Carteira de FIIs 2024 - Buscando oportunidades

Olá pessoal!

Depois da migração dos títulos do tesouro direto da XP para o Nubank, fiquei apenas com FIIs na XP, e um saldo de cashback que havia acumulado do uso do cartão de crédito da XP, agora vou reinvestir os proventos pagos nos próprios FIIs. Assim, resolvi revisar minhas últimas decisões da carteira de FIIs e procurar oportunidades.

Posição atual - Planilha de Balanceamento 

Em agosto do ano passado, quase 1 ano atrás, eu reduzi o número de FIIs da carteira, vendi HGBS11, HGRE11, XPLG11, GGRC11 e BRCR11, com a ideia de recomprar HGBS, HGRE e XPLG, mas no final só recomprei XPLG, porque achei os preços muito altos e comprei NTNBs com parte do valor, que pagavam IPCA +5,47% na época.


Um dos ativos que tinha vendido com ideia de recomprar foi o HGRE11, olhando o gráfico dele, acho que o momento agora está mais interessante, caiu cerca de 17% desde que vendi, e hoje está com P/VP de 0,76, com um preço teto ou justo em torno de R$ 128,00 segundo a fórmula simplificada dos dividendos

Pelo que vi no relatório, esse fundo está com uma vacância de 18% e está fazendo a venda de ativos, tendo distribuído bons ganhos de capital, teve o problema com a enchente aqui no RS, mas estão aos poucos resolvendo os problemas, pode ser uma oportunidade de compra mais pra frente, pensando em ganhos de capital já que está descontado o pvp.

De curioso olhei a rentabilidade das NTN-B que comprei na época, com parte do valor das vendas de FIIs, estou perdendo cerca de 8%, então, apesar de estar perdendo menos que HGRE, tem que ver que no FII eu teria ganhado quase 10 reais de dividendos, assim me parece que essa troca no final não fez tanto sentido. 

Abaixo todas minhas compras do TD IPCA+2045 pra quem for curioso.

Minhas compras NTNB vencimento 2045, em amarelo de agosto de 2023

Pra confirmar minhas suspeitas, minha carteira de FIIs (que sobraram) foi bem melhor que minha carteira do tesouro direto nesse último ano.

Considerando as taxas atuais do TD, na realidade faz muito mais sentido comprar as NTN hoje do que ano passado, mas não tenho bola de cristal, na época nunca esperei que as taxas voltariam acima de 6%.

Os outros FIIs que vendi, HGBS ficou "estável", GGRC11 desdobrou e caiu cerca de 7%, XPLG11 caiu cerca de 10% e deu umas "tungadas" abaixo de 100, chegou a 97 👀, ficar de olho! BRCR11 caiu 24%, graças a Deus me livrei dele 😀, me parece que as lajes corporativas não conseguiram se recuperar depois da pandemia, mas esse em especial sempre foi só pra baixo, deve ser a má fama.

Sem mais delongas, vamos voltar ao que interessa, qual FII comprar com dividendos? Atualizei minha planilha de preço teto com nova taxa do tesouro e dividendos dos últimos 12 meses nos FIIs que eu tinha ano passado, apenas setor de shopping parece estar descontado no momento, por sorte, XPML11 é minha menor posição, então vou comprar ele com os dividendos deste mês.

Prêmio? Vozes da minha cabeça 👻 - Calculadora
 

Poderia comprar o HGBS11 que está mais descontado que o XPML11, olhando apenas para a fórmula... mas aí é mais um relatório, mais uma linha na declaração do imposto no próximo ano, mais dividendos pra declarar etc... as vezes tenho até vontade de vender mais 2 FIIs pra ficar só com 5.

Olhando para os outros números, XPML11 está com P/VP de 1,03, vacância de 4%, muito dinheiro em caixa, 38% no último relatório gerencial. Vou ler alguns relatórios pra tentar entender melhor a situação, mas imagino que teremos muitos novos shoppings no portfólio nos próximos meses, aumentando a diversificação, tomara que não reduza a rentabilidade.

Obs.: Agora que colei a imagem, me lembrei das notícias que o UBS comprou o Credit Suisse, vendeu gestão dos FIIs para a Pátria Investimentos, alguém sabe se isso já acabou? Não acompanhei essas mudanças nos últimos meses 💣💤💤 Pelo que fiquei sabendo, a Pátria era uma das boas opções.

Vou ficando por aqui, meu tempo anda curto, comentem o que acham do momento, tem algum FII que estão comprando? Também estive dando umas olhadas nos FI-INFRA, pelo pouco que acompanhei não vi grandes oportunidades, apenas preços OK, mas pelo benefício da isenção de imposto de renda, me pareceu ser até mais atrativo que os FIIs, concordam?

Quando tiver mais tempo vou adicionar mais FIIs nas planilhas de estudo, atualizar valores etc.

Abraços a todos! Fiquem com Deus! 🙏


Mês 063 - Junho 2024

Fala pessoal!

Introdução Aleatória: Economia, Política e Desgraças

Muito frio aí também? Meus dedos estão quase congelando aqui no sul!

