11 de dezembro de 2019

Aportes e Mudanças na Carteira

Olá futuros bilionários! Final de ano chegou, hora de fazer alguns ajustes e colocar a casa em ordem.

No último post eu tinha escrito que não iria mais aportar este ano, mas acabei que consegui fazer alguns serviços extras e ganhei um dinheirinho a mais, e por isso resolvi fazer um aporte bem acima do previsto, aportei R$ 500 na Clear e mais R$ 500 na XP, e fiz as minhas compras de Natal, para o ano que vem acho que posso aumentar minhas metas, este ano superei por muito a meta dos aportes.

Mudanças na Carteira de FIIs

Após alguns meses acompanhando o fundo imobiliário XPCM11, cheguei a conclusão de que não quero ter esse FII para o longo prazo, já tinha colocado uma regra para carteira de comprar apenas fundos multi inquilinos e multi imóveis daqui pra frente, e uma segunda regra que estou pensando em aplicar é comprar apenas FII de tijolos e de prazo indeterminado, mas ainda tenho FIIs de papel...

Últimos dias até deu uma alta forte, que me animou porque saiu de -20% para +7% mais ou menos, com base no meu preço médio R$ 74,13, mas logo voltou cair, poderia até ter saído no lucro se tivesse agido rápido.
Gráfico cotação XPCM11
Mas enfim, quando vi já tinha caído bem abaixo do meu preço médio, e quando voltou a se aproximar resolvi agir, e vendi tomando um pequeno prejuízo, R$ 27,27. Aproveitei para vender minhas cotas de FII de agências bancárias, que como todos sabem, os bancos estão aos poucos virando bancos digitais, eu ainda vou no banco para sacar dinheiro, mas isso pode ser resolvido tendo alguns terminais de auto atendimento espalhados pela cidade, não precisa ter uma agência completa. Por isso vendi as cotas de BBPO11 e SAAG11, além do fato de que como o prejuízo de XPCM11 foi um pouco maior que o lucro dessas vendas, não preciso pagar o IR, ficou R$ 1 real de prejuízo no final, mas os dividendos superaram muito isso.

Com o saldo do aporte e das vendas, resolvi ir as compras, e resolvi deixar a carteira de FIIs com 10 fundos, com preferência para fundos de tijolos multi multi, diversificando nos fundos com foco em Shoppings, Lajes corporativas, galpões para logística e alguns híbridos, que tem imóveis locados para diversos tipos de inquilinos, e ficou da seguinte forma:
Planilha de Balanceamento de FIIs

Resumindo, fiz as seguintes compras e vendas:
Operações com FIIs em Dezembro/2019

Ainda fiquei com os FIIs de papel de recebíveis, que estão dando um bom dividendo também, mas pro longo prazo acho que esses FIIs são quase que uma renda fixa, mas com os riscos da renda variável, então não sei se vou continuar com eles.

Mudanças na Carteira de Ações

Na Clear eu tenho as Ações, e dessa vez resolvi adicionar na carteira ações do setor de energia elétrica que ainda não tinha nenhuma, e após fazer algumas pesquisas, analisar as empresas superficialmente, fiquei muito na dúvida, porque gostei de muitas, por exemplo, fiquei bem tentado a comprar Taesa pelos dividendos e pelo baixo P/L, mas tem o governo de sócio e fiquei um pouco preocupado por ter um P/L tão baixo, talvez tenha algum problema sério com a empresa que eu desconheça, então deixei de fora por enquanto.

Depois fiz alguns filtros utilizando os dados do site fundamentus, e cheguei nessas empresas:

E como ainda fiquei muito na dúvida, resolvi diversificar, porque diversificar é o melhor a se fazer quando não se sabe o que está fazendo :D Comprei de tudo um pouco, EGIE3, EQTL3 e ENBR3:
Além destas do setor elétrico, sobrou um saldo que resolvi comprar FLRY3 que estava precisando aportar para balancear a carteira, conforme minha planilha, que ficou dessa forma agora:
Planilha de Balanceamento para Ações
Eu estou pensando em adicionar mais ações do setores de Educação, Telecomunicações, Programas e Serviços (Software) e também do setor de Saneamento, que infelizmente sempre tem governo no meio, mas é um setor que eu acho bem perene, já adicionei algumas opções na planilha, mas com nota baixa, pra ficarem com um peso menor, já que o setor de Telecomunicações eu acho um pouco arriscado, e de Software eu acho um pouco caro, pelo P/L.

