Fechamento de Março 2023

Olá a todos!

Março foi comprido, no começo do mês realizei o aporte planejado de 2k, e aloquei conforme o costume antigo, metade renda variável e metade renda fixa, sendo 1k no tesouro IPCA+2045, 500 reais para ações e 500 para fundos de investimento imobiliário. Mais para o final do mês, vi uma promoção no app da corretora Avenue, dando 50% desconto na remessa, então fiz um aporte extraordinário de 5k conforme explicado neste post, e comprei ETF no exterior SCHD. 

O detalhe que me indignou foi a falha da minha bola de cristal, no momento que escrevo este post o dólar está R$ 5,06, minha remessa foi nos R$ 5,24. Se minha bola de cristal tivesse funcionado direito teria aguardado até ontem para realizar o aporte... mas enfim, eu quase nunca acerto o melhor momento das compras, já me acostumei, até sugiro ao leitor que me acompanha que faça o contrário do que eu, assim aumenta suas chances 😂

Negócios Realizados

O aporte de 500 para ações foi usado na compra de 63 ITSA4, R$ 8,06 no dia 01/03/2023. Não tem muito o que comentar sobre a Itaúsa, é uma das melhores da bolsa na opinião de especialistas, quem sou eu pra discordar... e apesar de terem reduzido o pagamento de dividendos por um tempo, Setubal disse ano passado que vão voltar ao payout de 40% futuramente.

Acabei realizando mais operações devido a intenção da EDP fechar o capital, era uma das minhas preferidas e inclusive tinha intenção de comprar mais, mas como os majoritários não querem mais sócios, resolvi sair fora, ainda obtive um pequeno lucro, 12,5% ou R$ 234,85. Com o dinheiro dessa venda, comprei 300 ações da Unifique, código FIQE3, após o breve estudo dela, achei uma opção bem interessante. 

Também comprei mais algumas ações da Grazziotin, código CGRA3, essa eu tive um pouco de dificuldade de comprar via Home Broker, tive que solicitar a compra usando o chat da Clear, a corretora está rejeitando as ordens devido a baixa liquidez do ativo.

O aporte extraordinário foi usado na compra de 13,23111 cotas do SCHD, um ETF focado em ações de dividendos muito conhecido, ele oscila de forma muito similar ao S&P500, mas é menos volátil e paga um pouco mais de dividendos.

O aporte para FIIs foi usado na compra de 4 cotas do HGRE11, de modo geral todos FIIs de lajes estão bem descontados em relação ao valor patrimonial, desde a pandemia com advento do home office muitos contratos não foram renovados e os novos estão com valores menores, isso afeta a precificação dos ativos, aluguel menor, preço menor, além disso, renda fixa com taxas excelentes, fica difícil pro investidor aportar em FIIs... tem que ter um bom prêmio, assim preços das cotas caem. Quando as taxas caírem espero ver essas cotas subindo, então o jeito é aproveitar pra comprar agora, o ruim é que o mesmo acontece com o tesouro IPCA, na verdade eles oscilam de forma muito similar.

Então, pra concluir essa parte dos negócios, os mil reais da renda fixa foram no Tesouro IPCA 2045, consegui taxa de 6,56%, a maior desde que comecei aportar nesse título.

Rentabilidade

As ações subiram 2,81%, FIIs caíram 0,83%, o TD valorizou 5,84%, ETFs no exterior caíram 0,5%, devido a queda do dólar pois os ETFs tiveram uma pequena alta. Bitcoin subiu cerca de 17% mas é irrelevante na minha carteira, no consolidado segundo status invest tive rentabilidade de 1,75% neste mês. 

Comparativo ano a ano.

Pela minha planilha, o resultado foi 1,72% no mês.

Com o aporte extra, cheguei na meta, 100,06%. Acumulado desde o início 1,27%.

