no que poderia melhorar, usando chatGPT e Gemini, e me disseram que está bom assim, com pequenas sugestões que já pretendia fazer nos próximos anos.

Ao longo do mês, avaliei a possibilidade de reduzir ou até vender posições em Fleury, M. Dias Branco, Ambev, B3, Bradesco, Copasa, Sanepar e Porto Seguro, ações que considero mais defensivas e sem muito potencial de alta. Depois dessa análise mais ampla, optei por me desfazer apenas parcialmente de Copasa, mas ainda estou pensando em reduzir outras posições.

O lado bom de seguir essa linha de raciocínio é que, tendo vários ativos na carteira, aumenta a chance de acabar acertando em alguma empresa que multiplique o patrimônio, meio no estilo Peter Lynch. O lado ruim é que dá bem mais trabalho, porque acompanhar tanta coisa ao mesmo tempo não é nada fácil.

Carteira de Ações 30/09/2025

 

Negócios de Setembro

Cambio em 03/09/2025

No dia 01/09 fiz um aporte de 500 reais para Clear, somando com alguns dividendos, comprei 18 ações da Engie, por R$ 36,06 cada, total R$ 703,08. Neste mesmo dia as taxas do tesouro direto estavam muito atraentes, comprei 0,80 títulos Educa+ 2042, total R$ 987,80, renderá IPCA+7,23%.

No dia 03/09 venceu uma LCI do banco Inter, R$ 1.123,19, dei uma olhada nas ofertas para reinvestir e não achei as LCI com vencimento longo, então resolvi converter pra dólar e comprar XLRE, o dólar estava custando 5,45 neste dia, mas o valor efetivo ficou 5,59, cerca de 2,57% de taxas, seria 1,1% IOF e 1,5% spread. Após a conversão fiquei com 200,79 dólares e comprei 4,83728751 cotas do XLRE, que estava custando 41,51 neste dia.

Depois dessa compra de dólares, adivinha o que aconteceu? Sim, o dólar caiu 😂... 

Em 23/09, fiz um repeteco do começo do mês, comprei 0,73 Tesouro Educa+ 2041, IPCA+7,12%, num total de R$ 988,98. Fiz as contas e vi que faltava aportar R$ 523,22 para completar os 3 mil de aportes mensais, então transferi este dinheiro para Clear, onde comprei mais 6 ações da Engie, neste dia estavam muito mais caras, R$ 40,99, somando custos ficou preço médio de 41 reais por ação, mas fiz só para completar 100 ações da Engie, que era um dos meus objetivos para este ano.

 

Raridade, uma venda 

Conforme já comentado, decidi vender algumas ações para direcionar o capital à compra de outras que, na minha visão, possuem maior potencial de valorização. Ainda assim, não tenho plena convicção de que trocar papéis defensivos por opções de crescimento será a melhor escolha. Inclusive passei o ano comprando Engie, que é super defensiva, mas agora já cheguei no objetivo e vou deixar ela quieta por uns anos. Acho que o pai tá loko mesmo. 😎

Então... Após muuuito pensar, no dia 29 resolvi vender metade da posição de Copasa, 50 CSMG3 por R$ 34,34 a unidade. Comprei ela em 2020 e 2021, tendo um preço médio de R$ 15,87, ficando com 116% de lucro.

Copasa disparou o preço com possível privatização no radar

 

Motivo da venda: Olhando análises de algumas corretoras, e também fazendo umas contas, o preço justo da empresa hoje seria entre R$ 20 e 28 por ação, então cheguei a conclusão que boa parte dessa alta recente é pura especulação prévia a provável privatização, sem resultado real que compense. 

 

Após essa venda fiquei com cerca de 2,3k na corretora Clear, as principais candidatas a entrar são PRIO, TTEN e RANI, mas tenho CGRA na carteira que também aparenta ser uma ótima opção, talvez fique com ela mesmo, vou deixar pra fazer essa compra no próximo mês.

