Fechamento Agosto +5%

Olá!

Finalmente um mês de agosto bom! Fechamos com rentabilidade de +5,44%, ficando levemente positivos na rentabilidade do ano 2%, e 4% de rentabilidade acumulada desde o início, segundo a planilha ADP, finalmente voltamos para o campo positivo. 

Uma das culpadas pela boa rentabilidade foi a M Dias Branco que teve um resultado trimestral espetacular e as ações subiram fortes neste mês, +37%, subiu até demais pro meu gosto, talvez vejamos uma correção nos próximos dias.

Resultado consolidado planilha AdP
 

Outras ações como a PSSA3 e CGRA3 também tiveram altas relevantes nos últimos 30 dias, poucas ações ficaram negativas, conforme imagem abaixo.

Grazziotin, M Dias Branco e Porto Seguro tiveram um mês de agosto bem positivo

Na parte dos fundos de investimento imobiliários, apenas o RECR11 caiu, o resto que é tijolo ou híbrido todos subiram, até a desgraça do BRCR11 resolveu subir, tomara que suba mais, se chegar no meu preço médio vou vender.

FIIs de tijolo subindo forte

Essa alta dos FIIs de tijolo e queda dos de papel é o mercado antecipando a queda da taxa de juros, particularmente eu acho que os juros vão continuar altos por mais um bom tempo, estou até pensando em fazer meu próximo aporte no RECR11 aproveitando que caiu estes dias, mas pensando bem, talvez seja melhor aguardar, temos o tesouro direto com taxas bem atrativas e pelas minhas simulações, dá pra ganhar entre 30% e 50% com a marcação a mercado nos próximos 2 anos, considerando que as taxas voltem pro que era 1 ano atrás.

Operações Realizadas

Os aportes somaram 2 mil reais, 500 para ações, onde comprei SAPR4, foram 2 operações de compra de Sanepar totalizando 141 ações compradas, outros 500 reais foram para FIIs, comprado 5 cotas de GGRC11. Havia um saldo na Avenue e depois deste estudo, resolvi comprar o ETF SCHD, acabei comprando 0,62876 cotas desse ETF, no exterior dá pra comprar fracionado (menos de 1 no caso), no Brasil falamos em fracionado mas aqui é apenas que o lote padrão é 100 ações e nosso fracionário ainda é inteiro 😂

Dá pra ver que depois que comprei Sanepar e SCHD caíram um pouco mais, só o GGRC11 que subiu 12% depois dessa compra. Acho que ações no exterior devem cair ainda mais, visto que FED (banco central americano) está subindo os juros pra combater a inflação por lá... e meus ETF de renda fixa no exterior estão caindo com marcação a mercado por isso... enfim, tudo deve continuar caindo lá fora por mais uns dias, talvez mais perto do final do ano eu faça um novo aporte pro exterior.

Também foi um mil no sofisa direto, aproveitando a promoção do indique e ganhe, já recebi 50 reais extras por ter feito minha conta usando código do meu amigo, então estou ganhando 5% no primeiro dia 😀, se você quiser aproveitar a promoção, use o meu código (BAB1719405) na hora que for abrir sua conta, assim nós dois ganhamos, hoje ainda fui olhar e agora tem um outro CDB prefixado pagando 15% a.a. com vencimento de 1 ano.

Acompanhamento da Meta e Planos

Estou me mantendo com boa margem acima da meta planejada, com este resultado positivo já ultrapassei a meta deste ano, que era R$ 64.671,22, e estou com 68k, se não der nenhuma queda exagerada nos próximos meses, pra este ano está feito o serviço.

Composição/Metas

Próximo meses acho que vou focar mais aportes no tesouro direto mesmo, aumentar a parte da renda fixa e talvez fazer um pouco de caixa também, leia-se CDB de liquidez diária aguardando alguma treta nas ações/FIIs. Outra classe de ativo que merecia um aportezinho era as criptomoedas, talvez coloque mais uns trocados nisso, apesar que me parece que passou a euforia e provavelmente vai ficar meio ruim por uns 2 ou 3 anos de novo.

Pra mim o que faz as criptomoedas serem atrativas é o fato de muitos bancos centrais estarem emitindo papel sem limites gerando inflação, e muitos políticos fazendo merda, aí nós vemos a Argentina onde não podem comprar muitos dólares, me falaram que é limitado a 200 por mês, e a inflação moendo o peso (moeda argentina), só resta para nossos hermanos comprarem BTC pra fugir do governo. Então, no meu ponto de vista, as criptomoedas são ruins, mas as outras moedas estão conseguindo se tornar piores, faz sentido?

