Aporte de Julho

Olá galera!

Todo mundo bem? 

Continuando a vida de caçador e coletor, hora de caçar uns mamutes!

Tesouro Direto chegou nas taxas que eu estava esperando, IPCA+6%, então migrei a maior parte da renda fixa que tinha no CDB do nubank para o título com vencimento em 2045, o mais longo dentre os que não pagam juros semestrais. Até teria um título com taxa melhor e vencimento maior, 2055, mas eu não estou querendo receber os juros semestrais, por enquanto, prefiro ganhar juros sobre juros.

Preços e Taxas do TD em 2022-07-06

Foi aplicado 12.614,01 no Tesouro IPCA + 6,01% com vencimento em 2045.

Em janeiro de 2021 eu tinha decidido não investir mais em TD por causa da marcação a mercado e que isso prejudicava um pouco minha estratégia de balanceamento de carteira, além de acreditar que os juros iriam subir e o TD teria rendimento ruim no próximo ano (acertei dessa vez 💪), mas realmente eu estava pensando muito a frente do meu tempo, ainda é cedo para eu me preocupar com balanceamento pois ainda consigo gerenciar isso através dos aportes sem a necessidade de vender coisas para balancear a carteira, acho que quando tiver uns 500 mil investidos vai fazer mais sentido cuidar destes aspectos, é a mesma questão da estratégia do jumento que comentei no post passado. E no geral, receber 6% de rendimento real é algo que me agrada bastante, por isso cogito a possibilidade de levar isso até o vencimento.

Além dessa troca de ativos na renda fixa, fiz apenas 2 aportes de 500, um para FIIs e outro para ações. Comprei 20 ações da Equatorial, código EQTL3, por R$ 22,46 a unidade, e 17 ações das Lojas Quero-quero por R$ 5,69 a unidade, assim completei o lote padrão de LJQQ3, totalizando 100 ações dela. Lojas quero-quero faz pouco tempo que comprei, tinha pagado inicialmente mais de 9 reais, e teve uma queda forte logo em seguida, agora está nas mínimas históricas, podendo cair mais ainda, mas achei que o momento interessante pra fechar esse lote de 100 e reduzir um pouco o preço médio. Equatorial comprei seguindo a minha planilha de balanceamento, conforme já tinha avisado que o faria no fechamento do mês passado.

Negócios registrados no site meusdividendos

Na parte dos FIIs, comprei 5 cotas de KNRI11, R$ 130,90 a unidade. Apesar de ter reduzido a nota desse FII na minha planilha de balanceamento por causa do dividendo baixo e alta taxa de gestão, acabei por comprar ele novamente depois de ler o último relatório gerencial, onde apontaram que estão reduzindo a vacância, que já era baixa, e ainda vão aumentar os dividendos no próximo semestre. Somado a isso, a cotação do mesmo está nas mínimas das 52 semanas, então achei o momento oportuno pra fazer um novo aporte nele.

Cotação KNRI11

A princípio não farei mais aportes este mês, talvez compre alguma coisinha ainda com rendimentos recebidos nas corretoras, mais notícias no próximo fechamento mensal!

Abraços!

Fechamento Mensal Junho/2022

Olá a todos!

Operações Realizadas em Junho

Em junho fiz o aporte costumeiro de 500 reais em ações, olhando minha planilha de balanceamento as opções eram ENBR3 ou EQTL3, ambas do setor de energia elétrica, que anda um pouco complicado por causa do endividamento crescente, depois de dar uma espiada rápida nos múltiplos delas, achei que a ENBR3 estava melhor, juntando o saldo da conta com o aporte, comprei 29 ações de ENBR3 por R$ 21,36 a unidade. Provavelmente este mês de julho comprarei EQTL3.

Também fiz o aporte de 500 reais para fundos de investimento imobiliário, olhando pra planilha de balanceamento dos FIIs teria várias opções, porque eu mudei temporariamente as notas de alguns FIIs para zero, estou avaliando se ainda vou continuar aportando neles ou não, então a planilha permitiu comprar quase todos os outros. Dei uma olhada nas opções e achei que o XPLG11 é um dos que está mais sofrido, somando aporte com saldo em conta, pude comprar 6 cotas de XPLG11, por R$ 97,98 a unidade.

Planilha de Balanceamento dos FIIs

Fonte: https://www.instagram.com/p/CeOZIxTOEG1

 No próximo aporte em FIIs provavelmente será comprado HGRE11 ou HGLG11.

