Taxas do Tesouro acima de IPCA+7%

 É pessoal!

Hoje as taxas estão acima de 7% no Tesouro IPCA+ 2029.

 

 Até alguns Educa+ com vencimentos mais curtos também estão acima de 7%.

 

 

Aproveitem!

Negócios de Novembro

Olá pessoal!

Antecipando parte da postagem de fechamento, os negócios e aportes realizados.
Somando aportes até o momento deu R$ 3.102,46, um pouco acima do planejado:

• Aportei 200 reais pra reserva de emergência;
• Aportei 1000 reais pro banco inter, aplicados na LCI 360 rende 95% CDI;
• Aportei 902,46 no Tesouro Educa+ 2041
• Aportei 500 reais na XP para FIIs, comprei 6 XPML11 (somando aporte e dividendos)
  
• Aportei 500 reais pra Clear para ações, comprei 12 EGIE3, Engie.
  
• Comprei 75 FLRY3, ações da Fleury (R$ 1086,32, dinheiro da venda de HASH11 e dividendos).

Ações

Começando de baixo pra cima, as ações da Fleury estão num preço muito interessante, olhando relação lucro x cotação, somado ao fato que minha planilha de balanceamento estava mandando comprar ela, foi a minha escolha para o dinheiro da venda do ETF HASH11.

Gráfico da planilha de balanceamento antes das compras

A Engie é uma empresa do setor de energia, não está com preço tão descontado, mas é uma empresa que considero defensiva na carteira e passei boa parte deste ano comprando ela, tinha ideia de chegar em 100 ações dela até o final do ano mas não será possível.

Ambev e B3 estão pedindo aporte a bastante tempo também, mas me parece que as duas estão no preço justo, sem tanto espaço pra crescer, talvez eu compre mais elas no ano que vem.

Por outro lado, Weg que comprei bem no começo do ano subiu quase 70% desde minha última compra, estou pensando em vender um pouco pra balancear a carteira, talvez eu faça isso um dia desses.
A LJQQ3 estou deixando abandonada na carteira, menor posição com uns 60% de queda, já comentei ela em outro post.

Ações, após as compras

Hypera caindo muito, já comentei dela aqui, mas ainda não chegou no ponto da minha planilha mandar comprar.

Fundos de Investimento Imobiliário

Eu reduzi o percentual da carteira nesta classe de ativos, mas o momento atual é muito interessante pra comprar alguma coisa, todos meus FIIs estão negociados abaixo de seu valor patrimonial.

07/11/2024

Minha planilha de balanceamento mandando comprar XPML11, MXRF11 ou XPLG11. Das 3 opções a que me agradou mais no momento foi XPML11, mas as outras 2 considero boas também.

 

Apesar da queda generalizada nos FIIs, considerando os dividendos só o XPLG11 que está me dando prejuízo, e incrivelmente o XPML11 ainda estava levemente positivo em relação a meu preço médio na data em que escrevo (07/11/2024).

07/11/2024 - Tudo próximo as mínimas

Curiosidade: Este ano fiz relativamente poucos negócios na renda variável, no meu primeiro ano investindo fiz 49 negócios, no segundo 42, no terceiro 47, quarto 45, ano passado foram 51 e este ano até agora foram 23, se comprar mais alguma coisa mês que vem devo fechar em 24 ou 25 negócios em 2024.

Todos negócios de renda variável 2024

 Me parece que a tendência será negociar cada vez menos daqui pra frente, a não ser que eu fique meio louco e faça grandes alterações na carteira ou comece com novos estudos.

Tesouro Direto

Novamente não pude evitar aportar no Tesouro Direto, todas opções IPCA+ estão muito atrativas.

 

Acabei comprando o Educa+ 2041, também pensei de comprar mais da NTN-B Principal 2045 que é onde tenho a maior parte, o Renda+ 2065 tenho um bom valor também, mas parei de comprar ele por causa das taxas maiores, no caso de venda antecipada, e acho improvável que fique com ele até o vencimento, mas vai saber né?!

E a marcação a mercado batendo forte no Renda+, vi em algum lugar que NTNs variam cerca de 5% para cada 1% de variação da taxa quando a duration (prazo) for 5 anos, e preço varia uns 20% para cada 1% de oscilação na taxa quando a duration for 20 anos até o vencimento, se seguir essa lógica... no caso do renda+ 2065 que temos uns 40 anos de duration, a variação do preço deve ser uns 40% para cada 1% de variação na taxa, hora que a taxa voltar pra 4,5% seria uma alta de 80%, veremos.

