Setembro a Mil, acompanhando o Primo Rico etc

Olá amigos investidores!

80k no 1º dia

Resolvi fazer um post antes do fim do mês para compartilhar algumas ideias com vocês, e também contar um pouco sobre as lives do primo Rico, estou participando delas as 5 da manhã, até agora o que eu mais ganhei foi sono 😅, mas teve algumas ideias interessantes e várias histórias da mitologia nórdica que eu achei bem legais, acredito que para a maioria das pessoas as lives são ótimas, pra nós que já temos uma boa caminhada no mundo dos investimentos tem algumas coisas que são básicas e não é tão proveitoso, mas ainda sim bom relembrar.

Hoje de manhã a live foi sobre economia, bem introdutória, mas a forma que ele explica é muito boa. Ele também disponibiliza os mapas mentais, uma espécie de resumo que você pode acessar em https://sp.oprimorico.com.br/download.html, além disso no sábado de manhã ele deu, em parceria com 2 empresas, 2 livros para todos os "primos" presentes na live, quase eu não consegui obter os meus porque o site do app simplesmente saiu do ar com a quantidade de acessos hehe.

Uma das coisas que mais achei úteis até agora foi a metodologia de investimentos dele, ele basicamente divide a carteira em 4 classes de ativos, que ele chama de ARCA, 25% em cada classe, comparando com a arca de Noé :) 

Ações e Negócios
Real Estate (imóveis, fundos imobiliários)
Caixa (dinheiro para aproveitar oportunidades)
Ativos Internacionais

Aí dentro disso ele passou um outro conceito que ele chamou de DRACAR, novamente com referência aos Vikings, peguei o print do mapa mental para agilizar:

Essa live eu achei bastante útil para quem está começando montar sua carteira e também para nós darmos uma reavaliadas nas nossas estratégias. Eu só mudaria ali na letra C de Convexidade, eu daria atenção para a questão da Correlação entre os ativos, que deve ser baixa ou inversa. A convexidade, que o primo apresenta como poder de multiplicação maior do que possibilidade de perda, eu acho que se encaixa no último R, do Risco x Retorno.

Operações no Brasil

Além disso este mês tem algumas empresas caindo na nossa bolsa brasileira, Sanepar não para de cair 😑 e provavelmente vou poder fazer aquela troca ITSA4/ITSA3 que eu já fiz 2x, consiste em manter em carteira a ação mais barata, ganhando uns trocados com a operação de troca, se ITSA3 cair um pouco mais vou fazer já o negócio, tomara que caia mais hoje aí também vou fazer um aporte extra na renda variável, e lá se vai o caixa...

LINK GRÁFICO

Investimentos Internacionais

Outra novidade de setembro é que recebi meus primeiros rendimentos em dólar, foram US$ 6,52 de SCHP e US$ 0,71 de VGLT, e também ontem a noite habilitei a conta bancária da Avenue nos Estados Unidos, então agora tenho um cartão de débito internacional que permite gastar esses trocados sem precisar trazer o dinheiro de volta para o Brasil, que dava uma perda em torno de 2,5% em taxas, só minha dúvida é qual a cotação do dólar que Mastercard utiliza na hora de converter os reais para dólar, acho que ali a gente vai perder igual, então temos que descobrir isso pra saber o que é vantagem afinal, mas a ideia deles foi muito boa pra fidelizar os clientes. Por enquanto mesmo a ideia é nem gastar, reinvestir né galera! Mas um dia...

Mais 10 dias e temos o fechamento do mês, até lá! Abs

Fechamento de Agosto

Olá a todos!

Neste mês os aportes normais foram 1000 para renda fixa na nuconta, 500 para FIIs e 500 para ações, também apliquei uns trocados que estavam parado na conta do banco na poupança, e um aporte extraordinário para o exterior, conforme já comentado aqui e aqui.