 

Algumas imagens do site investidor10 das empresas mencionadas: 

 

Também dei uma espiada na Grendene, que já fez parte da minha carteira uns anos atrás.

 

 Abrindo o gráfico de Lucro x Cotação... 

 

Rentabilidade

Criei novos gráficos de rentabilidade na minha planilha de metas, o resultado é de chorar em alemão.

 

Este novo gráfico de rentabilidade acumulada segue os dados da planilha abaixo.

 A rentabilidade no mês foi de 1,24%, acumulada pela planilha 18,29%. Com esse valor acumulado voltei pra meta financeira. 🙏

Explicação do resultado aparentemente ruim 

Como eu faço aportes mensais, o primeiro aporte rendeu por todos os 6,5 anos e o último aporte rendeu por apenas um mês, então dá essa impressão de que está rendendo pouco, fiz uma planilha pra entender melhor a questão.

 

Planilhas de Exemplo pra Visualizar Melhor a diferença na Rentabilidade Acumulada
quando fazemos aportes regulares e quando temos aporte único

 

A melhor fórmula para calcular a rentabilidade de investimento com entradas e saídas (aportes e resgates) é a TIR - Taxa Interna de Retorno, que considera o valor e a data de cada aporte, nas planilhas do Google eu apliquei a fórmula (XIRR) e obtive o retorno de 7,04% ao ano nos meus investimentos, até poucos dias atrás estava em 5,99%, essas últimas altas fizeram a diferença. 

Fiz mais um gráfico comparando a rentabilidade de 0,5% e 1% ao mês, para fins de comparação e comprovação dos resultados.

Agora já estou investindo a 78 meses, 6,5 anos, e acredito que os próximos 5 anos serão de forte valorização, considerando que os juros caiam, a marcação a mercado vai valorizar muito as NTNBs, mas a princípio ficarei até o vencimento, vai ser bom só pro ego mesmo, a não ser que fique muito ganancioso e tente fazer a estratégia do jumento.  

Os FIIs provavelmente vão entregar retorno muito semelhante as NTNB, se fosse aplicar a teoria de Markowitz, os FIIs seriam eliminados, considerando um retorno similar com risco maior, na teoria moderna de portfólios não entraria, mas na prática é um pouco mais complicado, pois nos FIIs ainda temos a isenção do imposto dos dividendos,e serve como diversificação setorial.

Ao mesmo tempo tenho uma grande expectativa de que as empresas vão crescer, valorizando as ações e rendendo mais dividendos, isso não é garantido, mas acredito que vai acontecer.

Proventos

No fechamento anterior eu esqueci de comentar, mas agosto recebi R$ 509,60, agora em setembro pouco mais de 200...

 

Site StatusInvest

Trouxe mais essa imagem do site meus dividendos que mostra os valores desde o começo, com a média mensal, pra quem gosta de ver a evolução.

Site MeusDividendos

TSR - Taxa Segura de Retirada

 Pra quem segue o movimento FIRE, essa é uma informação interessante de olhar.

Copiei este gráfico do Investidor Ansioso, achei interessante a ideia.

Fatos Relevantes

1. Sanepar recebeu 4 bilhões referente a precatórios (link), mas pelo que entendi não poderão distribuir isso como proventos, talvez uma pequena parte, e olhando cotações, parece que o mercado já tinha precificado.
2. Governo aprovou a PEC 66, podendo adiar pagamento de precatórios... que sorte Sanepar!
3. A MPV 1303/2025 segue sendo alterada, querem aumentar a alíquota das LCI e LCA para 7,5% e manter CRI/CRA/debêntures isentas. 
4. Grazziotin aprovou recompra de ações, 10% nos próximos 6 meses, no dia do anúncio já subiu uns 4%, também vi um outro fato que estavam comprando produtos de uma empresa de um dos membros da diretoria, fato meio suspeito, mas deve ser mais comum do que a gente imagina.