Uma curiosidade, vi no Instagram um gráfico dos FIIs com maiores DY de cada setor, e eu percebi que não tenho nenhum dos top 5 DY, acho que isso é bom, porque priorizei segurança e tranquilidade na minha carteira, e olha que mesmo assim de vez em quando surgem umas tretas com os FIIs que tenho. Imagem a direita!

Gráfico Taxa TD IPCA+2035

Na parte da renda fixa, o aporte foi um pouco maior que planejado, 2 mil guardados na nuconta, dessa vez selecionei a opção que rende um pouquinho a mais, 103,5% do CDI, só que o vencimento ao invés de ser imediato, ficou pra dezembro. 

A vontade inicial era migrar uma parte dessa RF do CDI para o tesouro direto IPCA+, mas ainda estou um pouco temeroso, talvez a coisa piore e governo precise aumentar ainda mais os juros pagos, inclusive isso aconteceu essa semana, vi que o IPCA+2055 com juros passou de 6% em alguns dias, e os outros estão se aproximando dos 6% já tem alguns meses, está ficando cada melhor pra investir, vou ficar monitorando. 

Olhando as outras opções do Tesouro Direto, os títulos prefixados também não são de todo ruim, apesar de render menos do que a soma IPCA+6% atual, se o governo conseguir fazer um melhor controle da inflação nos próximos meses e o IPCA vier próximo da meta, perto dos 5%, os prefixados terão vantagem... mas eu não acredito muito que o governo consiga isso, então estou ignorando isso por enquanto.

Operações realizadas

Dica Para Estudo: Estratégia do Jumento 🙈

Vendo algumas lives no Youtube sobre o mercado imobiliário me deparei com uma estratégia bastante simples, do André Bacci, chamada de estratégia do Jumento, tem vários videos do assunto se pesquisar, basicamente é comprar FIIs de tijolos quando começam a baixar a taxa SELIC, e comprar FIIs de papel quando a taxa SELIC começa a subir, seguindo o relatório do COPOM, Comitê de Política Monetária. 

Isso também pode ser usado nos títulos do tesouro direto, comprando Tesouro IPCA quando começam a reduzir a taxa SELIC, e comprando SELIC quando começam aumentar. Claro que essa estratégia, apesar de simples, funciona bem para quem aplica um valor alto e não costuma fazer aportes mensais, fazendo a operação toda de uma vez e ficando posicionado até que a taxa inverta novamente. 

Pra nós que fazemos aportes mensais, fica um pouco esquisita essa estratégia, porque a gente acaba fazendo preço médio no passar dos meses, por isso eu não achei tão legal para mim. No final, fazer o aporte e dar tempo para os investimentos amadurecerem é o principal pra quem está na fase de acumular.

UPDATE: Este estudo saiu, link dele e pode ver o video abaixo:

Fechamento Mensal Junho

As ações ficaram 7,59% negativas em junho, algumas ações caíram bastante, destaque para Grendene (-20%) e Lojas Quero-quero (-33%), basicamente setores que sofrem com a alta dos juros, redução do consumo. Penso em comprar um pouco mais delas futuramente, inclusive até penso em adicionar mais umas porcarias na carteira, como a Magazine Luiza que virou Penny Stock, começar a investir o saldo da conta nessas ações baratinhas e deixar lá pra ver o que acontece quando a SELIC começar a cair, acho que ano que vem isso deve acontecer.

Ações

As criptomoedas tiveram mais um mês de forte quedas, estou curioso pra ver até onde essas quedas vão chegar, por enquanto estou só observando, sem vontade de aportar mais nisso no momento.

Criptomoedas

Investimento no exterior caiu também, cerca de 6%, mas como o dólar saiu de R$ 4.75 para R$ 5.25, 10% de valorização, o resultado final acabou ficando 4% positivo.

Exterior

Investimento em Fundos de Investimento Imobiliário também deu negativo, -1,65%. Destaque negativo para o BRCR11 que caiu cerca de 8% e os FII de shoppings que caíram um pouco mais também.

FIIs

A renda fixa aplicada no CDB do Nubank, é para estar rendendo cerca de 13,15% ao ano, ou 100% do CDI na maior parte, o que pela minha matemática de padaria, deveria pagar mais de 1% ao mês atualmente, mas em junho a rentabilidade acabou dando menos que em maio, não sei se o aplicativo está pagando muito IR ou IOF, mas não parece certo.

Renda fixa

Com quase tudo caindo, o consolidado não podia ser diferente, -1,63% no mês de junho.

