Fechamento 72: R$ 168.484,43

 Olá pessoal!

Hoje liberou a declaração imposto de renda pré-preenchida, e confesso que estou um pouco decepcionado, não foi dessa vez que veio tudo certo, acho que apenas uns 20% dos dividendos, JCP, rendimentos de FIIs etc vieram preenchidos, muitas coisas estou fazendo manualmente. Também, se não tiver nada muito errado, parece que esse ano ainda terei IR a pagar, normalmente tinha pra restituir...

Possivelmente vou aderir a calculadora ReVar em algum momento deste ano, já baixei a planilha no portal do investidor da B3 pra me auxiliar na declaração e me ajudou bastante, pra ficar 100% tinha que ter os CNPJ, mas talvez dando autorização pra RF nos dados da B3 (REVAR), no ano que vem a declaração venha mais completa? 

Sobre o fechamento de março, fiquei positivo pouco mais de 1%. Novamente tivemos taxas acima de 8% no tesouro direto, em alguns títulos nessa última semana, então meus títulos públicos não subiram tanto, no exterior caiu tudo, mas no final o restante foi positivo e compensou as quedas.

 

Aportei pouco mais de 3 mil, 200 RE, 1000 LCI, um pouco de ações e FIIs, mais TD.

 La Evolución!

A diversificação por classes:

Até o futuro e que Deus abençoe a todos!

Mês 071 - R$ 163.510,44 ou +1%

Olá pessoal, tudo bem? Após mais um mês difícil, finalmente voltei a evoluir o patrimônio!

Fiz as contas hoje e somando tudo a carteira alcançou novo recorde,  R$ 163.510,44, e a rentabilidade fechou positiva em cerca de 1%. Não é grande coisa considerando que a inflação prevista no mês de fevereiro foi de 1,23%, mas vamos comemorar, por pouco até achei que ficaria negativo quando vi a queda da Weg, mas compensou um pouco com a alta da Ambev e os juros que caíram levemente.

 

 Os negócios realizados foram aportes no tesouro direto e 200 reais pra RDB reserva de emergência. O total aportado foi R$ 3.006,07, um pouco acima da meta.

 Também reinvesti dividendos no SCHD, um ETF focado em dividendos.

 

Resultados de Ações e Notícias

Como podem ver nas imagens abaixo, a Weg reportou um resultado "ruim", então caiu. Eu sempre soube que isso iria acontecer um dia, não é possível que essa empresa continue melhorando as margens pra sempre, talvez agora ela caia mais um pouco e fique com P/L mais parecido com as outras do setor.

https://api.mziq.com/mzfilemanager/v2/d/50c1bd3e-8ac6-42d9-884f-b9d69f690602/9b9f9cb8-4e9e-aee5-c8cf-3b04b1a9a211?origin=1

Teve piora na margem, no lucro, no ROIC, mas teve crescimento da receita e EBITDA, talvez no próximo trimestre melhore a margem venha um lucro absurdo novamente, do jeito que o mercado gosta.
 

Cotação da Weg caiu 10%

Por outro lado, a Ambev que só vinha decepcionando, deu uma melhorada e animou mercado, vamos ver depois do carnaval o que acontece, tomara que volte para os 14 ou 15, aí venderei.

Cotação da Ambev subindo 10% no último mês

Nas minhas ações era isso que teve de interessante, nos FIIs e no Tesouro Direto aparentemente segue tudo igual, ótimas taxas e DY bem interessantes também, alguns influenciadores do youtube discutindo sobre o que seria melhor, RENDA+ ou FIIs, na dúvida eu prefiro ter ambos.

Fevereiro ainda teve a treta do Zelenski com Trump,  sou contra a guerra, e acho que se ninguém tivesse se metido, a Rússia teria terminado essa guerra em 3 meses, não acho certo que a Rússia tenha começado a guerra, mas enfim, na prática é isso. Zelenski apostou e perdeu. Não tem como Ucrânia lutar contra Rússia, e essa guerra só continua porque muita gente ficou interessada nos recursos da Ucrânia e foram lá se meter pra ver se ganham uma fatia do bolo no final.

Até o futuro!

Fechamento 070 - Janeiro/2025

 Saudações!

Rentabilidades

Mantendo o histórico da minha carteira, janeiro negativo novamente, desde 2020 todos janeiros negativos. Olhando Status invest hoje a rentabilidade seria de quase 2% negativos, dando destaque para títulos do tesouro direto que continuam subindo as taxas e consequentemente, preços caindo. Tenho um pouco de Renda+ 2065 que já acumula uma queda de quase 50% no último ano.

Olha que as minhas ações até subiram forte, mas mesmo assim não foi suficiente pra compensar, LCIs dando quase 1% no mês, e previsão da SELIC subir até os 15% este ano, devido a inflação que deu uma disparada novamente. É bem possível que títulos do tesouro cheguem a pagar IPCA+8%, acho que nem no impeachment da Dilma não tinha essa taxa, tem gente vendendo IMAB+ pra comprar CDI e SELIC, particularmente não pretendo vender nada, vou comprando mais aos poucos.

Taxas 01/02/2025 - https://www.tesourodireto.com.br/titulos/precos-e-taxas.htm

O dólar resolveu recuar depois do Trump começar a trabalhar, talvez eu acabe aportando pro exterior este ano novamente, dependendo se o percentual da carteira no exterior cair abaixo do mínimo estipulado na minha estratégia de alocação.

Em janeiro dólar caiu dos 6,16 pra 5,84

Se essa queda do dólar continuar pode ser que a SELIC não chegue nos 15%, mas no último boletim Focus a expectativa do mercado ainda se mantinha.