Assuntos aleatórios

Este mês fiz vários videos pro canal do youtube, não deixem de conferir e se inscrever lá. Ainda estou fazendo aqueles fechamentos antigos, é meio esquisito gravar comentando as decisões de investimento, sabendo que ali na frente a maioria deu m3rd4, meio que perde o sentido, então as vezes fico na dúvida só já dou os spoilers ou faço de conta que não sei, vou gaguejando e falando né! 😅

Espero terminar logo a gravação dos videos das postagens antigas pra fazer em tempo real, acho que vai ficar melhor depois. Também tenho que tirar um tempo pra atualizar os estudos, e ao mesmo tempo gravar vídeo deles pro canal, acho que isso vai ser o mais útil/interessante.

Dividendos de FIIs e ações vieram legais este mês também.

Meus Dividendos

Tivemos este mês o evento Expert XP com vários bate papos interessantes, eu assisti alguns deles e o que mais gostei foi "Debate de titãs: Como pensam os gigantes do mercado?" com Fernando Ferreira, Luis Stuhlberger, João Landau, André Jakurski e Carolina Oliveira.Gostei do papo com Howard Marks, falando sobre ciclos, e o com Lawrence Summers foi bem engraçado, inclusive até anotei uma frase dele deste dia: "Não é a toa que o dólar é muito forte. É uma piadinha, mas tem um fundo de verdade, o dólar é mais forte que as alternativas, porque a Europa é um museu, o Japão é um asilo, a China é uma prisão e o Bitcoin é um experimento." Lawrence Summers, 2022. 

Estes videos ainda estão disponíveis em https://2022.expertxp.com.br, inclusive tem vários que ainda não tive tempo de assistir.

Ainda estou lendo o livro "O investidor em ações de dividendos" que está de graça na Amazon, estou gostando, no começo parece um resumo de várias obras, quase como a fundamentação teórica que fazíamos nos trabalhos no tempo de faculdade.

Esses assuntos aleatórios eu costumo postar mais na página do facebook, ou no grupo de estudos, então não deixem de me seguir por lá também.

E pra finalizar o post, aquele gráfico bonito da evolução do patrimônio.

Até o futuro!

Sofisa Direto - Promoção

Olá meus queridos leitores!

Resolvi participar da promoção "Indique e Ganhe" que o banco Sofisa fez através do app Sofisa Direto. Se você abrir sua conta com meu código BAB1719405 e investir R$ 1.000,00, nós dois ganhamos R$ 50 de bônus! Abra sua conta usando o link:

https://sd.sofisadireto.com.br/MGM/IndiqueEGanhe/?codigo=BAB1719405

 

Estes dias estavam pagando 100 reais por indicação, mas eu demorei pra entrar e hoje fui ver só estão pagando 50 reais ainda, então temos que aproveitar esse ganho fácil enquanto é tempo. 

Detalhes importantes! 

  1. Não esqueça de colocar meu código (BAB1719405) na hora de abrir sua conta para nós dois ganharmos.
  2. Investir R$ 1.000,00 nos primeiros 30 dias após abrir a conta e aplicar em algum CDB com vencimento maior que 60 dias.

Então, se você precisa do dinheiro no curto prazo, selecione algum CDB com vencimento de pelo menos 3 meses pra garantir o prêmio da promoção, tem opção pós fixada pagando 100% do CDI lá.

No meu caso eu acabei aplicando em um pré fixado, 14,30% a.a., com vencimento de 1 ano.  

Valeu!

Spread no Tesouro Direto

Fala galera!

Conforme comentado no post anterior, eu fiquei com uma dúvida em relação a diferença de valores exibida no gráfico do Tesouro Direto, pois no dia 06/07 apliquei R$ 12.614,01, e no gráfico mostra valor inicial R$ 12.293,07. 

 


Entrei em contato com o suporte do TD, e me enviaram a seguinte resposta:

Boa tarde! Tudo bem? Esperamos que sim.

Obrigada pelo contato.
Em primeiro lugar, pedimos desculpas pela demora em lhe responder.

O mercado precifica diariamente o título que você comprou. E, a depender das movimentações da economia, das taxas de juros, a rentabilidade do seu investimento pode ser superior ou inferior ao contratado se você resgatar antes do vencimento.

Ou, em outros termos, o preço negociado no mercado pode divergir do preço teórico correspondente à rentabilidade a qual o Tesouro prometeu pagar no vencimento. Assim, é como se existisse dois preços paralelos: o teórico, que representa o seu investimento corrigido até aquele momento pelo indexador mais uma taxa fixa que você contratou, seja ele Selic ou IPCA, ou por uma taxa de juros fixa, no caso do Tesouro Prefixado.