Buenas pessoal, de negócios e curiosidades era isso que tinha pra hoje, até breve!

Mês 67 - Outubro de 2024

Só faltam 2 meses para o fim do ano e estamos piores do que era imaginado lá nos relatórios focus do começo do ano, voltamos para ciclo de alta da SELIC, inflação acima do esperado, talvez acima da meta, dólar subindo muito acima dos 5,00 previstos, e a renda variável caindo de leve. 

Única coisa que está melhor que o esperado é o PIB.

Dólar bateu 5,87 reais em 01/11/2024

A expectativa de queda nos juros americanos e alta nos juros brasileiros talvez faça com que o investidor estrangeiro volte a investir aqui, pois vai reduzir o retorno lá e aumentar aqui, só resta saber se há apetite por risco. Se isso acontecer, dólar talvez feche o ano nos 5,50.

Negócios

Olhando gráfico de HASH11, único ETF que ainda tinha na carteira, resolvi vender ele já que está meio lateral e perto das máximas históricas, obtive um bom lucro nessa operação, na realidade considerando todas as minhas aventuras no mundo das criptomoedas, provavelmente estou próximo do zero a zero.

HASH11

Minha preocupação no momento é se pago a DARF ou não, pelo que sei eu teria que pagar cerca de 60 reais de imposto, alguém aí já experimentou não pagar? Teve problema? Estou pensando em deixar quieto isso aí pra ver o que acontece. É mixaria, mas na real, se não fosse pela regra de compensar apenas no mesmo produto eu não teria que pagar nada.

Fiz os investimentos conforme o planejado, o total dos aportes somou R$ 3.136,53, ainda tive uns gastos não previstos neste mês, senão poderia ter aportado mais 1k provavelmente.

Negócios de Outubro

Novamente comprei ações MDIA3, apenas 11, pra completar 100 em carteira. 

Não comprei FIIs este mês, deixei saldo dos dividendos acumulando, vou seguir comprando KNRI ou outro que já tenho em carteira até final do ano, pelo tanto que essa classe caiu está me dando vontade de de fazer um novo aporte nos FIIs, talvez uns trocados em dezembro.

Fiz 2 compras de Tesouro Educa+ 2041, todos os IPCA+ estão com taxas ótimas nos últimos dias, tinha comprado R$ 1.036,95 no começo do mês, e as taxas foram subindo e subindo, no final do mês não resisti a comprei mais R$ 399,59 pra terminar com o saldo da conta.

Histórico de Taxas do Educa+ 2041

Na parte de renda fixa novamente comprei R$ 1.000,00 da LCI do banco inter com vencimento de 1 ano, que rende 95% do CDI, e mais 200 reais na reserva de emergência, isso aí coloquei no automático vou seguir fazendo isso por mais um tempo, quero aumentar o percentual de renda fixa que não sofre marcação a mercado pra ver se minha carteira fica menos volátil.

Com a grana da venda do HASH11 vou comprar FLRY3, estive dando uma olhada nela nos últimos meses e me parece que tem uma assimetria no lucro vs cotação, além disso, faz tempo que ela está pedindo aporte na planilha de balanceamento da carteira.

https://www.oceans14.com.br/acoes/fleury/flry3/balanco-dividendos

Temos oportunidades por todos os lados, ações, FIIs, tesouro...

Rentabilidade

A rentabilidade ficou negativa em -2,64%, gerando um acumulado de R$ 156.413,71.

Agora fiquei abaixo da minha meta, tomara que tenhamos o tradicional rally final de ano, mas dependemos de boas notícias do governo pra isso virar realidade, qualquer quedinha nas taxas provavelmente já conseguirei terminar o ano na meta ou acima dela, mas se taxa das NTN-B continuarem subindo não tem como.

Rentabilidade 30 dias

Incrível que minha expectativa era pra taxa estar em torno de IPCA+5% neste final de ano, e estamos nos aproximando de IPCA+7%, inimaginável.

Só exterior e LCI/CDBs positivos neste mês.

Até o futuro!