Bom, fora do comum eu tive uma venda neste mês, fechei minha posição de lojas Renner no dia do ataque de ransomware, foi algo que me lembrei do XPCM11, quando eu soube da notícia da saída da Petrobras e não vendi, pelo contrário, comprei mais e certo tempo depois acabei vendendo tudo no prejuízo mesmo, então eu fiquei um pouco ressabiado com essas notícias com potencial catastrófico, imagina se os analista de TI das lojas Renner não conseguissem restaurar os backups, a perda de dados traria problemas que nem posso imaginar, e com a LGPD em vigor, o fato de um cracker ter conseguido acesso levanta a possibilidade de vazamento de dados, o que pode gerar multas etc. Bom, parabéns aos profissionais de TI que conseguiram restaurar os sistemas muito rápido e vamos torcer para que isso não aconteça mais! 👏👏

Após a restauração dos sistemas até pensei em comprar de volta as ações, ainda poderia ter comprado com preço mais baixo do que vendi, mas acabei pensando melhor e resolvi que reduzir a quantidade de ativos na carteira pode ser benéfico pra mim, dar uma simplificada. Pra não deixar o dinheiro da venda parado, acabei comprando ações da Equatorial, seguindo minha planilha de balanceamento era uma das que precisava de aportes. Antes disso, com o aporte normal, já tinha comprado M Dias Branco e KNRI, e também os ETFs no exterior, VOO, VGLT e SCHP.

Vamos ver as rentabilidades agora: 

Considerei aqui o valor dos ativos vezes o dólar hoje, R$ 5,15

Estou pensando como vou converter o saldo para reais, se uso a cotação do dólar do mercado, ou se simulo a conversão de volta para reais pelo app da Avenue, por enquanto usei a cotação do dólar de hoje que é menos ruim, já que no app desvalorizam bastante. A rentabilidade individual de cada ativo até o momento foi: VOO +1,55%, VGLT +1,84% e SCHP +0,59%, mas considerando os custos na transferência e o dólar que caiu um pouco, ainda sigo negativo no exterior.

Nas ações ficamos bem neste mês

FIIs seguem caindo mês, deram uma subida mês passado, mas agora voltaram cair.

Renda Fixa Nuconta, esse dinheiro está misturado com saldo, então ficou difícil saber o rendimento, aquela opção de guardar dinheiro sumiu do meu app... uma hora dessas deve voltar a opção daí vou separar esses pilas do resto.

CDB no Pag Bank

 

Interessante ver o crescimento no rendimento percentual do CDI nos últimos meses.

No consolidado ficamos 0,31% negativo, os percentuais do ano e Histórico reduziram por causa dos aportes, isso é um pouco estranho, mas é correto se for considerar o ganho em relação ao total aportado.

Uma coisa legal que descobri esse mês no site meusdividendos é que posso adicionar os ETFs e também as renda fixas lá, com isso ficou bem completo agora, confiram estes gráficos de lá:

Em teoria preciso aumentar a renda fixa, mas... com essas quedas nos FIIs... eu fico louco de vontade de comprar mais

Clicando ele mostra os ativos individuais.

Bastante coisa para uma carteira pequena né?! Mas diversificar é preciso. 

O que eu mais gosto de olhar nesse site é justamente a tabela de dividendos, isso cresce mês a mês com os aportes e reinvestimentos, no primeiro mês foi R$ 3,20 😃

Meus Dividendos

Buenas pessoal, por hora é isso, até o futuro!!

Resultados Trimestrais (lucro)

Olá, hoje vim compartilhar a planilha dos lucros trimestrais das empresas investidas e meus comentários particulares, lembrando sempre que isso não é recomendação.

Clique para ampliar

O segundo trimestre foi melhor para a maioria das empresas, todas tiveram lucro:

1.  M. Dias Branco teve um lucro parecido com o segundo trimestre de 2020. 
2. Itaúsa teve um super lucro, no segundo trimestre do ano passado tinha ganho pouco, mas nesse foi quase recorde. 
3. Ambev também teve um ótimo trimestre, ano passado tinha sido fraco pela pandemia.
4. B3 também teve um bom trimestre, essa empresa está com a cotação caindo a alguns dias, a relação P/L melhorando cada vez mais.
5. Grendene teve prejuízo no segundo trimestre do ano passado, e nesse ano o segundo trimestre veio fraco, estou pensando em vender ela, é uma das menores posições na carteira, já tinha parado de aportar nela a algum tempo por causa dos fracos resultados, e por incrível que pareça, ainda está dando lucro essa posição, enquanto várias outras que tiveram resultados melhores estou no prejuízo, bolsa é um negócio complexo mesmo.
   