Comentários aleatórios

A M Dias Branco teve um resultado fraco no 4T22 e as ações caíram forte, particularmente estou pensando em comprar mais, olhando o release fiquei com a impressão de que os próximos trimestres serão bem melhores devido a queda do preço do trigo, mas o mercado não entendeu dessa forma.

 

A B3 também está passando por um momento "difícil", menos volume negociado na bolsa, boatos de concorrência e reforma tributária que poderia afetar seus resultados. Não estou preocupado, pode até reduzir lucro, mas pouca coisa no meu ponto de vista.

 

Outra que o mercado vem batendo é a Fleury, FLRY3, no geral não acho que o resultado dela esteja tão ruim para sua cotação estar caindo, situação semelhante as demais. 

 

A Grendene conseguiu aprovar na justiça o direito de distribuir aos acionistas o enorme caixa que a empresa possui, só que nos últimos trimestres esse caixa era o que dava lucro pra ela, o operacional não anda tão bom, agora reduzindo o caixa não sei o que vai dar, ou o operacional melhora, ou talvez ela comece e dar prejuízo. Ainda assim estou sendo teimoso e por enquanto não vendi, na torcida aqui pra que melhore. 

 

A minha pequena aposta em lojas Quero-quero continua se mostrando ruim, cotação abaixo dos 4, empresa dando prejuízo, ainda assim, achei interessante que 2 grandes fundos de investimento compraram ações dela, Alaska 20% e Wishbone 15%, ainda tem outros que estão comprando, sempre que olho de novo tem mais um... gestores parece que estão apostando na recuperação dela.

Acionistas LJQQ3

Cotação LJQQ3

FIIs de papel cada semana é uma treta nova, por sorte eu nunca gostei muito deles e tenho só RECR11 e MXRF11, que por enquanto foram pouco afetados, ainda assim, RECR11 caiu bastante recentemente, estou pensando se não seria de comprar um pouco mais no próximo aporte, apesar que minha planilha de balanceamento está apontando pra comprar XPML11 ou HGBS11, sendo que o XPML11 já está com P/VP em 1 e HGBS11 ainda está em 0,82, mais parecido com os outros FIIs de shopping, não sei porque o XPML11 valorizou tanto, tem 6% de caixa que pode usar pra novas aquisições, o que explica um pouco, vou seguir observando.

RECR11

Quando vendi EDP fique bem na dúvida se não seria um momento de recomprar EGIE3 ou LREN3, que eu vendi algum tempo atrás. EGIE3 por ser do mesmo setor faria bastante sentido, LREN3 estou achando bastante descontada em relação ao lucro que vem apresentando, seu P/L está nas mínimas históricas... mas tem tanta coisa que me parece interessante, e meu dinheiro é tão escasso...

ENBR3 - Vendi

Essa semana Ambev teve uma alta, porque uma das concorrentes entre com recuperação judicial, credo que esse ano o que mais se fala é nessa tal de recuperação judicial, tenso.

Esse mês acompanhei muitas notícias no mercado, com questões da crise financeira, banco SVB quebrando, fusão credit suisse com UBS, investigação das Americanas e novo arcabouço fiscal, por isso disse que esse foi um mês comprido, espero que próximo mês seja mais tranquilo.

Mais tarde farei um video desse fechamento e também da carteira ETFs da Paz, me sigam também pelo Youtube. 

Abraços e até o futuro!

Fechamento de Janeiro de 2023

Saudações!!

Taxas Tesouro Direto 09/01/2023

Estive de férias neste mês de janeiro e passei a maior parte do tempo em casa ajudando cuidar da primogênita, que nasceu final do ano passado, vocês podem escutar ela chorando em alguns momentos nos videos de fechamento 😅

Tretas e Negócios

Neste mês de janeiro ainda tivemos muitas manifestações, badernas e vandalismo em alguns momentos, aqui da minha região teve alguns que foram presos em Brasília, e o Brasil segue mais volátil que nunca, assim quando vi a taxa do tesouro IPCA 2045 chegar a 6,37% no dia 9, aportei 1.500 de dinheiro novo, somando com o saldo da corretora, apliquei R$ 1.678,56 neste título que estou colecionando a alguns meses, no momento que apliquei a taxa tinha caído um pouco, IPCA + 6,34%, bom também.