Em junho tivemos novamente momentos de tensão no mercado com as falas do presidente, esse velho já está caducando igual o Biden, ou talvez ele sempre foi assim? O resultado é o dólar disparando, e também aumento nas taxas de juros, aumentando a conta da dívida pública brasileira, que nós estamos pagando com certa dificuldade, já que estamos mês após mês batendo recordes de arrecadação de impostos e ainda assim parece que vai ser difícil cumprirem o tal do arcabouço fiscal, o que é mais um motivo pros investidores levarem seu rico dinheirinho pra longe daqui.

Estes tempos vi notícia que a Verde estava zerando suas posições no tesouro e investindo quase tudo no exterior, pensei que o Luis estava ficando louco, visto que eu estava comprando as NTN-B com força, e ele zerando posição? Mas nesse curto prazo de 2 meses, até agora ele se deu bem, visto que as taxas IPCA+ subiram e o dólar subiu também, o Luis evitou a desvalorização das NTNB e ganhou na valorização do dólar, rapaz de visão! Que bola de cristal! Queria ter essa confiança que ele teve, por enquanto eu ainda me mantenho aportando nas NTN-B, se tudo der certo, vou levar até o vencimento.

Segundo economistas, para um país crescer de forma sustentável, temos 3 coisas necessárias:

  1. Controle de Inflação (através da taxa SELIC, COPOM tem feito um bom trabalho)
  2. Câmbio Flutuante
  3. Controle Déficit Fiscal

Pelo visto o Brasil só tem pecado nesse último quesito recentemente, e o maior problema são as falas, claro que a taxa de juros americanas no patamar atual também exercem uma enorme influência no mundo todo, então, o mais provável é que a inflação e o câmbio no curto prazo vão ser difíceis de controlar.

Falando em presidentes, o mais bonito foi o corte rápido que o colega Milei deu no Lula, que tinha pedido pro colega pedir desculpas por chamar ele de comunista e corrupto, acho que depois dessa ficou uns dedos a menos 😂 Isso que chamo de corte rápido Tramontina!

Acredito que 2024 vai ser repeteco de 2023, com uma alta forte no final do ano, a expectativa é que não tenhamos mais cortes na taxa de juros este ano, mas vai saber, quem sabe ali perto do natal boas notícias melhorem o humor do mercado.


Acima uma projeção da CEF para taxa SELIC.

 No quesito desgraças, 2 prejuízos não previstos este mês, meu carro sofreu uma pintura de longe, estacionei próximo de uma obra, e o vento trouxe a tinta nele... por enquanto não vou mandar polir, pra mim tanto faz isso não muda a capacidade do carro de me levar onde preciso, mas antes de vender provavelmente vou ter que fazer isso... Também, pifou um ar condicionado lá de casa, parece que queimou a placa devido a uma lagartixa... o preço pra arrumar dá quase o valor de um novo.

Negócios e Investimentos

Fiz os aportes normais no começo do mês, 200 reais na caixinha da reserva Nubank, 500 reais pra Clear para comprar ações, e cerca de 2300 para comprar NTNB, e mais adiante resolvi comprar mais NTNB quando as taxas subiram logo após eu ter comprado 😓, 988 no dia 7, e 1063 no dia 28, total dos aportes superou os 5k.

Transações

Na Clear sigo comprando ações do Bradesco, mais 80 ações dele na conta. Não comprei FIIs nem ETFs no exterior, deixando saldo/dividendos acumular um pouco mais.

Tive um bom valor de dividendos neste mês, novamente acima de 500 reais, pelo histórico, o próximo mês tão bom vai ser dezembro.


A rentabilidade ficou negativa em 1%, o vilão foi a renda fixa (NTNB) que conforme mencionado na introdução, as taxas seguem subindo e preço do título caindo.

Planilha com a rentabilidade

 Apesar do aporte expressivo em NTNB, o valor ficou praticamente igual ao mês anterior neste segmento, e o que ainda deu uma boa subida foi o investimento no exterior, principalmente pelo dólar que disparou.

Planilha mais detalhada dos investimentos


Taxa de custódia do Tesouro Direto/B3

Na data de hoje, 01/07, teremos a cobrança da taxa semestral referente aos investimentos do tesouro direto, 0,20% ao ano, ou 0,10% semestral... pra mim deu R$ 40,67 e acabei de enviar uma mensagem para o TD referente aos detalhes disso, pois vi no app do Nubank que a taxa do RENDA+ é 0,50% a.a. até 10 anos, e reduz para 0,10% após 10 anos, fiquei bem na dúvida em como vão proceder com essa cobrança... se já vão cobrar 0,50 de começo e depois devolver, ou vão cobrar 0,10% e no caso de venda cobrar a diferença?

No site não fala nada sobre essa diferença nos títulos RENDA+

Quando me responderem atualizo o post com mais detalhes.

UPDATE - RESPOSTA B3

Renda+ o investidor não paga mais taxas semestrais. O pagamento acontece apenas ao vender antecipadamente ou caso receba mais do que seis salários mínimos no fluxo mensal no futuro. No caso de venda antecipada, há uma taxa decrescente para o investidor.

- De 0 a 10 anos a taxa é de 0,50% a.a. (sobre o valor de resgate)
- De 10 a 20 anos a taxa é de 0,20% a.a. (sobre o valor de resgate)
- Acima de 20 anos 0,10% a.a. (sobre o valor de resgate)
- No vencimento não existe cobrança de taxa da B3.

Por hoje era isso pessoal, se tiver novidades urgentes trarei em novo post, senão até o próximo mês!

Abraços!

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