Aporte na Renda Fixa

Pra balancear a carteira de renda fixa e renda variável, tive que aportar cerca de R$ 510 reais em renda fixa, aportado no título do Tesouro Direto, IPCA+ 2045, ficou assim hoje:
 
Bom, pra quem não queria fazer mais nada este ano, foram muitas coisas, algumas horas de estudo de FIIs e ações, mas nem de perto o suficiente para poder dizer que sei exatamente o que estou fazendo, por isso peço que não copiem minha carteira, façam suas próprias análises, com certeza algumas dessas compras vão me decepcionar, não tem como a gente acertar todas, por isso eu diversifico.

Desejo a todos um Feliz Natal, que a luz de Cristo brilhe e abençoe a todos vocês, e que 2020 seja um ano tão bom ou ainda melhor que 2019. Abraços!



10 comentários:

  1. Fii de papel tenho somente 1 na carteira. Banco tenho BBRC11.. Devo vender daqui um tempo, não sei ainda... BBRC representa agencias Estilo do BB.

    Feliz natal amigo!!!!!

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    1. Olá Gari!

      Pois é, eu sempre gostei muito dos FIIs de agências bancárias, tem um ótimo DY, contratos atípicos e tal, mas eu não sei até quando vai durar isso, pela lógica, o certo era fecharem as agências, me parece que lucrariam mais, mas por outro lado ainda tem uma grande parte da população que precisa ir no banco para fazer as coisas, não sabem utilizar a tecnologia ou tem medo. Ver o prédio ali na sua cidade dá uma sensação de segurança, e por isso eu acho que os bancos ainda vão manter as agências físicas por mais alguns anos. De qualquer forma, tem que ficar de olho no vencimento dos contratos, BBPO11 eu dei uma olhada e os contratos de locação com o Banco do Brasil têm vencimento apenas em 2022, a renda garantida até lá, depois não sei, se acontecer do BB anunciar que não pretende renovar, igual a Petrobras fez com XPCM11, aposto que vai cair uns 40% ou mais, visto que a cotação já está com ágio de 54% em relação a última avaliação dos imóveis.

      Uma outra questão que me lembrei agora é o caso da Magazine Luiza, que está abrindo lojas "físicas virtuais" que não tem quase nada em estoque pra mostrar, você entra lá e vem o cara com um celular/tablet te mostrar os produtos do site, e pelo visto essa estratégia tem funcionado, os bancos quem sabe vão ser assim também.

      Abraços!!

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  2. Muito boa as escolhas das empresas de energia elétrica.

    Apesar de não ser do setor de transmissão, gosto muito do case da Equatorial. Assumir empresas quase falidas e rentabilizá-las demonstra a expertise da gestão, prova disso é que a cotação da EQTL3 veio subindo quase como renda fixa nos últimos anos, chegando ao ponto de desdobrar. Sem dúvidas, é uma empresa que cogito colocar no meu portfólio, uma pena que não possui um DY razoável, mas quem sabe possa se tornar uma boa pagadora de dividendos no futuro, né?

    Abraço, Bilionário.

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    1. Olá CDD!

      Se eu te contar que eu fiz uma carteira de brincadeira a uns anos atrás, num aplicativo, e tinha filtrado ETQL pelos filtros Graham, cara, só subiu essa ação, pena que não era dinheiro real hehe

      A ideia do setor é os dividendos mesmo, acho que em breve eles devem começar a pagar mais.

      Abraços

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  3. Muito bom o seu post.
    Achei interessante você utilizar a estratégia de balanceamento de forma mais frequente.

    Aproveito para desejar-lhe um Feliz Natal e que 2020 seja um ano de muita paz, saúde e prosperidade.

    Abraços,
    simplicidadeeharmonia.com

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  4. ola BdZ

    tambem estou fazendo mudancas grandes na minha carteira esse mes, mas no meu caso nao vou vender ativos para comprar outros.

    os BBPO tem q ficar de olho nos contratos de vencimento com o BB, na renovacao vai ser dificil. eu já vendi os meus tb :(

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    1. Olá VdD, pois é, FIIs de agências eram meus preferidos, mas nos investimentos temos que ser profissionais, não podemos nos apegar.
      Abraços

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  5. Parabéns pela carteira! Comecei meu blog agora e quero documentar toda a minha evolução. É uma forma de encontrar inspiração e se vencer todo mês. Sucesso!

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    1. Olá Investidora, obrigado!
      Vou te acompanhar!
      Abraços e sucesso pra nós!

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