Consolidado

O resumo de tudo, é que temos várias ações nas mínimas das últimas 52 semanas, ótimas oportunidades na renda fixa, criptomoedas derretendo e alguns FIIs com desconto. Tem opções de investimento para todos os gostos agora, eu pretendo seguir diversificando em um pouco de cada.

Abraços!

Fechamento de Maio + Novidades

Olá!

Vamos para mais um fechamento, mas primeiramente, gostaria de comunicar uma novidade, criei um canal no Youtube para compartilhar os estudos e fechamentos mensais também no formato de video, para galera que prefere ver o filme do que ler o livro! Inscrevam-se! E não deem muita risada 😁 

Está sendo muito gratificante, pelo menos pra mim, revisar as publicações antigas e ver o quanto eu cresci como investidor nestes 3 anos. Agora com o canal, terei que desenvolver outras habilidades, uma muito importante que estou precisando melhorar é a dicção, nos videos que gravei essa semana percebi que nem eu me entendo as vezes, 😭 talvez seja culpa do microfone, mas prometo que vou melhorar!

Também dei umas modificadas no layout aqui do blog, criei uma imagem para o cabeçalho e movi as opções de inscrição em Youtube, Seguidores e Facebook para o rodapé, gostaram? Tentei manter o mais simples possível, como sempre.

Fechamento Mensal

As ações fecharam mais um mês no vermelho, destaque negativo para ações da Weg e da Equatorial, duas ótimas empresas que caíram forte nos últimos dias.

Ações em Maio/2022

No exterior, as coisas também seguem bem negativas, apesar dos meus ETFs terem fechados com rentabilidades próximas de zero, o dólar caiu 5%, que é exatamente o resultado apontado pela planilha.

ETFs no Exterior

Fundos de investimento imobiliários fecharam 0,55% positivos.

FIIs

Criptomoedas, segue tendência de queda, mesmo com a alta nos últimos dias, fechamos com -22% no mês, se não fosse por aquele primeiro trade com BTC ter dado um baita lucro, a rentabilidade destas operações estariam em cerca de 65% negativo, e agora as criptos estão abaixo de 1% da carteira, quase pensando em comprar um pouquinho mais, só pra fechar aqueles 1%, apesar das muitas notícias ruins, parece que o mercado está se desenvolvendo, principalmente nas questões tributárias. 👿

Criptomoedas

Renda Fixa, segue no Nubank, rendendo 100% CDI, deu 0,9% este mês.

Renda fixa

Resultado Consolidado -1,67% no mês.

Resultado final

 

O aporte total foi 2k, seguindo o padrão dos últimos meses, 500 em FII, 500 em ações, e 1k em RF, além de reinvestir os dividendos. As operações foram compra de 15 ações da Grazziotin e 66 cotas de MXRF11.

Ao que tudo indica, este vai ser mais um ano perdendo pra inflação, conforme comentei no post destes dias, tem períodos que a bolsa fica ruim por muitos anos, mas no longo prazo ela sempre sobe, então, apesar da situação complicada, precisamos manter o foco nos aportes e no aumento da renda passiva pra não desanimar.

Meta pessoal de saúde alcançada

Este mês eu atingi uma antiga meta pessoal, correr 10km, eu fiz isso 3 vezes e não senti nenhuma dor fora do normal, só um pouco no joelho, acho que finalmente estou pegando o jeito, pena que está fazendo um frio de renguear cusco nos últimos dias e parei com as atividades.

Pra quem não entendeu 😂

Foco nos Proventos, aumento da Renda Passiva

Este blog/carteira estreou na internet final de abril de 2019, e três anos atrás eu recebia os primeiros proventos da carteira, foram R$ 3,20, agora bati recorde com R$ 255,41, sendo que 44% vieram de ações, 2% Stocks e 54% FIIs. ENBR3 que pagou muito este mês, R$ 72,63.

Proventos em R$

O DY da carteira variou bastante nesse período, o maior foi 1% em agosto de 2019, quando tinha alguns FIIs mais arriscados que pagavam altos proventos. O pior DY foi em setembro de 2021, com 0,19%, final da pandemia?!

Yield da carteira toda

Em 2020 eu deixei a carteira de FIIs mais segura retirando alguns FIIs mono ativo e de agências bancárias que estavam com contratos próximos do vencimento e tinha o risco de não renovar, enfim o Yield da carteira diminuiu bastante, mas foi uma mudança boa.