6. Engie teve resultado menor no comparativo trimestral, mas tudo bem.
7. Equatorial teve resultado melhor no comparativo, muito bom.
8. EDP Brasil melhorou seus resultados no comparativo trimestral, está com P/L bem baixo com a cotação lateral entre 17 e 20 reais.
9. Weg batendo todos os recordes, agora até a relação P/L deu uma reduzida, saiu dos 87 para 57 depois desse baita lucro.
10. Hypera batendo recorde também, ótimos resultados.
11. Fleury não teve um lucro tão grande, mas no segundo trimestre do ano passado teve prejuízo, então melhorou bastante nesse comparativo.
12. Porto Seguro teve um pequeno aumento no lucro no comparativo, mas é recorde :)
    
13. Lojas Renner teve lucro, mas o comparativo ficou comprometido por causa de não recorrentes que tiveram ano passado e gerou um lucro absurdo, no geral reverteu um pouco do prejuízo do primeiro trimestre. Essa semana ela sofreu um ataque de ransomware e os sistemas ficaram fora por 2 dias, depois voltaram instáveis mas a cotação segue caindo. Quando eu soube da notícia em alguns grupos de TI que participo, estavam dizendo que tinham encriptado até os backups e nesse caso o prejuízo seria incalculável, por isso eu me desfiz dessa posição no mesmo dia, agora estou pensando se recompro ou não, já caiu mais uns 4% depois que vendi. Eu ainda sai com um pequeno lucro, isento de IR abaixo dos 20k mensal.
    
14. Grazziotin teve um ótimo resultado, sempre foi uma ação com P/L baixo e agora teve uma boa subida no preço, mas o P/L ainda está em 6, gosto muito dessa empresa.
15. Sanepar teve um bom resultado aumentou o lucro no comparativo, mas empresa está sofrendo com a tal da estiagem, com risco de faltar água a cotação está bem baixa, índice P/L perto de 6.
16. Copasa igual a Sanepar, lucro subindo e preço caindo, P/L de 5,5 hoje. Esse setor está muito barato, acho que devido as interferências políticas sempre vai ser barato, igual os bancos públicos.
    

Este é o resumo das empresas que tinha em carteira, como comentado vendi uma delas e estou pensando em vender mais uma, para comprar outras que estou achando mais atrativas.

Abraços e até o futuro!

Primeiras compras no exterior

Olá, continuando o post do primeiro aporte no exterior, vou compartilhar agora as primeiras compras.

Cotação do ETF VOO

Eu decidi investir através de ETFs no exterior, que são Fundos de Índices, ou seja, normalmente eles seguem algum índice como S&P, IBOV etc, ficando próximo a média do mercado. No exterior os ETFs pagam dividendos, diferente do que aqui no Brasil, onde o dividendo é somado no valor do ETF, esses dividendos do exterior são tributados em 30% na fonte, ainda não tenho certeza da forma de declarar isso para o Imposto de Renda, mas como a Avenue ajuda nessa parte, vou deixar para ver isso mais adiante 😲

Sobre as escolhas de ETFs no exterior, o que eu levei em conta neste primeiro momento foi:

• ETFs de baixo custo, quanto menor as taxas melhor;
• ETFs descorrelacionados, quando um sobe o outro cai, para redução de volatilidade da carteira (VOO e VGLT);
  
• O momento atual da economia norte americana, com aumento da inflação/juros, todos acham que uma queda deve acontecer, mas ninguém sabe.
  

Por isso, acabei comprando muita renda fixa atrelada a inflação, e quando as quedas vierem, eu pretendo realocar isso para a renda variável pouco a pouco, tirando de SCHP e passando para VOO. A cotação do VOO me parece um pouco espichada com preço bem acima das médias já a alguns meses, o normal seria o preço voltar a média de tempos em tempos. 

As compras foram:

• 1 cota de VOO por $408,72
• 16 cotas de SCHP por $63,09 totalizando U$$ 1.009,44
• 5 cotas de VGLT por U$$ 88,75 cada, totalizando U$$ 443,75.

 

 

Bom, agora a ideia é aguardar o tal retorno as médias do VOO, ou uma crise, para fazer o balanceamento e deixar 50% em "renda fixa" divididos entre VGLT e SCHP, e 50% em VOO. Lembrando que essas renda fixa de longo prazo variam bastante também, podendo ficar negativos em alguns períodos, então tudo aí é variável.

Eu comprei as cotas inteiras, a Avenue tem o sistema de poder comprar frações, mas outras corretoras não tem, e caso futuramente eu resolva transferir a custódia para outra, pensei de manter as cotas inteiras... assim sobrou um saldo de 5 dólares na conta do exterior.

Até o futuro!