Análise Carteira em Relação a PI

Já estamos no dia 20 e por diversos motivos, ainda não realizei o aporte mensal, mas pretendo aportar pelo menos alguma coisa antes do final do mês.

Hoje pensei em compartilhar o processo decisório de investimento, começando pela alocação da minha carteira em relação a minha Política de Investimentos, que basicamente é uma tabela onde defini limites mínimos, máximos e objetivo, em percentual da carteira por "classe de ativo" ou segmento, sem olhar para ativos específicos.

Após preencher a coluna da posição atual, fiquei com o seguinte resultado:

Minha PI 

 Se fosse olhar para oportunidades do momento, continuaria comprando mais tesouro direto, apesar da queda recente nas taxas, ainda considero IPCA+6,8% excelente, mas olhando para minha alocação, já ultrapassei o objetivo de ter 35% alocado nessa categoria.

 Também, dentro do total de Renda Fixa estou com 43%, um pouco acima do objetivo de 40%, então o dinheiro deste mês vai pra Renda Variável. 

As ações, outra categoria que gosto muito, já está beirando o limite superior, com 29% da carteira, vamos aguardar. Sobrou investimento no exterior, que com a queda do dólar ficou bem interessante, e Fundos, que eu estive deixando de lado e não acompanhei a algum tempo.

Prioridade 1: Exterior 

Minha prioridade para este mês vai ser investimento no exterior, só agora fico na dúvida do ativo, visto que mesmo com toda a turbulência global S&P 500 ainda próximo das máximas, convenhamos que ele geralmente está próximo das máximas, talvez fosse o caso de comprar algo como TFLO temporariamente, mas eu já tinha escrito aqui anteriormente que a parte boa no exterior são as stocks, preciso refletir mais sobre isso. 

ETFS do exterior

 SCHD é minha maior posição no exterior, e olhando pelo lado de preço, me parece mais interessante que o VOO, que está nas máximas de novo.

Dólar abaixo de 5 👀

 

VOO nas máximas

XLRE andando de lado

Prioridade 2: Fundos

A minha carteira de Fundos hoje é basicamente um pouco de LFTB11, e alguns FIIs. Pensando aqui se finalmente é a hora de adicionar algum FIINFRA?

 

FIIs em carteira, poderia reinvestir no MXRF11 também que é a menor posição...

FI-Infras

Já fiz alguns estudos sobre FI-INFRAS aqui no blog, hoje pedi pro chatGPT me montar um resumo, não tive tempo pra conferir se os dados estão corretos, mas segue o print:

 

Não use essa tabela como base para decisão, confira manualmente os números. 
Exemplo: IFRA11 que me interessei tem taxa de administração de 0,85%, na média do mercado
Taxa do CDII11 é 1%

 Olhando rapidamente, gostei do IFRA11 e do CDII1, pelo baixo custo e alta qualidade. Baixei os relatórios de alguns que chamaram a minha atenção e pedi para o chat fazer um novo comparativo, usando os dados dos relatórios, mais confiável.

Também o próprio chat me recomendou analisar outros pontos mais relevantes, como Spread médio, carrego, duration, muito importante considerando que quanto maior o prazo mais forte a volatilidade da marcação a mercado, estratégia etc, segue:

 

ETFs 

Uma outra alternativa de investimento, que de certa forma se enquadra na categoria Fundos e na categoria Exterior, seria comprar um ETF tipo WRLD11 ou IVVB11 por aqui, conforme visto no comparativo entre WRLD11 e VT, pro curto prazo é interessante.

Por hoje era isso, comentem aí se:

1. Você costuma planejar a alocação das suas carteiras?
2. Investe em algum FI-Infra? Indica? 
3. E no exterior, o que estão comprando?

Decisões finais no próximo fechamento mensal! 

Abraços e até breve!