Yield dos FIIs

Meus proventos hoje já pagariam a conta de água e energia elétrica. A conta de energia elétrica ficou baixa desde que instalei sistema de geração própria, com painéis solares. 😎

Tá ruim mas tá bom!

Olhando meu planejamento inicial, eu deveria ter mais capital investido em renda fixa, tenho 21% nessa classe que era pra ter 50%, até final de 2020 estava conseguindo manter esse percentual, mas na pandemia foi um período de muitas oportunidades e a vontade de aportar mais na renda variável acabou gerando isso aí, e o pior, ou melhor, dependendo do ponto de vista, é que o mercado ainda continua "barato", olhando para indicadores de preço/lucro em diversas empresas, o que me dá vontade de continuar aportando na RV, só que ao mesmo tempo, agora tem algumas coisas que me atraem na RF, como o tesouro direto IPCA+.

Acompanhamento da meta e balanceamento da carteira por classe de ativos

Video desta publicação :)

 

Até o futuro!

Breve Estudo Maluco com FIIs

Olá!

Olhando minha carteira de FIIs, vi que a maioria deles tem a DATA-COM no final do mês, mas alguns tem dias diferentes, Data-com é a data que você precisa estar comprado para receber os proventos, pensando nisso resolvi fazer um backtest de uma estratégia maluca, talvez mais gente já tentou fazer ou talvez até tenha alguém que realmente faça isso, é muito louco, mas vai saber.

Estratégia Proventos Turbinados X3  😈😈😈

A ideia é muito simples, comprar o FII um pouco antes da DATA-COM e vender logo depois, então comprar outro FII antes da DATA-COM e repetindo o processo. Olhando minha carteira identifiquei 3 FIIs que daria pra fazer isso, RECR11, XPML11 e MXRF11. Poderia ter usado outros pro final do mês, provavelmente teria sido uma sábia decisão, pensando que teve altas tretas com MXRF11 nos últimos meses, mas agora foi e estou com preguiça de refazer tudo, até porque não gostei do resultado.

Sabendo as datas que precisava estar comprado pra receber os proventos, elaborei as seguintes regras para o estudo: 

• Compra RECR11 no dia 1
• Vende RECR11 no dia 10
• Compra XPML11 no dia 10
• Vende XPML11 no dia 19
• Compra MXRF11 no dia 19
• Vende MXRF11 no 1º dia mês seguinte
• E segue assim pra sempre... 
• Se der final de semana, vai no dia seguinte.
  

 Abaixo a imagem da planilha de estudo:

Planilha no Google pra ver as cotações

No meio do estudo me dei conta de alguns detalhes, que coloquei nas observações:

1. Estudo não considera taxas/emolumentos
2. Estudo está considerando o dividendo sendo reinvestido imediatamente, mas na verdade o pagamento é feito sempre alguns dias após a data-com, então os volumes negociados na prática provavelmente seriam um pouco menores.
3. Não considerei pagamento de IR nos meses que deu lucro nas operações.

Por isso, os resultados dos backtestes sempre costumam ser melhores do que quando a gente executa a estratégia na prática... fica o alerta.

Pra verificar os valores dos dividendos recebidos, fui cadastrando as operações uma por uma no site meusdividendos.com, e então atualizando a planilha, ajustando valor máximo da operação seguinte, coisa que depois vi que não devia ter feito porque na verdade o dinheiro demora uma semana pra entrar, aproximadamente, então seria melhor considerar estes proventos para a operação seguinte, e não a do mesmo dia... mas enfim, estudo maluco feito meio as pressas só pra matar minha curiosidade.

 O resultado final foi que as operações, na maioria deram prejuízo, e por isso, o resultado ficou bem fraquinho, confiram do site meusdividendos alguns prints da tela:

Ótimos proventos

Yield ficou maravilhoso 😁

Resultado final, cerca de 10% em um ano, perdeu pra inflação e se incomodou um monte.

O acumulado final, começando com 10 mil, ficou R$ 11.077,25, mas como disse, na prática isso deve ser um pouco menos. Com isso encerro este estudo maluco, acredito que se pegasse um mercado de alta, o sujeito provavelmente teria um resultado excelente, mas nesse período do backtest tivemos a alta da SELIC e da inflação, que fez os FIIs caírem, e taí o resultado.

Caso alguém tenha interesse em verificar minhas fórmulas ou refazer o estudo com mais capricho, ou com outros FIIs, ou com prazo maior, o link da planilha do estudo é: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1XAGY_sA_C2oeuGoV9Q8xrPa2QilbAnnVtcyG85d-4uM/edit?usp=sharing