E existe o preço de mercado, que corresponde ao quanto os outros investidores estão negociando naquele momento o título que você comprou.

Importante ressaltar que a rentabilidade negociada no momento em que o investidor realizou a aplicação é garantida pelo Tesouro Nacional, independentemente das variações nos preços dos títulos ao longo do investimento, desde que o investidor mantenha o título até o seu vencimento.
A posição constante do extrato reflete os preços vigentes em mercado a cada momento, sendo referência para os investidores que desejam resgatar os títulos antes do vencimento. Lembre-se de que o Tesouro Nacional já faz essas contas para sua comodidade no extrato do investidor online, disponível no site do Tesouro Direto. Esta será sempre uma ferramenta essencial para verificar a rentabilidade ao longo do período de sua aplicação.

Devido as oscilações de mercado entre a data da compra do título e a data do vencimento, pode ocorrer do valor aplicado ser próximo, estar acima ou inferior ao valor teórico, porque na data que ele esta visualizando a informação, pode ser que a taxa naquele dia esteja inferior, superior ou próxima a da data de compra.
Vale informar ainda que, caso mantenha seus investimentos até o final do prazo do título contratado, não há risco de perda, e você receberá os rendimentos com base na taxa apresentada no momento da compra.

Os valores dos títulos demonstrados no gráfico e extratos disponíveis no Portal do Investidor do Tesouro Direto se referem ao PU (preço unitário) de venda, ou seja, caso o investidor for fazer um resgate antecipado, o valor demonstrado seria o valor a ser recebido nesse momento.
Todos os títulos são precificados pela Secretaria do Tesouro Nacional 3 vezes ao dia e os preços unitários (PU's) são definidos individualmente para a compra e venda. Podendo assim de acordo com a marcação a mercado, ter valores de PU's de compra e venda diferentes.
o PU mostrado no gráfico é referente ao preço de venda do título no fechamento do mercado. O preço utilizado para montar o gráfico é o de fechamento.

Então o valor apresentando no início do gráfico é o preço de fechamento de mercado do título que você comprou de acordo com a quantidade que comprou.
Mas o rendimento será aplicado sobre o montante real aplicado, caso mantenha seus investimentos até o vencimento.

Qualquer dúvida e/ou comentário adicional, seguimos à disposição. Uma ótima semana!

Atenciosamente,

Atendimento ao Investidor | B3

 

Então, se entendi corretamente, o gráfico exibe o valor de venda em ambas as linhas, mas na de baixo ainda tem a diferença da taxa, que muda 3x por dia, segundo me informaram neste email, e pra minha surpresa  o valor de venda é bem diferente do valor de compra, eu nunca tinha percebido que a diferença era tão grande, fui olhar na data de hoje, e a diferença entre compra e venda chega a 2,5%.

 Vejam o preço de compra, clicando no LINK INVESTIR

 

IPCA+ 2045 pra INVESTIR custa R$ 1.022,59

IPCA+ 2045 pra RESGATAR vale R$ 996,69 em 01/08/2022

Será que foi daí que surgiu a inspiração pra famosa frase do Warren Buffett, "Preço é o que você paga, valor é o que você leva."?

Fazendo a divisão do preço de INVESTIR/RESGATAR, 1022,59/996,69 temos 1,02598, -1fica 0,02598, vezes 100 pra ficar percentual, fica 2,598% de diferença entre preço de compra e venda, o famoso spread

Então, das minhas 3 hipóteses do post anterior, acredito as 2 primeiras estão parcialmente corretas, a mudança na taxa diária influenciou, mas tem esse spread, e além disso, podemos considerar um BUG do sistema, um erro, pois estão considerando o preço de resgate nas duas linhas do gráfico, sendo que o preço teórico deveria considerar o valor aplicado + juros e IPCA.

É isso aí galera, valeu a pena minha curiosidade de ir investigar esse detalhe acabei aprendendo mais uma informação muito importante para o investidor, ficando até o vencimento você recebe o contratado, considerando o valor investido, mas se for vender, tem spread, e no gráfico que demonstra a marcação na curva vs a marcação a mercado, a marcação na curva já considera o valor de venda.

Eu respondi o email sugerindo essa mudança no gráfico do preço teórico vs preço real, pra considerar o valor de RESGATE apenas na linha da marcação a mercado e o valor correto na linha do preço teórico. Também sugeri que colocassem o preço de INVESTIR e RESGATE na mesma tela, incluindo o spread no final, pra ficar claro pro investidor essa diferença.

Abraços e até o futuro!

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