Pesquisa sobre o blog 

Estou cogitando parar de divulgar valores, já pensei nisso diversas vezes, gostaria de saber a opinião de vocês, por qual motivo você acessa este blog? 

Os proventos recebidos e valor do patrimônio acumulado é uma informação importante para você?
Você continuaria a acompanhar o blog sem essas informações?

Desde o começo do blog tentei trazer o máximo de informações possíveis sobre minhas estratégias, negócios realizados, rentabilidade etc, mas entendo que isso pode ser um pouco perigoso no sociedade atual, talvez eu mude o formato dos próximos fechamentos ou pare completamente em breve.

Talvez algum modelo como o MagoEconomista.blogspot.com seja mais salutar, ele converteu em uma moeda fictícia seu patrimônio. Ou ainda o modelo do Vvibr.blogspot.com, apresentando apenas valores percentuais seja o mais interessante?

Adicionei uma enquete no menu lateral para os mais tímidos 😘 

Abraços!

Fechamento de Abril

Olá gente boa!

O aporte de abril foi 500 em ações e 500 em FIIs, e teve a remessa pro exterior de 5k que saiu da renda fixa. As operações de abril foram a compra de ações da Fluery, que estão caindo forte e achei interessante comprar, apesar que continuam caindo após eu ter comprado 😒 e cotas do FII HGLG11. Também enviei uma grana para o exterior, conforme já comentado neste post, aproveitando o dólar "barato", e me parece que desta vez meu timing foi perfeito! Dólar subiu legal depois dessa remessa, pena que o VOO caiu.

Também fiz a troca de EGIE3 por LJQQ3 conforme já comentado no post anterior. Enfim, resumo das operações no print da planilha abaixo.

Operações realizadas 2022

Nas duas últimas colunas adicionei a variação em relação ao meu preço médio acumulado e também em relação à compra, só pra ver como estão indo meus investimentos, dá pra ver que no preço médio está tudo vermelho o que não é bom. Estes dias alguém me pediu pra compartilhar essa planilha,  sinceramente eu acho ela tão simples que achei desnecessário compartilhar, mas se alguém quiser pode fazer uma cópia,  compartilhei no Google drive neste link: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1BKEcc2dqtUqLU73YMPVoGiUzBCfPIXOBJVn_Vfet3vM/edit?usp=sharing

A forma de uso é copiar ela pro seu drive e depois editar a vontade, igual a planilha de balanceamento da carteira. Eu uso esta planilha pra controlar meus preços médios, como eu faço poucas movimentações deixei todos ativos em uma tabela, mas daria pra criar uma para cada ativo se você faz muitas operações, pra facilitar e evitar erros na hora de procurar a última operação com o ativo, mantendo uma planilha pra cada ativo dá pra deixar automático a fórmula pra preço médio acumulado e quantidade acumulada... enfim, bom proveito!

O resultado de abril ficou -5,7% nas ações; +1,37% nos FIIs; -14% nas criptomoedas; +0,88% no exterior e +0,6% na renda fixa. No consolidado -1% em abril.

Essa semana terminei de preencher a minha declaração do imposto de renda e confesso que as vezes dá vontade de vender tudo e ficar só com 2 ou 3 ativos, e o pior é que se tivesse ficado só na renda fixa neste curto período de tempo que mantenho o blog (3 anos) estaria com rentabilidade melhor, mas não adianta chorar pelo leite derramado, por enquanto ainda pretendo seguir a estratégia diversificada e ver no que vai dar.

Uma coisa que estou pensando em "gastar" um tempo são jogos que dão NFTs, eu vi que no final do ano passado nosso colega blogueiro Stark estava ganhando dinheiro com "Cryptocars, Cryptoplanes, Bomb Crypto", só que atualmente todas essas NFTs estão com valores próximos de zero, espero que ele tenha saído no lucro mas não tivemos mais notícias dele desde então... mas de qualquer forma, vou experimentar já que tem muitos jogos que não tem custo e ver se dá pra ganhar algo mesmo.