Negócios realizados

Tirei umas férias e por incrível que pareça, não acompanhei mercado nas férias, fiz um reinvestimento dos dividendos dos FIIs, comprando 2 cotas de XPML11 por 96,96 cada no dia 17. No piloto automático foram 200 reais na reserva de emergência, 1k para uma LCI no banco inter, encontrei novamente ela, mas não rende mais os 95%, e sim 93% do CDI. Também fiz um aporte de R$ 1.004,38  no Tesouro IPCA+ 2045, fazia tempo que não aportava nesse título e resolvi comprar mais.

Não tenho muita estratégia no tesouro, estou comprando IPCA+, Educa+ e um pouco de Renda+, todos são parecidos, só mudam alguns custos dependendo do prazo e a forma de pagamento ao final, se ficar até o vencimento.

Evolução (ou não)

Nos últimos meses a carteira não tem evoluído, apesar dos aportes constantes, tem caído o valor total.

A rentabilidade de janeiro na minha planilha ficou de -0,98%, não tão ruim quanto dizia o status invest, mas ainda assim ruim.

Praticamente 6 meses de lado.

Os proventos cresceram um pouquinho ano passado, mesmo eu tendo reduzido a posição dos FIIs que eram os maiores pagadores de proventos e ter feito a maior parte dos aportes em ativos que não pagam proventos, como LCI e títulos do tesouro.

Proventos no Brasil (portal do investidor B3 não tem a parte do exterior)

Fevereiro provavelmente vai passar voando, até breve pessoal!

Fechamento 69 - Dezembro 2024

Olá!

Pra começar, quero te desejar um feliz ano novo! 

2024 foi um ano com altas expectativas mas acabou decepcionando no final, no quesito investimentos no Brasil, claro que isso se configura também como excelentes oportunidades para novos investimentos, então iniciamos 2025 novamente com altas expectativas, que Deus nos abençoe a todos!

Negócios Realizados

Além dos 200 reais pra reserva de emergência, comprei R$ 1.000,00 de LCA do banco inter, porque a LCI sumiu de lá, a LCA rende 94% do CDI e tem vencimento em 17/11/2027.

As outras transações conforme imagem abaixo:

Negócios de dezembro

Comprei um título do tesouro com vencimento mais curto, 2029, que estava com a maior taxa de todas, e também comprei o Tesouro Educa+ 2041 que já tinha na carteira.

Nos FIIs comprei bastante XPLG11 e HGRU11, aproveitando as fortes quedas, ainda seguiu caindo mais uns dias após minhas compras, e no meio do mês em diante deu uma disparada de alta, dei sorte neste mês comprei próximo do fundo. No geral foi um ano ruim para FIIs, mas ainda sofreram bem menos que as NTN-B.

No exterior só reinvesti dividendos, novamente comprei VGLT, na esperança dos juros caírem em 2025. A ideia é que quando os juros normalizarem vou vender a renda fixa do exterior e comprar só ETFs de stocks ou REITs lá fora, vou deixar a renda "fixa" aqui no Brasil mesmo que rende mais.

E nas ações comprei ENGIE e recebi bonificação da Itaúsa. 

O total aportado foi R$ 4.512,44, bem acima da meta de 3k. No ano foi aportado R$ 39.765,58, sendo que a meta de aportes era 3x12=36k, então essa meta foi superada!

Rentabilidade Dezembro

 A rentabilidade em dezembro veio negativa, eu estava praticamente no zero a zero até novembro, então a rentabilidade anual acabou ficando negativa também. Ações, tesouro e até o exterior, apesar da alta do dólar, ficaram negativos. Somente investimentos atrelados ao CDI/SELIC e de alguma forma, os FIIs fecharam positivos em dezembro.

 

Dezembro de 2024

Na minha planilha a rentabilidade ficou ainda pior que no statusinvest, foi -4,87% em dezembro.

Minha planilha de rentabilidade

Planilha com saldos em cada classe de ativo

Apesar de superar a meta dos aportes, acabei fechando com valor acumulado abaixo da meta pela má rentabilidade, vamos ter que recuperar através de mais aportes ou com boa rentabilidade em 2025.

Gráfico Evolução

Rentabilidade 2024

Abaixo rentabilidades dos últimos 12 meses, ou 2024. O investimento no exterior foi que salvou a rentabilidade este ano, o que prejudicou bastante foi títulos do tesouro direto IPCA+, que desvalorizaram cerca de 25%, se as taxas voltaram a 6% até final de 2025, o que ainda é um cenário ruim, deve subir pelo menos 33%, então por isso tenho novamente a expectativa de boa rentabilidade.

Rentabilidade por Classes em 2024

Carteira x Ibovespa x CDI

Abrindo mais detalhadamente, foi um ano bem difícil para maioria das ações e FIIs também.

Ações na maioria tiveram rentabilidade negativa em 2024

Fundos de Investimento Imobiliários (FII) só HGLG11 positivo

Diversificação da Carteira

A carteira segue bem diversificada, com 37% de renda fixa, 25% no exterior, 1,6% reservas, 12,8% FIIs e 23,4% em ações brasileiras.

Para 2025, ainda não me aprofundei nos detalhes, mas o quadro principal de diversificação na política anual de investimentos ficou assim:

Objetivo é 40% renda fixa e 60% renda variável, o qual estou praticamente nisso atualmente, só seguir aportando dentro dos limites, teria que parar de comprar NTNB, mas é difícil ignorar as oportunidades, da mesma forma ações já estou um pouco acima, mas ainda assim vejo muitas oportunidades.

Então pretendo ir aportando pouco nessas classes que já estou acima do objetivo, e a maior parte nas classes que estão abaixo do objetivo.

Abraços! Até o futuro!