Aplicação no TD

Durante o mês as taxas subiram ainda mais, com o título IPCA+2045 pagando mais de 6,50% em alguns momentos, eu acabei aplicando os dividendos de FIIs que tinha saldo na conta, no dia 24, comprei 0,15 título, valor total R$ 148,29 com taxa de 6,51%.

Também tivemos a novidade o título TESOURO RENDA+ aposentadoria extra, já vi alguns videos na internet sobre ele mas ainda não vi vantagens, por enquanto, prefiro seguir minha estratégia comprando vencimento 2045 mesmo.

TD dia 31/01/2023

Além disso, também aportei R$ 500 pra Clear, pra comprar ações, após verificar minha planilha de balanceamento, estava marcando pra comprar Ambev ou Grendene, mas dando umas espiadas nos relatórios gerenciais, cotações e tal, fiquei mais animado com a EDP, e acabei aportando nela, está com Preço sobre Lucro bem interessante.

Balanceamento da Carteira Ações

Também fiz um comparativo com outras ações do setor de energia elétrica pra fins de confirmação de que os números da empresa estão bons mesmo, e o resultado foi que ela ficou em primeiro lugar, principalmente por causa dos indicadores de preço (valuation).

https://statusinvest.com.br/cliente/comparar-acoes/taee11,cple3,enbr3,eqtl3,egie3

Setor de energia elétrica tem muitas empresas boas, eu sempre fico com vontade de comprar várias, mas me falta os pilas... enfim, somando os 500 do aporte com outros dividendos recebidos, comprei 31 ações da ENBR3 por R$ 19,64 cada, total R$ 608,84 aportado nela.

No momento, tenho apenas EDP e Equatorial na carteira, mas vontade de adicionar Taesa e Copel é grande. Engie eu vendi alguns meses atrás, mas continua atraente, as vezes penso em voltar pra ela também, mas 5 empresas do mesmo setor é exagero né?!

Na parte dos investimentos no exterior, tinha um pequeno saldo de 15,30 dólares provenientes de dividendos, pra não deixar parado, comprei 0,19762 cotas do ETF SCHD, preço estava em $ 77,42.

Negócios

Acabei não aportando na classe dos FIIs neste mês, apesar de achar que tem alguns interessantes, considerei que o Tesouro Direto tem opções com risco menor e rentabilidade praticamente igual, talvez até melhor, só o futuro dirá. 

Com isso o total dos aportes somou 2k, pretendo manter esse valor mensal daqui pra frente, eventualmente talvez aporte algum valor maior caso surja oportunidade, mas se eu conseguir 2k, considero como meta de aporte atingida.

Rentabilidade 

Fechamos com rentabilidade negativa, cerca de -2% no consolidado, segundo minha planilha de metas, inclusive, fiquei bem abaixo da nova meta que estipulei para início de fevereiro que era pra ter cerca de 80k, e tenho apenas 76k.

Planilha de Metas

Gráfico de rentabilidades, tivemos um mês bom com o Bitcoin, subiu cerca de 34%, pena que representa menos de 0,5% da carteira, quem sabe seja interessante adicionar uns trocados novos nisso aí agora que começou reagir.

Destaque negativo obviamente ficou com o tesouro direto, que com o aumento das taxas, o preço unitário dos títulos caem, famosa marcação a mercado que todos conhecem. 

Composição da Carteira

No final do mês, a composição da carteira ficou assim:

Gráfico por classe de ativo

Gráfico com todos ativos

Evolução da Carteira 

Já viram a evolução na planilha de metas, mas segue em forma de gráfico.

No gráfico fica bem visível que a linha vermelha da meta está acima das barras azuis (capital acumulado).

Até o futuro!