Se funcionar mês que vem eu conto pra vocês!

Fechamento de Fevereiro - Rentabilidade

Olá!
Compartilhar o resultado mensal, conforme planilha de rentabilidade desenvolvida pelo AdP.

Ações

 As ações tiveram seu pior mês, devido ao Pânico no Sr Mercado, medo do impacto que o coronavírus pode causar no crescimento mundial...

FIIs e Renda Fixa (TD)

Os FIIs também sofreram e tiveram algumas quedas, principalmente alguns FIIs que estão fazendo novas emissões, por isso, os FIIs ainda estavam com percentual abaixo da meta na carteira e o aporte foi nessa classe.

O resultado acumulado de fevereiro ficou -2,44%, baixando a rentabilidade total da carteira para 6,48%, Fevereiro fechou 12 meses desde que comecei a investir, ou seja, meus ganhos nos 12 primeiros meses foi perto de 6,5%, eu particularmente achei baixo, espero que melhore nos próximos anos.

Até o futuro!

Planilha pra Balanceamento da Carteira

Olá a todos!

Nessa planilha coloquei todos os ativos que eu tenho e os que eu quero comprar, e dou uma nota para cada um, com base nessa nota, a planilha define o percentual que devo alocar nesse ativo, muito simples e funcional.

Pra exemplificar e compartilhar com vocês, criei uma nova planilha, mais simplificada para facilitar o entendimento, e estou incorporando a planilha nesse post, segue:



A ideia é bastante simples:

1. você coloca o valor total que você possui no campo em laranja, bem no início da planilha, 
2. em seguida, preenche a coluna Ativo, com o código de negociação, 
3. depois a coluna Nota, que é uma avaliação pessoal sua, pode usar esses critérios se quiser
4. e por último, a coluna Possuo (qtde), que é quantas ações ou cotas você já possui.

A coluna Preço Atual, a planilha busca o preço utilizando a fórmula do Google Finance, com base nisso, calcula o total atual que você possui do ativo, e o percentual que isso representa em relação ao valor total da carteira. Em seguida, a planilha calcula a Meta (%), que é porcentagem do ativo que você deveria ter em carteira, com base na nota que deu para o ativo, e o valor que falta para atingir esse objetivo.

Clique aqui para fazer uma cópia no seu Drive

No final, temos as colunas que coloquei em verde, que vão lhe dizer o que fazer, no caso configurei para mandar Comprar, quando % atual da carteira for menor que o % pretendido, e manda aguardar no caso de ter ultrapassado o porcentual desejado em carteira, afinal a ideia é que você consiga corrigir isso com os aportes mensais.

Caso seus aportes mensais representem pouco em relação a sua carteira total, uma hora dessas vai acontecer de você precisar vender algum ativo para fazer o balanceamento, mas como eu sempre escuto por aí, quanto mais tempo você ficar com um ativo, melhor. Inclusive tem muitas pessoas que criticam essa estratégia de balanceamento de carteira, porque geralmente você acaba vendendo suas melhores empresas e comprando mais das suas piores empresas, ou seja, tira dinheiro de um negócio bom e coloca em outro não tão bom, já comentei um pouco sobre isso no artigo Quando Vender uma Ação.

Como fazer uma cópia

Neste mesmo arquivo, tem uma segunda planilha, chamada de gráficos, onde adicionei um gráfico de barras e outro de pizza para facilitar a visualização da alocação dos seus ativos. Caso você queira fazer uma cópia, clique neste link, vai acessar a planilha no meu Drive, então clique no menu Arquivo, e fazer uma cópia, salve no seu Drive para poder editar.

Bom pessoal, por hoje é só, espero que essa planilha seja útil para vocês assim como é para mim. Abraços!